Menghasilkan pendapatan pasif adalah salah satu aspek kunci dari strategi pensiun dini saya. Saya bekerja untuk membangun sumber pendapatan pasif saya sehingga saya tidak lagi merasa stres karena perlu bekerja untuk mendapatkan uang. Aspek utama dari rencana saya adalah berinvestasi di perusahaan-perusahaan yang membayar dividen di atas rata-rata yang seharusnya terus meningkat dalam beberapa dekade ke depan.
Realty Income (NYSE: O), Brookfield Infrastructure (NYSE: BIPC)(NYSE: BIP), dan Enbridge (NYSE: ENB) adalah bagian inti dari strategi produksi pendapatan pasif saya. Inilah mengapa saya memiliki saham dividen yang luar biasa ini dan berencana untuk terus menambah posisi saya dalam beberapa tahun mendatang untuk menghasilkan pendapatan dividen yang lebih besar.
Model konsistensi
Realty Income telah memenuhi namanya selama bertahun-tahun. Real estate investment trust (REIT) ini telah membayar para investor dividen yang stabil dan terus meningkat selama bertahun-tahun. Perusahaan ini telah membayar 650 dividen bulanan berturut-turut sepanjang sejarahnya. Realty Income telah meningkatkan pembayarannya sebanyak 126 kali sejak go public pada tahun 1994, termasuk selama 107 kuartal berturut-turut. REIT ini telah meningkatkan dividen dengan tingkat pertumbuhan tahunan komposit 4,3% selama tiga dekade tersebut.
Perusahaan ini berada dalam posisi yang sangat baik untuk terus membayar dividen bulanan yang berkembang. REIT ini memiliki portofolio real estate yang sangat tahan lama. Sekitar 90% sewanya berasal dari properti yang disewakan kepada penyewa di industri yang tahan terhadap dampak resesi atau ancaman e-commerce. Sementara itu, perusahaan menggunakan sewa bersih jangka panjang, yang menyediakan pendapatan sewa yang sangat stabil karena penyewa menutupi asuransi bangunan, pemeliharaan, dan pajak real estate. Sewa-sewa tersebut juga biasanya memiliki klausul eskalasi tarif sewa tahunan.
Realty Income memiliki profil keuangan yang sangat konservatif, yang memungkinkannya untuk terus berinvestasi di real estate yang menghasilkan pendapatan. Perusahaan ini memiliki kesempatan besar, dengan total alamat pasar real estate sewa bersih yang diperkirakan sebesar $14 triliun di AS dan Eropa. REIT ini percaya bahwa dapat mengakuisisi properti yang cukup setiap tahun untuk mengembangkan cash flow per sahamnya sebesar 4% hingga 5% secara tahunan. Hal ini seharusnya mendukung tingkat pertumbuhan yang serupa dalam dividen yang memberikan yield lebih dari 5%.
Pertumbuhan tinggi
Brookfield Infrastructure mengoperasikan platform infrastruktur yang terdiversifikasi secara global yang fokus pada sektor utilitas, midstream, transportasi, dan data. Sebagian besar bisnisnya menghasilkan arus kas yang stabil yang didukung oleh kontrak jangka panjang atau struktur tarif yang diatur pemerintah, yang menyumbang sekitar 90% dari pendapatannya. Sementara itu, 85% pendapatannya terindeks atau dilindungi dari inflasi.
Perusahaan membayar 60% hingga 70% dari arus kas stabilnya dalam bentuk dividen. Sisanya disimpan untuk membantu pendanaan investasi infrastruktur baru yang menghasilkan pendapatan. Brookfield Infrastructure juga memiliki neraca berperingkat investasi yang kuat. Perusahaan memperkirakan driver pertumbuhan yang kuat seharusnya memungkinkannya untuk meningkatkan cash flow per sahamnya lebih dari 10% secara tahunan.
Arus kas yang berkembang dari Brookfield Infrastructure seharusnya memungkinkannya untuk meningkatkan dividen, yang saat ini memberikan yield sekitar 4%, sekitar 5% hingga 9% secara tahunan. Perusahaan telah meningkatkan dividen setiap tahun sejak go public, dengan pertumbuhan rata-rata tahunan 9% sejak 2009.
Bahan bakar yang cukup untuk terus mempertahankan streak
Enbridge memiliki catatan yang luar biasa dalam membayar dividen. Operator pipa dan utilitas asal Kanada ini telah membayar dividen selama lebih dari 69 tahun. Perusahaan telah meningkatkan pembayarannya dalam 29 tahun terakhir berturut-turut, dengan pertumbuhan rata-rata tahunan 10%.
Walaupun Enbridge mungkin tidak akan mengembangkan dividen dengan cepat di masa depan, perusahaan ini memiliki banyak bahan bakar untuk terus meningkatkan pembayarannya. Saat ini, perusahaan memiliki sekitar $17,7 miliar proyek modal yang terjamin dalam backlognya. Proyek-proyek tersebut termasuk kapasitas penyimpanan dan ekspor minyak, proyek perluasan pipa gas alam, investasi terminal ekspor gas alam cair, ekspansi utilitas gas, dan proyek-proyek tenaga terbarukan. Proyek modal saat ini seharusnya beroperasi hingga tahun 2028, memberikan visibilitas yang cukup terhadap pertumbuhan di masa depan.
Enbridge memperkirakan bahwa driver pertumbuhannya seharusnya meningkatkan cash flow per saham sebesar 3% secara tahunan hingga 2026 dan sekitar 5% per tahun setelah itu. Hal ini mendukung keyakinannya bahwa perusahaan seharusnya dapat mengembangkan dividen yang memberikan yield hampir 7% sebesar hingga 5% secara tahunan di masa depan.
Perangkat penghasil pendapatan
Realty Income, Brookfield Infrastructure, dan Enbridge memiliki catatan yang sangat baik dalam meningkatkan dividen mereka yang memberikan yield tinggi. Karena hal ini seharusnya berlanjut dalam beberapa tahun mendatang, saya berencana untuk terus menambah posisi saya dalam saham-saham dividen pasif elit ini. Dividen yang memberikan yield tinggi dan terus meningkat ini seharusnya memungkinkan saya untuk akhirnya mencapai tujuan pendapatan pasif saya.
Apakah Anda ingin berinvestasi $1,000 di Enbridge sekarang?
Sebelum Anda membeli saham Enbridge, pertimbangkan hal ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka percayai sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Enbridge bukan salah satunya. 10 saham yang masuk daftar bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Perhatikan ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $792,725!*
Stock Advisor memberikan investor panduan yang mudah diikuti untuk sukses, termasuk bimbingan dalam membangun portofolio, pembaruan reguler dari para analis, dan dua rekomendasi saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah lebih dari empat kali lipatkan return S&P 500 sejak 2002*.
Lihat 10 saham »
*Pengembalian Stock Advisor per 22 Agustus 2024
Matt DiLallo memiliki posisi di Brookfield Infrastructure Corporation, Brookfield Infrastructure Partners, Enbridge, dan Realty Income. Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Enbridge dan Realty Income. Motley Fool merekomendasikan Brookfield Infrastructure Partners. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
3 Saham Dividen Magnificent yang Akan Saya Terus Beli untuk Pemasukan Pasif Seumur Hidup pertama kali diterbitkan oleh The Motley Fool