mimagephotography dan Nastassia Samal dari Getty Images
Banyak investor di tahun 2025 memerlukan pendapatan pasif yang bisa diandalkan, terutama mereka yang bersiap untuk pensiun. Salah satu cara terbaik untuk mendapatkannya adalah dengan berinvestasi di reksa dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Tidak seperti reksa dana konvensional, ETF diperdagangkan di bursa besar seperti saham. ETF memiliki aset keuangan seperti saham, obligasi, mata uang, dan komoditas seperti emas.
Pendapatan pasif yang lebih banyak dapat membantu menutupi biaya hidup yang naik, seperti cicilan rumah, asuransi, pajak, dan pengeluaran lain. Ini memudahkan investor untuk menyisihkan uang untuk kebutuhan masa depan saat mereka mempersiapkan atau memulai masa pensiun. Dividen bulanan yang bisa diandalkan dari ETF berkualitas dengan hasil tinggi adalah resep untuk sukses.
Setelah pemotongan suku bunga 2025 selesai, banyak investor ingin menambahkan ETF bulanan berkualitas dengan hasil tinggi ke portofolio mereka.
Ketua Fed Powell kurang ‘hawkish’ dari yang diperkirakan dalam pernyataannya dan mengindikasikan mungkin ada pemotongan lagi di tahun 2026.
ETF dengan dividen bulanan dan hasil tinggi seharusnya mendapat dorongan dari pemotongan suku bunga baru-baru ini.
Jika Anda berpikir untuk pensiun atau kenal seseorang yang akan pensiun, ada tiga pertanyaan singkat yang membuat banyak orang Amerika sadar mereka bisa pensiun lebih cepat dari perkiraan. Luangkan 5 menit untuk pelajari lebih lanjut di sini.
Satu keuntungan besar memiliki ETF pendapatan pasif adalah mereka bisa dijual kapan saja ketika pasar sedang buka. Kami menyaring database penelitian ETF 24/7 Wall St. dan menemukan lima dana terbaik yang memiliki kualitas ini:
- Pembayaran dividen tinggi setiap 30 hari
- Diperdagangkan pada atau mendekati diskon dari nilai aset bersih (NAV)
- Dikelola oleh perusahaan Wall Street terkemuka
- Rasio biaya (expense ratio) yang wajar
Lima dana teratas memenuhi kriteria kami, cocok untuk investor yang mencari distribusi bulanan yang bisa diandalkan, bukan yang triwulanan. NAV artinya nilai aset bersih terkini dari dana tersebut.
1. JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEArca: JEPI)
Dana besar ini telah mengumpulkan miliaran dolar sejak diluncurkan tahun 2020 dan dikelola oleh manajer portofolio terbaik di JPMorgan. ETF JEPI memegang sekitar 125 saham, termasuk nama-nama teknologi besar, sehingga ideal bagi yang mencari pendapatan lebih tinggi dengan risiko wajar.
Cara dana ini mencapai tujuannya: - Membuat portofolio aktif dari sekuritas ekuitas, terutama yang termasuk dalam indeks acuannya, S&P 500.
- Menggunakan equity-linked notes (ELN) dan menjual opsi beli (call options) yang terkait dengan indeks S&P 500.
Hasil dividen: 8.15% dibayar bulanan
NAV: $57.79
Rasio biaya: 0.35%
Aset yang dikelola: $39.84 miliar
Rasio harga terhadap laba (PE): 25.532. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (NYSEArca: SPHD)
Dikelola oleh salah satu perusahaan terkemuka, ETF SPHD adalah pilihan bagus untuk investor konservatif karena fokus pada stabilitas. Dana ini memilih 50 saham paling stabil dari 75 perusahaan S&P 500 dengan hasil tertinggi. Manajernya fokus pada sektor defensif seperti utilitas, barang konsumsi pokok, dan properti.
Hasil dividen: 3.83% dibayar bulanan
NAV: $48.13
Rasio biaya: 0.30%
Aset yang dikelola: $3.09 miliar
Rasio PE: 14.413. Global X SuperDividend ETF (NASDAQ: SDIV)
Dana ini berinvestasi minimal 80% asetnya pada sekuritas dalam indeks acuannya. Indeks acuan ETF SDIV melacak kinerja 100 perusahaan dengan bobot sama yang memiliki hasil ekuitas tertinggi di dunia, termasuk dari pasar berkembang.
Hasil dividen: 9.59% dibayar bulanan
NAV: $24.05
Rasio biaya: 0.58%
Aset yang dikelola: $1.06 miliar
Rasio PE: 9.104. iShares Preferred and Income Securities ETF (NASDAQ: PFF)
Dikelola oleh perusahaan besar di dunia ETF, PFF adalah pilihan solid lain untuk investor konservatif. Dana ini berinvestasi di saham preferen, yang menggabungkan karakteristik seperti obligasi dengan kepemilikan ekuitas. Dengan aset lebih dari $14 miliar, dana ini memberikan pendapatan bulanan stabil dengan risiko sedang.
Hasil dividen: 6.63% dibayar bulanan
NAV: $31.19
Rasio biaya: 0.45%
Aset yang dikelola: $14.22 miliar
Rasio PE: 9.105. Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (NYSEArca: DIVO)
Meski mungkin kurang dikenal, dana yang dikelola aktif ini menggabungkan saham dividen berkualitas dengan opsi beli tertutup (covered call). Beta-nya 0.72 menunjukkan volatilitas lebih rendah, menjadikannya pilihan menarik untuk pensiunan yang menghindari risiko. Dana ini telah mengungguli kategorinya.
Hasil dividen: 4.55% dibayar bulanan
NAV: $45.88
Rasio biaya: 0.56%
Aset yang dikelola: $5.68 miliar
Rasio PE: 24.10Generasi Baby Boomer yang Mencari Pendapatan Pasif Membeli 5 ETF Bulanan Berhasil Tinggi dan Aman
Kebanyakan orang Amerika sangat meremehkan jumlah uang yang dibutuhkan untuk pensiun dan melebih-lebihkan kesiapan mereka. Namun data menunjukkan orang dengan satu kebiasaan memiliki tabungan lebih dari dua kali lipat dari yang tidak.
Dan tidak, kebiasaan ini tidak ada hubungannya dengan menambah penghasilan, menabung lebih banyak, atau mengubah gaya hidup. Ini jauh lebih sederhana (dan kuat) dari semua itu. Sejujurnya, sangat mengejutkan mengapa lebih banyak orang tidak melakukan kebiasaan ini mengingat betapa mudahnya hal itu.