Jakarta, Indonesia–(ANTARA/Business Wire)– FICO (NYSE: FICO)
Highlights:
• Bank Mandiri menggunakan FICO® Falcon® Fraud Manager dan FICO® Falcon® Intelligence Network untuk mencegah aktivitas penipuan
• Bank mengalami penurunan 80% kerugian pembayaran kartu, 85% di Aplikasi Digital
• Bank Mandiri dengan cepat mengintegrasikan dan mengamankan 13 saluran perbankan baru dengan FICO
• Bank Mandiri memenangkan Penghargaan Keputusan FICO® 2024 untuk Manajemen Penipuan
Pada tahun 2022, solusi penipuan FICO menjaga lebih dari 1,64 miliar transaksi keuangan senilai US$156 miliar di aplikasi perbankan mobile Livin’ Bank Mandiri, di tengah pertumbuhan tahunan yang mengesankan sebesar 50%. Akibatnya, kerugian penipuan di aplikasi tersebut menurun sebesar 85% dari Januari hingga Agustus 2023 dibandingkan tahun sebelumnya. Di seluruh kartu kredit dan debit, kerugian penipuan turun 77% pada tahun 2022.
“Ledakan e-commerce dan layanan perbankan digital di Indonesia pasca-pandemi, dipadu dengan ekonomi yang berkembang, sangat luar biasa,” kata Adityo Wicaksono, Senior Vice President Retail Product Delivery & Fraud Risk Group, Bank Mandiri. “Menjaga kepercayaan dan pengalaman pelanggan melalui strategi transformasi digital yang komprehensif sangat penting bagi kami. Solusi FICO membantu kami untuk tetap berada di depan para pelaku penipuan, sehingga kami dapat fokus pada memberikan layanan perbankan digital yang luar biasa bagi pelanggan kami.”
Memerangi Ancaman yang Berubah
Ketika Bank Mandiri menerapkan Falcon Fraud Manager, bank tidak hanya mendapat manfaat dari keahlian, platform teknologi, dan model penipuan FICO. Mereka juga memanfaatkan konsorsium data penipuan global FICO, FICO Falcon Intelligence Network.
Falcon Intelligence Network adalah konsorsium unik yang menjadi inti dari kemampuan FICO untuk berinovasi. Lebih dari 10.000 lembaga keuangan di seluruh dunia menyediakan data yang diacak, yang kemudian digunakan oleh FICO untuk melatih dan meningkatkan model kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin yang kuat untuk melawan penipuan.
“Data konsorsium memungkinkan kami tetap berada di depan tren penipuan yang muncul,” kata Wicaksono. “Setelah penerapan model penipuan dan kecerdasan yang berasal dari konsorsium, kami dapat mencapai pengurangan yang mengesankan secara langsung dalam penipuan kartu kredit dan debit tanpa harus merancang model penipuan baru dari awal. Sekarang kami sendiri merupakan kontributor untuk konsorsium tersebut.”
Skala Tanpa Mengorbankan Kecepatan
Upaya transformasi digital Bank Mandiri pada tahun 2023 melihat diciptakannya lebih dari 30 fitur perbankan mobile baru, termasuk Paylater dan Sistem Pengiriman Cabang Baru (NBDS), meningkatkan pengalaman pelanggan dengan Livin’ by Mandiri. Bermitra dengan FICO memungkinkan integrasi yang lancar dari inovasi-inovasi ini ke dalam solusi perlindungan penipuan mereka, menunjukkan ketangguhan dan skalabilitas FICO.
“Integrasi cepat saluran yang ada dan baru beserta ratusan fitur yang baru terintegrasi menunjukkan bahwa solusi FICO dapat menangani tantangan menyederhanakan proses integrasi dalam arsitektur sistem yang kompleks Bank Mandiri dan volume transaksi yang tinggi,” tambah Wicaksono.
Pertempuran Melawan Penipuan
Bank Mandiri dan FICO saat ini bekerja sama dalam memerangi ancaman penipuan yang semakin meningkat. Dengan munculnya penipuan Pembayaran Dorongan yang Diberi Izin (APP) baik secara global maupun di Indonesia, ada kebutuhan mendesak untuk langkah-langkah pencegahan penipuan yang kuat.
“Kami terdorong oleh hasil yang kami saksikan, mencerminkan keberhasilan yang dilihat oleh klien-klien FICO lainnya,” kata Wicaksono. “Model deteksi penipuan FICO, yang digabungkan dengan profilisasi yang ditargetkan dan model pembayaran perbankan ritel, terbukti sangat efektif. Pendekatan ini memungkinkan Mandiri untuk mendeteksi jumlah transaksi penipuan yang jauh lebih tinggi, semuanya sambil mempertahankan tingkat peninjauan transaksi di bawah 1%.”
“Memerangi penipuan keuangan sambil juga mendorong inovasi dan pertumbuhan digital yang luar biasa bukanlah tugas yang mudah,” kata Nikhil Behl, EVP perangkat lunak di FICO. “Komitmen Bank Mandiri terhadap manajemen penipuan dan pengalaman pelanggan memperkuat kepemimpinannya dalam perbankan digital.”
Untuk prestasinya, Bank Mandiri memenangkan Penghargaan Keputusan FICO® 2024 untuk Manajemen Penipuan.
“Mandiri mengesankan para juri dengan keyakinannya terhadap etos berbasis data, menggunakan analitik canggih dan wawasan untuk mengoptimalkan deteksi penipuan dan mendukung kemajuan dan ambisi digitalnya,” kata Paul Mah, editor senior, CDO Trends dan salah satu juri Penghargaan Keputusan FICO.
FICO dan Falcon adalah merek dagang terdaftar dari Fair Isaac Corporation di AS dan negara lainnya.
Kontak
Neil Mirano
RICE untuk FICO
+65 3157 5680
Saxon Shirley
FICO
+65 9171 0965
Sumber: FICO