Oleh Jonathan Stempel
NEW YORK (Reuters) – Sebuah pengadilan banding federal pada hari Selasa mengatakan seorang wakil presiden Citigroup (C) tidak berhak atas bagian dari denda perdata sebesar $400 juta yang bank tersebut setuju untuk membayar pada Oktober 2020 atas kegagalan manajemen risiko.
Pengadilan Banding Amerika Serikat ke-2 di Manhattan mengatakan bahwa Tamika Miller tidak menunjukkan bahwa pengungkapannya tentang dugaan perubahan laporan audit oleh Citigroup mengharuskan bank tersebut membayar denda, yang mengarah pada penyelesaiannya dengan Federal Reserve dan Kantor Pengawas Keuangan (OCC).
Miller mengatakan perilaku Citigroup melanggar penyelesaian $700 juta pada tahun 2015 dengan Biro Perlindungan Keuangan Konsumen atas bisnis kartu kreditnya, dan penyelesaian $35 juta pada hari yang sama dengan OCC atas praktik pemasarannya.
Namun, Hakim Denny Chin, menulis untuk panel tiga hakim, mengatakan bahwa undang-undang federal memberikan kewenangan kepada OCC, namun tidak kewajiban, untuk memberikan denda kepada Citigroup atas laporan audit. Dia mengatakan bahwa tuduhan Miller bahwa bank terbesar ketiga di Amerika Serikat menyembunyikan kegagalan kepatuhannya untuk menghindari denda yang seharusnya diterima pemerintah.
Chin juga mengatakan bahwa gugatan oleh Miller, seorang karyawan manajemen risiko Citigroup sejak 2014, “kekurangan rincian yang diperlukan untuk memberikan Citibank ‘pemberitahuan yang adil’ atas klaimnya, dan malah menyerupai upaya untuk menggunakan proses litigasi untuk menemukan dugaan pelanggaran hipotetis.”
Pengacara Miller tidak segera menanggapi permintaan komentar. Citigroup juga tidak segera menanggapi permintaan serupa.
Miller menggugat berdasarkan Undang-Undang Klaim Palsu federal, yang memungkinkan para pengungkap menggugat atas nama pemerintah dan berbagi dalam pemulihan, biasanya 15% hingga 30%.
Kasus-kasus seperti itu biasanya berargumen bahwa perusahaan menerima uang yang seharusnya tidak mereka terima. Kasus Miller adalah “klaim palsu terbalik” yang menyatakan bahwa Citigroup menyimpan uang yang seharusnya dibayarnya.
Jane Fraser, chief executive Citigroup, telah menjadikan membersihkan kegagalan regulasi bank yang berbasis di New York sebagai prioritas utama sejak mengambil alih pada Maret 2021.
Kasus ini adalah U.S. ex rel Miller v Citibank NA, Pengadilan Banding Amerika Serikat ke-2, No. 22-1615.
(Pelaporan oleh Jonathan Stempel di New York; Penyuntingan oleh Leslie Adler)