Menghasilkan pendapatan pasif adalah aspek inti dari strategi keuangan saya. Tujuan saya adalah untuk pada akhirnya menghasilkan pendapatan investasi yang berulang cukup untuk menutupi biaya hidup dasar saya.
Saya berusaha untuk membuat kemajuan menuju tujuan itu setiap bulan dengan menginvestasikan lebih banyak uang dalam investasi yang menghasilkan pendapatan seperti saham dividen berimbal hasil tinggi. Pada bulan Maret ini, saya berencana untuk membeli beberapa saham, termasuk PepsiCo (NASDAQ: PEP), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ), dan Prologis (NYSE: PLD). Inilah alasan mengapa saya tidak sabar untuk menambah posisi saya dalam trio yang menghasilkan pendapatan ini.
PepsiCo saat ini memiliki dividen yield sebesar 3,5%, lebih dari dua kali lipat dari 1,3% S&P 500. Karena itu, setiap $100 yang saya investasikan dalam saham PepsiCo akan menghasilkan sekitar $3,50 pendapatan dividen tahunan, dibandingkan dengan sekitar $1,20 dividen per tahun dari dana indeks S&P 500.
Giant minuman dan makanan ringan ini memiliki catatan yang luar biasa dalam membayar dividen. Baru-baru ini diumumkan rencana untuk meningkatkan pembayarannya sebesar 5%, menandai tahun ke-53 kenaikan dividen tahunan berturut-turut. Ini membuat perusahaan tetap berada dalam kelompok elit Dividend Kings, perusahaan yang telah meningkatkan pembayaran mereka selama 50 tahun atau lebih berturut-turut.
PepsiCo berada dalam posisi yang sangat baik untuk terus meningkatkan pembayarannya yang berimbal hasil tinggi. Target jangka panjangnya adalah untuk mengembangkan pendapatannya secara organik dengan tingkat tahunan 4% hingga 6%, yang seharusnya mendorong pertumbuhan laba per saham yang tinggi. Sementara itu, perusahaan memiliki neraca yang kuat yang memungkinkannya untuk meningkatkan laju pertumbuhannya melalui akuisisi. Sebagai contoh, belakangan ini telah mengakuisisi PopCorners, Sabra, dan Siete, menambahkan sumber pertumbuhan baru.
Johnson & Johnson membayar dividen dengan yield sebesar 3%. Raksasa kesehatan ini juga memiliki catatan pertumbuhan dividen yang kuat. Tahun lalu adalah tahun ke-62 mereka secara berturut-turut meningkatkan dividen mereka.
Perusahaan obat dan teknologi medis inovatif ini mendukung pembayarannya dengan salah satu profil keuangan yang paling sehat di sekitar. Behemoth kesehatan hampir $400 miliar (berdasarkan kapitalisasi pasar) berakhir tahun lalu dengan hanya $12 miliar utang bersih ($37 miliar utang dan $25 miliar kas dan setara kas). Sementara itu, mereka menghasilkan arus kas bebas sebesar $20 miliar tahun lalu (dengan mudah mencakup pengeluaran dividen sebesar $11,8 miliar).
Johnson & Johnson telah menjaga profil keuangan yang sangat sehat, bahkan saat mereka telah menginvestasikan banyak dalam pertumbuhan berkelanjutan mereka. Tahun lalu, mereka menghabiskan $17,2 miliar dalam penelitian dan pengembangan untuk menemukan dan menguji terapi dan teknologi medis baru. Mereka juga menggunakan, mengumumkan, atau berkomitmen $32 miliar untuk peluang pertumbuhan nonorganik (termasuk setuju untuk membeli Intra-Cellular Therapies seharga $14,6 miliar bulan lalu). Investasi-investasi ini akan membantu meningkatkan pendapatan dan arus kas mereka, memungkinkan Johnson & Johnson untuk terus meningkatkan dividen mereka yang berimbal hasil tinggi.
Prologis saat ini memiliki yield sebesar 3,3%. REIT terkemuka yang berfokus pada properti logistik baru-baru ini meningkatkan pembayarannya sebesar 5% lagi. Meskipun itu merupakan laju pertumbuhan yang lebih rendah dari tahun-tahun sebelumnya (telah memberikan pertumbuhan dividen tahunan rata-rata 13% selama lima tahun terakhir), itu sejalan dengan rata-rata S&P 500 dan sektor REIT yang lebih luas.
REIT telah mengalami sedikit penurunan permintaan ruang gudang karena ketidakpastian tentang suku bunga dan pemilu. Namun, dengan pemilu sudah berakhir dan suku bunga mulai turun, aktivitas sewa telah mulai pulih. Hal ini mendorong pandangan mereka bahwa pendapatan sewa mereka seharusnya terus meningkat tahun ini.
Dalam jangka panjang, Prologis mengharapkan permintaan ruang logistik akan terus meningkat. Mereka berada dalam posisi yang sangat baik untuk memanfaatkan pertumbuhan ini. Mereka memiliki bank tanah yang luas untuk mendukung pengembangan di masa depan dan profil keuangan yang kuat untuk mendanai proyek-proyek pengembangan dan akuisisi. Pertumbuhan ini seharusnya memungkinkan REIT untuk terus meningkatkan dividen mereka dengan laju yang solid.
PepsiCo, Johnson & Johnson, dan Prologis adalah saham dividen yang hebat. Mereka menawarkan pembayaran yang lebih tinggi yang secara stabil mereka tingkatkan. Karena itu, mereka dapat menyediakan saya dengan aliran pendapatan pasif yang berkembang. Itulah mengapa saya berencana untuk membeli lebih banyak dari masing-masing bulan ini saat saya terus meningkatkan pendapatan pasif saya.
Sebelum Anda membeli saham PepsiCo, pertimbangkan hal berikut:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka percayai sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan PepsiCo bukan salah satunya. 10 saham yang masuk dalam daftar tersebut bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $765.576!*
Sekarang, perlu dicatat total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 890% – kinerja luar biasa dibandingkan dengan 170% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Stock Advisor per 24 Februari 2025
Matt DiLallo memiliki posisi di Johnson & Johnson, PepsiCo, dan Prologis. Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan Prologis. Motley Fool merekomendasikan Johnson & Johnson dan merekomendasikan opsi berikut: long January 2026 $90 calls on Prologis. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
3 Saham Dividen Berimbal Hasil Tinggi Teratas yang Akan Saya Beli di Maret untuk Pendapatan Pasif Lebih Lanjut aslinya dipublikasikan oleh The Motley Fool