Dengan yield S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) hanya 1,2%, menjadi semakin sulit untuk menemukan perusahaan atau dana pertukaran (ETF) yang dapat memberikan aliran pendapatan pasif yang stabil dan besar. Tapi itu tidak berarti tidak ada opsi yang layak jika Anda tahu di mana mencarinya.
Kimberly-Clark (NYSE: KMB), J.M. Smucker (NYSE: SJM), dan Vanguard Total Corporate Bond ETF (NASDAQ: VTC) semuanya memiliki yield di atas 3%. Inilah mengapa dua saham dividen dan ETF ini layak dibeli sekarang.
Scott Levine (Kimberly-Clark): Sulit untuk membantah daya tarik memilih saham konsumer staples terkemuka seperti Kimberly-Clark dan menyaksikan pendapatan dividen yang cukup terus bergulir masuk — seperti yang telah dilakukan dengan jumlah yang semakin tinggi selama lebih dari lima dekade, sehingga saham ini mendapatkan gelar Dividend King.
Skeptis sering kali akan menolak saham dividen yang tinggi karena takut bahwa perusahaan tidak berada pada pijakan keuangan yang kokoh. Namun, ini jelas bukan kasusnya dengan Kimberly-Clark. Investor pendapatan akan sangat diuntungkan dengan sangat mempertimbangkan mengklik tombol beli pada saham ini — bersama dengan dividen yang memiliki yield 3,9% — saat saham ini sedang dijual dengan diskon.
Dengan sejarah yang bermula sejak tahun 1872, Kimberly-Clark telah tumbuh menjadi pemain dominan di industri konsumer staples. Apakah Anda seorang orangtua baru yang mengandalkan Huggies untuk melindungi si kecil atau seorang guru dengan kotak Kleenex di meja Anda, kemungkinan sangat besar Anda menggunakan merek Kimberly-Clark — atau beberapa — setiap hari.
Dengan portofolio merek yang sangat mengesankan, mulai dari perawatan bayi hingga perawatan dewasa, Kimberly-Clark menghasilkan arus kas yang kuat dan konsisten. Arus kas ini seharusnya meredakan kekhawatiran skeptis bahwa dividen berada dalam posisi yang goyah.
Selama dekade terakhir, jelas bahwa Kimberly-Clark telah menghasilkan arus kas bebas yang dapat dijadikan sumber pembayaran kepada pemegang saham. Dan bukan hanya arus kas yang menunjukkan keamanan pembayaran. Selama lima tahun terakhir, Kimberly-Clark rata-rata memiliki rasio pembayaran sebesar 76,6%.
Sebagai Dividend King, Kimberly-Clark telah menunjukkan komitmen yang teguh untuk memberikan imbalan kepada pemegang saham. Dengan saham diperdagangkan dengan P/E trailing sebesar 16,3, diskon dari rasio harga-ke-laba rata-rata lima tahun sebesar 22,5, saat ini tampak seperti waktu yang tepat untuk membeli saham Kimberly-Clark.
Daniel Foelber (J.M. Smucker): Perusahaan makanan kemasan seperti J.M. Smucker telah terpukul dalam beberapa bulan terakhir, dengan banyak pemimpin industri berada di dekat titik terendah dalam beberapa tahun.
Cerita Berlanjut
Inflasi membawa dampaknya pada industri ini saat pembeli mengawasi pengeluaran belanjaan di supermarket. Perusahaan makanan kemasan menghadapi pukulan ganda dari melemahnya daya tarik harga dan permintaan atas produk mereka, jadi wajar jika industri ini tidak populer. Namun, penjualan mungkin telah terlalu jauh, terutama untuk perusahaan papan atas seperti J.M. Smucker.
Merek perusahaan ini — seperti Jif, Uncrustables, Milk-Bone, Hostess, dan lainnya — meliputi berbagai kategori, termasuk kopi, makanan beku, camilan, selai, makanan hewan peliharaan, makanan panggang, dan lainnya. Pertumbuhan J.M. Smucker belum mencolok dalam beberapa tahun terakhir, namun pendapatan masih berada pada level tertinggi sepanjang masa, dan marginnya sangat baik.
Apa yang lebih, perusahaan ini memiliki rasio P/E hanya 10,5. Itu terlalu murah untuk diabaikan untuk perusahaan seimbang dengan merek-merek yang solid.
Di atas semua itu, J.M. Smucker memiliki 23 tahun berturut-turut kenaikan dividen dan yield sebesar 3,8%. Itu jauh lebih lama streak kenaikan pembayaran dibandingkan dengan pesaing seperti Kraft Heinz, General Mills, Campbell’s, dan Conagra Brands. Namun, investor yang mencari catatan kinerja terbaik di antara perusahaan makanan kemasan harus memperhatikan Dividend King Hormel Foods — yang memiliki 59 tahun berturut-turut kenaikan dividen.
Dengan harga sahamnya berada di level terendah lima tahun, investor mendapatkan kesempatan yang sangat baik untuk membeli saham J.M. Smucker sambil meningkatkan aliran pendapatan pasif mereka.
Dengan menginvestasikan $2.500 dalam J.M. Smucker, Anda dapat mengharapkan mendapatkan sekitar $95 pendapatan pasif pada tahun 2025.
Lee Samaha (The Vanguard Corporate Bond ETF): Jika Anda pernah mendengar ajaran investasi “Jangan melawan Fed” dan bersimpati padanya, maka ETF obligasi korporat yang menghasilkan yield 4,5% ini akan menarik bagi Anda.
Bagi yang tidak mengerti, ini bukan tentang menghindari perkelahian dengan Roger Federer, pekerja pengiriman paket, atau agen FBI. Sebaliknya, ini berarti tidak mengambil posisi terhadap tingkat suku bunga yang bertentangan dengan arah pergerakan suku bunga Federal Reserve.
Namun, itulah yang terjadi baru-baru ini di pasar obligasi. Grafik di bawah ini menunjukkan Federal Reserve menurunkan suku bunganya. Namun, pasar obligasi menaikkan suku bunga dengan menjual obligasi — tingkat imbal hasil obligasi Treasury 10 tahun lebih tinggi dari saat Federal Reserve menurunkan suku bunga.
Selain itu, seperti yang ditunjukkan di bawah ini, tingkat pasar dan obligasi korporat berkualitas tinggi cenderung memiliki hubungan terbalik. Ini masuk akal, karena ketika imbal hasil obligasi Treasury naik, imbal hasil obligasi korporat juga naik, yang berarti harga obligasi korporat turun.
Jika Anda percaya bahwa sejarah akan berlaku dan pasar yang melawan Fed akan berakhir, ETF obligasi ini adalah pembelian yang sangat baik. Ini memiliki struktur “ETF dari ETF” di mana ia berinvestasi dalam tiga ETF Vanguard lainnya, yang semuanya tidak memiliki obligasi korporat dengan peringkat “BBB-” atau lebih rendah (resiko default rendah). Jika imbal hasil obligasi korporat menurun (dan harga obligasi naik) ETF ini dapat menghasilkan pengembalian yang signifikan, dan tidak apa-apa bahwa investor membeli dengan yield 4,5%.
Sebelum membeli saham Kimberly-Clark, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik bagi investor untuk dibeli sekarang… dan Kimberly-Clark bukan salah satunya. 10 saham yang masuk dalam daftar bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $874.051!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 937% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 178% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru.
Pelajari lebih lanjut »
*Pengembalian Stock Advisor per 27 Januari 2025
Daniel Foelber tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Lee Samaha tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Scott Levine tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi dalam dan merekomendasikan J.M. Smucker. Motley Fool merekomendasikan Campbell’s dan Kraft Heinz. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
2 Saham Pembayar Dividen dan 1 ETF Dengan Yield Lebih dari 3,5% untuk Dibeli pada 2025 awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool