Cara terbaik untuk mengembangkan kekayaan Anda dan mempersiapkan diri lebih baik untuk masa pensiun adalah dengan menginvestasikan uang Anda di saham-saham yang menjanjikan. Saham-saham pertumbuhan adalah taruhan bagus untuk masa depan dan dapat membantu Anda meningkatkan nilai portofolio Anda dari waktu ke waktu. Beberapa saham juga membayar dividen yang terus meningkat, memungkinkan Anda menikmati aliran pendapatan pasif yang bertumbuh.
Dengan Presiden Donald Trump mengumumkan serangkaian tarif yang luas, bisa saja terjadi peningkatan biaya bagi sejumlah perusahaan. Namun, jika Anda memilih bisnis-bisnis dengan benteng bisnis yang kuat, dan catatan panjang dalam pertumbuhan pendapatan dan laba mereka, maka Anda tidak akan salah. Bisnis-bisnis semacam itu juga seharusnya memiliki pengakuan merek yang kuat dan memiliki pendorong yang dapat membantu mereka terus tumbuh meskipun tarif yang baru diumumkan.
Berikut adalah tiga pilihan solid yang bisa Anda pegang dengan percaya diri selama 10 tahun ke depan atau lebih.
Visa (NYSE: V) adalah raksasa dalam ruang pemrosesan pembayaran, membantu memastikan transaksi yang aman dan nyaman antara vendor dan pelanggan mereka. Perusahaan ini memiliki catatan panjang dalam pertumbuhan pendapatannya, laba bersih, dan arus kas bebas, seperti yang terlihat dalam tabel di bawah ini.
Metrik
2022
2023
2024
Pendapatan (dalam miliar)
$29.3
$32.7
$35.9
Pendapatan operasional (dalam miliar)
$18.8
$21.0
$23.6
Laba bersih (dalam miliar)
$14.9
$17.3
$19.7
Arus kas bebas (dalam miliar)
$17.9
$19.7
$18.9
Sumber data: Visa. Tahun fiskal berakhir pada 30 September.
Visa juga telah meningkatkan dividen setiap tahun sejak penawaran umum perdana pada tahun 2008. Dividen kuartalan terbaru sebesar $0.59, meningkat 13.5% secara tahunan dari $0.52 yang dibayarkan pada periode yang sama sebelumnya. Pada harga saham Visa terbaru sebesar $324.61, saham memberikan yield dividen ke depan sebesar 0.7%.
Kinerja keuangan yang kuat dari Visa terus berlanjut pada kuartal pertama tahun fiskal 2025. Pendapatan naik 10.1% secara tahunan menjadi $9.5 miliar sementara laba operasional naik tipis 4.7% menjadi $6.2 miliar. Laba bersih terus meningkat, meningkat 4.7% menjadi $5.1 miliar. Arus kas bebas melonjak 50.9% menjadi $5.1 miliar, memperlihatkan kemampuan Visa dalam menghasilkan arus kas bebas yang kuat.
Raksasa pembayaran ini melihat kenaikan total transaksi sebesar 9% secara tahunan menjadi 81.7 miliar untuk kuartal tersebut sementara volume lintas batas meningkat sebesar 15% secara tahunan. Visa memiliki total 4.7 miliar kartu kredit dan debit yang beredar pada akhir tahun lalu, sebuah indikasi jelas dari jangkauan global perusahaan yang luas.
Visa juga terus meluncurkan produk-produk baru yang memberikan manfaat bagi pelanggan, vendor, dan pedagang. Pada awal April, perusahaan merilis tiga produk baru, Authorize.net yang difikir ulang, Unified Checkout, dan ARIC Risk Hub, yang membuat penerimaan pembayaran menjadi lebih mudah dan aman.
Chris Newkirk, Presiden Solusi Bisnis & Pergerakan Uang di Visa, percaya bahwa perusahaan memiliki peluang sebesar $200 triliun untuk mendigitalkan dan memodernisasi pembayaran yang mengalir antara konsumen, serta transaksi bisnis-ke-konsumen dan bisnis-ke-bisnis. Peluang besar ini memberikan landasan yang luas bagi Visa untuk terus mengembangkan pendapatannya, laba, dan dividen dalam waktu yang dapat diprediksi.
Texas Roadhouse (NASDAQ: TXRH) mengoperasikan rangkaian 780 restoran di 49 negara bagian dan 10 negara asing, menyajikan berbagai steak, kentang goreng, dan makanan Barat. Texas Roadhouse telah tumbuh dengan impresif selama bertahun-tahun dan telah melihat peningkatan pendapatan, laba bersih, dan arus kas bebas selama tiga tahun terakhir (lihat tabel di bawah ini).
Metrik
2022
2023
2024
Pendapatan (dalam miliar)
$4.02
$4.63
$5.40
Pendapatan operasional (dalam juta)
$320
$354
$517
Laba bersih (dalam juta)
$270
$305
$434
Arus kas bebas (dalam juta)
$266
$218
$399
Data sumber: Texas Roadhouse.
Perusahaan juga mendeklarasikan dividen kuartalan sebesar $0.68 per saham, naik 11.5% secara tahunan, dan telah meningkatkan dividen kuartalan tanpa jeda sejak 2011. Sebanyak 31 restoran milik perusahaan dan 14 restoran waralaba dibuka tahun lalu, dengan bisnis melaporkan penjualan toko sebanding positif sebesar 8.5% di restoran milik perusahaan dan 7.4% di restoran waralaba domestik.
Manajemen juga menyetujui program pembelian kembali saham sebesar $500 juta untuk meningkatkan laba per saham.
Tahun ini terlihat cerah bagi Texas Roadhouse. Perusahaan menyelesaikan akuisisi 13 restoran waralaba domestik seharga sekitar $78 juta pada 1 Januari, dan portofolio restorannya terus berkembang dengan restoran ke-800 sedang dalam konstruksi dan dijadwalkan untuk dibuka tahun ini. Selain itu, penjualan restoran sebanding selama tujuh minggu pertama tahun 2025 tercatat positif sebesar 2.9%. Texas Roadhouse juga berencana untuk menaikkan harga menu rata-rata sebesar 1.4% pada awal April untuk mengikuti inflasi biaya komoditas.
Catatan solid rantai restoran ini dalam meningkatkan toko, pendapatan, dan dividen memberikan kepercayaan kepada investor bahwa perusahaan dapat terus melakukannya dalam beberapa tahun mendatang.
UiPath (NYSE: PATH) menyediakan layanan otomatisasi robotik untuk membantu organisasi menjadi lebih efisien dengan menyederhanakan proses dan alur kerja. Perusahaan perangkat lunak sebagai layanan ini terus meningkatkan pendapatannya dari layanan langganan sebesar $508.8 juta menjadi $802 juta dari tahun fiskal 2023 hingga tahun fiskal 2025. Laba kotor juga telah meningkat sementara margin kotor tetap konsisten di atas 80%, seperti yang terlihat dalam tabel di bawah ini.
Metrik
2023
2024
2025
Pendapatan (dalam miliar)
$1.06
$1.31
$1.43
Laba kotor (dalam juta)
$879
$1,112
$1,183
Margin kotor
83%
85%
82.7%
Arus kas bebas (dalam juta)
($34)
$292
$306
Data sumber: UiPath. Tahun fiskal berakhir pada 31 Januari.
Bisnis mulai menghasilkan arus kas bebas positif dari tahun fiskal 2024, dan arus kas ini terus tumbuh di tahun fiskal 2025. Tingkat pembaharuan tahunan yang diannualisasi (ARR) UiPath juga terus meningkat, dari $1.04 miliar pada kuartal kedua tahun fiskal 2023 menjadi $1.67 miliar pada kuartal keempat tahun fiskal 2025. Jumlah pelanggan besar, yang didefinisikan sebagai mereka dengan lebih dari $100,000 ARR, meningkat sebesar 11.6% secara tahunan menjadi 2,292, menunjukkan adanya jejak yang baik dalam hal pengeluaran yang lebih tinggi per pelanggan.
UiPath memberikan outlook keuangan yang optimis untuk tahun fiskal 2026. Pendapatan diharapkan tumbuh sekitar 6.8% secara tahunan menjadi $1.53 miliar (pada titik tengah panduannya). Perusahaan juga mengumumkan akuisisi Peak AI Limited, sebuah bisnis aplikasi agentic AI yang dapat membantu bisnis ritel dan manufaktur mempercepat adopsi AI mereka.
Perusahaan juga bekerja dengan Google Cloud untuk mengubah proses medis dengan peluncuran agen UiPath Medical Record Summarization berbasis AI generatif. Bersama dengan Google Vertex AI, solusi ini menciptakan metode analisis catatan medis yang lebih efisien dan akurat.
Kembali pada Investor Day 2022, manajemen mengidentifikasi pasar yang dapat diakses secara total sebesar $93.2 miliar, dan selama tiga tahun terakhir pasar ini kemungkinan telah tumbuh lebih besar karena AI generatif menjadi sorotan dan digitalisasi terus berlanjut. Pasar yang dapat diakses secara total yang besar ini seharusnya memberikan keyakinan kepada investor bahwa UiPath dapat terus tumbuh secara stabil.
Sebelum Anda membeli saham Visa, pertimbangkan hal ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Visa bukan salah satunya. 10 saham yang masuk daftar tersebut bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $502,231!* Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $678,552!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 800% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 156% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia ketika Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Stock Advisor hingga 14 April 2025
Royston Yang memiliki posisi di Visa. Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan Texas Roadhouse, UiPath, dan Visa. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
3 Saham Monster untuk Pegang Selama 10 Tahun ke Depan awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool