Pendapatan mingguan median untuk pekerja di AS adalah $1.165 pada kuartal ketiga, yang sekitar $60.500 per tahun, menurut Departemen Tenaga Kerja. Itu berarti pendapatan setelah pajak sekitar $45.000 per tahun bahkan dalam skenario terburuk. Penasihat keuangan biasanya menyarankan untuk menyimpan 20% dari pendapatan setelah pajak untuk pensiun, yang merupakan $9.000 per tahun (atau $750 per bulan) untuk pekerja median.
Namun, pekerja bisa membangun portofolio investasi yang besar yang membayar jumlah penghasilan pasif yang signifikan saat pensiun dengan separuh dari jumlah tersebut. Saya tidak menyarankan agar seseorang menyimpan kurang dari 20% dari pendapatan pasca-pajak mereka, tetapi lebih menyoroti bahwa jumlah kecil yang diinvestasikan secara teratur dapat membangun kekayaan yang luar biasa dari waktu ke waktu.
Memang, $375 yang diinvestasikan setiap bulan dalam Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM) dapat membangun portofolio senilai $569.400 dalam 30 tahun, dan portofolio itu dapat membayar sekitar $17.200 dalam dividen tahunan. Berikut adalah detail pentingnya.
ETF Vanguard High Dividend Yield melacak 537 perusahaan besar di AS yang diproyeksikan untuk membayar tingkat dividen di atas rata-rata. ETF indeks ini paling banyak tertimbang pada saham nilai dalam tiga sektor pasar saham: keuangan (23%), industri (13%), dan perawatan kesehatan (11%).
Sepuluh kepemilikan terbesar dicantumkan berdasarkan bobotnya:
Broadcom: 3,9%
JPMorgan Chase: 3,8%
ExxonMobil: 2,8%
Home Depot: 2,3%
Procter & Gamble: 2,2%
Walmart: 2,1%
Johnson & Johnson: 2%
AbbVie: 1,7%
Bank of America: 1,7%
Chevron: 1,4%
Tiga kualitas membuat ETF Vanguard High Dividend Yield menjadi pilihan menarik, terutama untuk investor yang tidak suka risiko.
Pertama, memiliki rasio biaya rendah sebesar 0,06%. Itu berarti biaya tahunan akan total $6 dari setiap $10.000 yang diinvestasikan dalam dana tersebut. Secara perbandingan, Morningstar mengatakan rata-rata rasio biaya untuk semua dana indeks dan dana investasi AS adalah 0,36% pada 2023.
Kedua, meskipun ETF Vanguard High Dividend Yield tidak mungkin mengalahkan S&P 500 (SNPINDEX: ^GSPC) selama pasar bullish, ETF ini berhasil mengungguli sebesar delapan persen selama pasar bear terakhir. Itu karena dana indeks cenderung kurang volatil. ETF Vanguard High Dividend Yield memiliki beta tiga tahun sebesar 0,81, yang berarti bergerak 81 basis poin untuk setiap pergerakan 100 basis poin di S&P 500 selama tiga tahun terakhir.
Ketiga, investor yang sabar dan secara teratur membeli saham ETF Vanguard High Dividend Yield dapat membangun portofolio yang besar yang membayar jumlah penghasilan dividen yang substansial setiap tahun. Saya akan menjelaskan contoh spesifik dalam bagian berikutnya.
ETF Vanguard High Dividend Yield telah mencapai total return sebesar 349% sejak diluncurkan pada November 2006, yang setara dengan return tahunan sebesar 8,6%. Angka itu mungkin sedikit condong ke bawah karena Resesi Besar dimulai sekitar setahun kemudian. Memang, ETF Vanguard menghasilkan 9,7% secara tahunan selama dekade terakhir.
Namun, saya akan mengasumsikan bahwa dana indeks menghasilkan 8,6% secara tahunan di masa depan untuk memperkenalkan margin keamanan yang kecil. Pada tingkat itu, $375 yang diinvestasikan setiap bulan akan bernilai sekitar $569.400 dalam 30 tahun, asalkan dividen diinvestasikan kembali. Investor kemudian dapat berhenti menginvestasikan kembali dividen untuk mendapatkan penghasilan pasif saat pensiun.
ETF Vanguard High Dividend Yield membayar yield dividen rata-rata sebesar 3,03% selama dekade terakhir. Pada tingkat itu, portofolio $569.400 akan menghasilkan sedikit lebih dari $17.200 dalam penghasilan dividen tahunan. Selain itu, angka itu akan meningkat jika investasi yang mendasarinya dibiarkan tidak tersentuh.
Misalnya, dana indeks ini menghasilkan 5,2% secara tahunan sejak diluncurkan ketika dividen dikecualikan. Pada tingkat itu, portofolio $569.400 – yang sekarang membayar sekitar $17.200 per tahun dalam penghasilan pasif – akan mencapai $733.600 dalam lima tahun berikutnya. Dengan asumsi yield dividen sebesar 3,03%, portofolio baru tersebut akan membayar sedikit lebih dari $22.200 dalam penghasilan dividen tahunan.
Sebagai pemikiran terakhir, sementara ETF Vanguard High Dividend Yield adalah pilihan bagus untuk investor yang tidak suka risiko, orang yang toleran terhadap risiko sebaiknya mempertimbangkan opsi yang sedikit lebih agresif. Misalnya, S&P 500 telah menghasilkan return sebesar 510% sejak November 2006, melampaui ETF Vanguard High Dividend Yield sebesar 160 poin persentase. Itu membuat kasus yang kuat untuk memiliki dana indeks S&P 500, dan/atau saham individual bagi investor yang bersedia melakukan riset.
Pernah merasa seperti Anda melewatkan kesempatan untuk membeli saham yang paling sukses? Maka Anda akan ingin mendengar ini.
Pada kesempatan langka, tim analis kami mengeluarkan rekomendasi saham “Double Down” untuk perusahaan yang mereka pikir akan segera melesat. Jika Anda khawatir sudah melewatkan kesempatan untuk berinvestasi, sekarang adalah waktu terbaik untuk membeli sebelum terlambat. Dan angka-angkanya berbicara untuk diri mereka sendiri:
Nvidia: jika Anda berinvestasi $1.000 saat kami melakukan double down pada 2009, Anda akan memiliki $349.279!*
Apple: jika Anda berinvestasi $1.000 saat kami melakukan double down pada 2008, Anda akan memiliki $48.196!*
Netflix: jika Anda berinvestasi $1.000 saat kami melakukan double down pada 2004, Anda akan memiliki $490.243!*
Saat ini, kami mengeluarkan peringatan “Double Down” untuk tiga perusahaan luar biasa, dan mungkin tidak akan ada kesempatan seperti ini lagi dalam waktu dekat.
Lihat 3 saham “Double Down” »
*Pengembalian Stock Advisor per 23 Desember 2024
Bank of America adalah mitra periklanan dari Motley Fool Money. JPMorgan Chase adalah mitra periklanan dari Motley Fool Money. Trevor Jennewine tidak memiliki posisi dalam saham yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi dalam dan merekomendasikan AbbVie, Bank of America, Chevron, Home Depot, JPMorgan Chase, Vanguard Whitehall Funds – Vanguard High Dividend Yield ETF, dan Walmart. Motley Fool merekomendasikan Broadcom dan Johnson & Johnson. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
1 Vanguard Index Fund Could Turn $375 Per Month Into a $569,400 Portfolio That Pays $17,200 in Annual Dividend Income pertama kali diterbitkan oleh The Motley Fool
“