Jika Anda seorang pensiunan yang ingin memaksimalkan simpanan Anda, menempatkan uang di saham dividen bisa menjadi cara yang bagus untuk melakukannya. Anda dapat membantu memaksimalkan pendapatan berulang yang Anda peroleh dengan berinvestasi di saham dividen pertumbuhan, yang memiliki catatan kuat dalam menaikkan pembayarannya. Pembayaran dividen tidak pernah dijamin, tetapi perusahaan dengan keuangan yang kuat yang memprioritaskan pertumbuhan pembayaran mereka dapat menjadi investasi pendapatan yang ideal untuk dipegang dalam portofolio Anda.
Tiga saham dividen pertumbuhan dengan pembayaran tinggi yang mungkin menarik bagi pensiunan hari ini adalah AbbVie (NYSE: ABBV), Verizon Communications (NYSE: VZ), dan Prologis (NYSE: PLD).
AbbVie
Perusahaan farmasi AbbVie membayar dividen tinggi yang menghasilkan 3,3% – itu lebih dari dua kali lipat dari rata-rata yield S&P 500 sebesar 1,4%. Saham ini secara teknis adalah Dividen King ketika Anda menghitung waktunya sebagai bagian dari Abbott Laboratories. Perusahaan ini dipisahkan pada tahun 2013, dan terus meningkatkan pembayaran dividen. Dalam lima tahun terakhir, AbbVie telah meningkatkan pembayaran dividen sebesar 45%, yang rata-rata ke tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) sebesar 7,7%.
Dengan AbbVie, para pensiunan tidak hanya mendapatkan saham dividen yang bagus, tetapi juga saham pertumbuhan yang baik. AbbVie telah berinvestasi dalam beberapa perusahaan selama bertahun-tahun sebagai cara untuk memperkuat prospek pertumbuhannya. Tahun ini, perusahaan tersebut menyelesaikan beberapa akuisisi, termasuk perusahaan neurosains Cerevel Therapeutics dan perusahaan kanker ImmunoGen.
AbbVie menghadapi tantangan karena kehilangan perlindungan paten dalam obat terlarisnya, Humira. Tetapi perusahaan memproyeksikan bahwa pada tahun depan, akan kembali menghasilkan pertumbuhan yang kuat, dengan target CAGR tingkat tunggal tinggi dalam jangka panjang.
Dengan dividen tinggi dan peluang pertumbuhan yang menjanjikan, para pensiunan bisa mendapatkan investasi yang fantastis secara keseluruhan dengan AbbVie. Perusahaan ini secara konsisten mencatat keuntungan, dan diperdagangkan dengan multiple harga-ke-earning ke depan yang cukup moderat sebesar 18.
Verizon Communications
Pensiunan dapat mengunci yield yang cukup tinggi dengan raksasa telekomunikasi Verizon, yang membayar investor sebesar 6,5%. Itu hampir dua kali lipat tingkat AbbVie. Investor telah pesimis terhadap saham telekomunikasi karena kenaikan suku bunga dan beban utang yang tinggi. Tetapi pemain-pemain besar seperti Verizon masih merupakan investasi jangka panjang yang cukup solid.
Perusahaan mungkin bukan mesin pertumbuhan, tetapi dapat menjadi saham dividen yang dapat diandalkan untuk dipegang dari waktu ke waktu. Pada kuartal terbarunya, yang berakhir pada Juni, laba per saham perusahaan sebesar $1,09 hanya sedikit lebih rendah dari laba per saham sebesar $1,10 yang diposting dalam periode yang sama tahun lalu. Lebih penting lagi, itu masih merupakan tingkat laba yang jauh lebih tinggi dari yang dibayarkan perusahaan sebagai dividen per kuartal – $0,665.
Verizon telah meningkatkan dividen sebesar 10% dalam lima tahun, dengan rata-rata CAGR sekitar 2%. Meskipun itu bukan tingkat pertumbuhan yang sangat tinggi, dengan Verizon sudah membayar yield tinggi kepada investor, para pensiunan masih akan menerima pendapatan dividen yang cukup banyak dari saham telekomunikasi tersebut bahkan jika tidak ada peningkatan besar. Dan jika inflasi terus turun, setidaknya kenaikan 2% itu potensial cukup untuk menutupi kenaikan biaya di tahun-tahun mendatang, dengan asumsi bahwa Verizon terus membuat kenaikan serupa pada dividen di masa depan.
Prologis
Prologis adalah perusahaan real estate investment trust (REIT) yang berinvestasi di gudang dan memainkan peran penting dalam industri e-commerce. Banyak pelanggannya membutuhkan gudang besar untuk membantu memindahkan produk ke seluruh dunia, dan sebagai perusahaan terkemuka dalam logistik, Prologis dapat mengambil manfaat dari pertumbuhan jangka panjang ekonomi global.
Saham ini membayar yield terendah dalam daftar ini, sebesar 3,2%, tetapi itu masih merupakan pembayaran di atas rata-rata. REIT memproyeksikan bahwa dana inti dari operasi (FFO) per saham akan berada di sekitar $5,39 hingga $5,47 tahun ini, yang jauh di atas tingkat dividen tahunan – $3,84.
Prologis telah murah hati dalam hal pertumbuhan dividen. Perusahaan telah meningkatkan pembayarannya dari $0,53 lima tahun yang lalu menjadi sekarang membayar pemegang saham $0,96 per saham. Itu berarti kenaikan 81% untuk dividen selama periode waktu tersebut, untuk CAGR sebesar 12,6%. Mengingat selisih antara FFO saham dan dividen, tampaknya mungkin bahwa Prologis akan terus membuat kenaikan yang cukup besar pada pembayarannya tahun depan.
Haruskah Anda berinvestasi $1.000 di AbbVie saat ini?
Sebelum Anda membeli saham AbbVie, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka percayai sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan AbbVie bukan salah satunya. 10 saham yang masuk dalam daftar bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $763.374!*
Stock Advisor memberikan investor panduan yang mudah diikuti untuk sukses, termasuk panduan tentang membangun portofolio, pembaruan reguler dari para analis, dan dua rekomendasi saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah lebih dari empat kali lipatkan pengembalian S&P 500 sejak tahun 2002*.
Lihat 10 saham tersebut »
*Pengembalian Stock Advisor hingga 12 Agustus 2024
David Jagielski tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi di Abbott Laboratories dan Prologis. Motley Fool merekomendasikan Verizon Communications dan merekomendasikan opsi berikut: panggilan panjang Januari 2026 $90 di Prologis. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
3 Saham Dividen Pertumbuhan Berpenghasilan Tinggi yang Dapat Diandalkan Pensiunan untuk Pendapatan Berulang pertama kali dipublikasikan oleh The Motley Fool