Pasar saham telah pulih sedikit dari koreksi terbarunya.
Namun, banyak saham dividen yang menjanjikan tetap jauh di bawah puncak terbarunya.
Tiga di antaranya tampaknya merupakan tambahan yang sangat baik untuk portofolio putri saya.
10 saham yang kami sukai lebih dari Union Pacific ›
Meskipun saya tidak berharap putri saya menjadi penggemar memilih saham seperti saya, saya senang membangun portofolio dengannya yang penuh dengan bisnis yang sederhana yang mungkin dihargai oleh anak usia sekolah dasar. Biasanya, kami mencoba untuk memprioritaskan membeli saham baru setiap tahun dan telah mengembangkan portofolio yang terutama terdiri dari kepemilikan berikut:
Campuran produk yang dia sukai, bisnis yang mudah dipahami, dan brand-brand yang sering dia lihat, saham-saham ini memberikan cara mudah bagi saya untuk menunjukkan betapa banyak perusahaan yang kita temui dalam kehidupan sehari-hari kita.
Sekarang, dengan pasar terus bergerak di sekitar wilayah “koreksi”, saat yang tepat untuk menambahkan beberapa saham ini (dan posisi terpanjang putri saya) saat harga turun antara 19% dan 48%. Berikut adalah apa yang membuat saham dividen ini menjadi pembelian yang luar biasa untuk portofolio anak.
Meskipun kereta api adalah operator yang kompleks karena sifatnya yang rumit, saya akan berpendapat bahwa mereka juga merupakan investasi yang sangat baik untuk anak-anak. Pertama, mereka mudah ditemui “di alam liar”, membuatnya menjadi jalur masuk yang mudah untuk berbicara tentang saham atau investasi.
Selain itu, model bisnis mereka mudah dipahami. Seseorang di kota ini menginginkan sesuatu dari kota di sana, dan mereka akan mengirimkannya ke sana dengan harga yang tepat.
Mengapa kami memilih Union Pacific, itu adalah operator kereta api terkemuka di sekitar daerah kami, dan sering terlihat. Yang tidak kalah penting, namun, adalah bahwa Return on Invested Capital (ROIC) Union Pacific tetap terbaik di kelasnya dibandingkan dengan pesaingnya.
Return on Invested Capital UNP data oleh YCharts.
Metrik ini memberi tahu saya bahwa Union Pacific adalah yang terbaik dalam menghasilkan keuntungan dari modal yang dideployasikan pada proyek-proyek baru. Baik itu membangun ekstensi sampingan untuk menampung kereta yang lebih panjang, menambah jalur utama baru, atau meningkatkan terminal untuk memungkinkan kemampuan baru seperti penanganan kontainer intermodal, perusahaan menghasilkan keuntungan yang besar dari tambahan ini.
Yang terbaik bagi putri saya, Union Pacific telah meningkatkan dividen selama 18 tahun berturut-turut, dengan pertumbuhan pembayarannya mencapai 17% setiap tahun selama satu dekade terakhir. Saat ini, yield-nya 2,4% jauh di atas rata-rata 10 tahunnya, namun hanya menggunakan 48% dari laba bersih perusahaan, sehingga masih banyak ruang untuk peningkatan yang berkelanjutan. Selain dividen ini, Union Pacific telah terus melakukan pembelian kembali sahamnya dengan gencar, menurunkan total jumlah sahamnya sebesar 31% sejak 2015.
Beroperasi dalam duopoli virtual dengan BNSF Railway di dua pertiga bagian barat Amerika Serikat, Union Pacific mendapatkan manfaat dari parit geografis yang kuat yang seharusnya terus memberikan pengembalian yang kuat dalam portofolio putri saya selama bertahun-tahun ke depan. Dengan turbulensi tarif yang membantu harga Union Pacific turun 22% dari puncaknya, sekarang tampaknya adalah waktu yang tepat untuk membeli saham yang stabil ini.
Meskipun perusahaan asuransi kelebihan dan surplus Kinsale Capital (NYSE: KNSL) bukan salah satu kepemilikan “inti” putri saya yang terdaftar di atas, ini adalah salah satu yang tertua. Perusahaan ini muncul di radar saya beberapa tahun yang lalu, dan saya membeli perusahaan asuransi terbaik di kelasnya untuk putri saya. Ini telah menjadi empat kali lipat sejak saat itu.
Karena saya berencana agar dia memegang perusahaan ini setidaknya selama 15 tahun hingga dia mungkin membutuhkan uang tersebut di dewasa, saya menginginkan saham pertumbuhan dengan potensi pertumbuhan dividen, dan Kinsale sangat cocok. Selama lima tahun terakhir, pendapatan Kinsale telah melipatgandakan, sementara pembayaran dividen telah tumbuh setiap tahun, hampir dua kali lipat dalam periode yang sama.
Meskipun CEO dan pendiri Michael Kehoe telah menyatakan dalam berbagai panggilan pendapatan bahwa tingkat pertumbuhan yang cepat ini tidak akan berlangsung selamanya (hanya memanfaatkan pasar yang booming), Kinsale tetap menjadi saham pertumbuhan teratas. Berfokus pada mengasuransikan niche-niche yang tidak biasa seperti tempat latihan menembak, tempat penampungan tunawisma, dan tempat lempar kapak, Kinsale berkembang di area di mana perusahaan asuransi lain tidak akan pergi.
Perusahaan ini menjaga proses penjaminan dan pengelolaan klaimnya di dalam, yang telah menciptakan roda berputar yang didukung data yang membuat Kinsale menjadi perusahaan asuransi yang lebih efisien untuk setiap penawaran baru yang ditawarkannya. Didorong oleh proses ini, rasio gabung Kinsale sebesar 82% tetap menjadi salah satu yang terbaik di luar sana – bahkan dalam satu kuartal yang terkena dampak dari kebakaran hutan Palisades.
Dengan harga saham perusahaan turun 18%, terima kasih sebagian kepada kebakaran ini dan “normalisasi” dari lingkungan harga puncak yang dinikmati Kinsale selama bertahun-tahun, tampaknya waktu yang tepat untuk “menambah” investasi menang ini.
Tesis investasi pada yang satu ini cukup sederhana: Putri saya suka kolam renang, Pool Corp. adalah distributor peralatan kolam renang terbaik di kelasnya, dan ini adalah saham pertumbuhan dividen yang luar biasa. Meskipun Pool Corp terkait langsung dengan pasar perumahan AS yang terkenal siklis, perusahaan ini telah menjadi 78 kali lipat sejak pergantian abad.
Namun, saat ini, sifat siklis ini bekerja melawan perusahaan karena terbukti dengan penurunan penjualannya dalam setiap dari sembilan kuartal terakhir. Dengan pembangunan rumah baru di AS menurun dan awal kolam renang baru terkait erat dengan metrik ini, Pool Corp harus menunggu hari yang lebih cerah.
Saat ini turun 48% dari puncaknya – tetapi dengan putri saya kemungkinan akan memegang perusahaan ini selama 10 tahun lagi – Pool Corp tampaknya menjadi investasi pemulihan yang menarik saat ini. Meskipun pemulihan mungkin tidak segera terjadi, melihat segalanya melalui lensa berabad-abad seharusnya memberi kami keuntungan, karena kami tidak benar-benar membutuhkan pemulihan yang segera.
Selain itu, perusahaan tidak berisiko gagal dalam waktu dekat. Menghasilkan 62% dari penjualannya dari produk perawatan non-diskresioner dan tambahan 24% dari produk penggantian dan renovasi semi-diskresioner, Pool Corp seharusnya dapat bertahan dalam waktu-waktu sepi ini dengan menguntungkan.
Yang terbaik bagi putri saya, perusahaan kemungkinan akan memberinya imbalan atas kesabarannya. Saat ini membayar yield dividen sebesar 1,6% yang berada di dekat tertinggi sepanjang masa, Pool Corp telah meningkatkan pembayaran selama 14 tahun berturut-turut sambil memberikan tingkat pertumbuhan sebesar 17% selama satu dekade terakhir.
Sebelum membeli saham di Union Pacific, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka percayai sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Union Pacific bukan salah satunya. 10 saham yang masuk dalam daftar tersebut bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk dalam daftar ini pada 17 Desember 2004… jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $613,546!* Atau ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $695,897!*
Sekarang, perlu dicatat total rata-rata kembalinya Stock Advisor adalah 893% — kinerja luar biasa dibandingkan dengan 162% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia ketika Anda bergabung dengan Stock Advisor.
*Kembalian Stock Advisor per 5 Mei 2025
Josh Kohn-Lindquist memiliki posisi di Adidas Ag, Casey’s General Stores, Chipotle Mexican Grill, Coca-Cola, Hershey, Idexx Laboratories, Kinsale Capital Group, O’Reilly Automotive, Pool, dan Union Pacific. Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan Canadian Pacific Kansas City, Chipotle Mexican Grill, Hershey, Kinsale Capital Group, dan Union Pacific. Motley Fool merekomendasikan Canadian National Railway, Casey’s General Stores, dan Idexx Laboratories dan merekomendasikan opsi berikut: panggilan pendek Juni 2025 $55 pada Chipotle Mexican Grill. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.