CFO-CFO berkinerja tinggi di Asia Pasifik sedang mengubah modal kerja menjadi pengungkit pertumbuhan, dengan alat pembayaran digital mengurangi kerugian akibat keterlambatan pembayaran sekitar 10%.
Singapore (ANTARA/PRNewswire)- Temuan dari Indeks Modal Kerja Perusahaan Tumbuh (Working Capital Index/WCI) Visa 2025–2026 yang baru dirilis mengungkap kesenjangan signifikan antara kebutuhan modal kerja perusahaan Asia Pasifik dan alat keuangan yang tersedia bagi mereka.
Di tengah kenaikan inflasi, suku bunga, dan tekanan likuiditas, Perusahaan Tumbuh Asia Pasifik (perusahaan berukuran sedang dengan pendapatan tahunan antara $50 juta dan $1 miliar) semakin memandang pengelolaan arus kas yang efisien sebagai hal penting, dengan modal kerja menjadi alat yang lebih strategis untuk mendorong pertumbuhan dan ketahanan. Namun, hampir setengah dari Perusahaan Tumbuh di kawasan ini tidak menggunakan solusi modal kerja apa pun, padahal perusahaan membutuhkan akses yang lebih fleksibel ke kas.
Visa mengidentifikasi tiga tema utama dari laporan WCI yang relevan bagi bisnis di Asia Pasifik:
Ketidaksesuaian antara Produk Keuangan dan Kebutuhan Operasional
Bisnis menengah di seluruh Asia Pasifik menghadapi realitas modal kerja yang berubah, termasuk siklus kas yang lebih panjang, penundaan pembayaran struktural yang meningkat, dan tekanan untuk membebaskan likuiditas lintas batas lebih cepat. Namun, sebagian besar solusi keuangan belum mengikuti, dengan banyak yang masih terlalu kaku atau umum untuk industri beragam dan pasar bergerak cepat di Asia Pasifik.
Ketidakselarasan yang semakin besar antara desain produk keuangan tradisional dan kebutuhan dunia nyata bisnis ini mendorong CFO untuk menyerukan alat yang lebih cepat, fleksibel, dan sepenuhnya digital yang selaras dengan siklus kas nyata dan memberikan modal dengan kecepatan bisnis.
Wawasan utama termasuk:
- 47% Perusahaan Tumbuh tidak menggunakan alat modal kerja, seringkali karena solusi yang ada tidak sesuai dengan model operasional mereka.
- 41% perusahaan menginginkan alat digital yang disederhanakan untuk kredit dan manajemen akun, sementara 38% mencari pembiayaan on-demand yang selaras dengan siklus arus kas, menandakan permintaan untuk solusi keuangan yang lebih fleksibel.
Lembaga keuangan yang menciptakan penawaran berdasarkan siklus bisnis nyata, sambil memikirkan kembali underwriting, kecepatan persetujuan, dan fleksibilitas, akan lebih baik posisinya untuk mendukung kebutuhan Perusahaan Tumbuh yang terus berkembang.
Modal Kerja sebagai Pengungkit Pertumbuhan Strategis
Sementara banyak perusahaan kekurangan alat yang sesuai, tim keuangan terdepan di Asia Pasifik memperlakukan modal kerja sebagai pengungkit strategis daripada pilihan terakhir, menggunakan pembayaran supplier lebih awal, kartu virtual, dan pendanaan fleksibel untuk memperkuat likuiditas dan merespons peluang pasar lebih cepat. Akibatnya, kartu berevolusi dari alat transaksional menjadi pengungkit modal kerja.
Wawasan utama termasuk:
- Pembayaran tertunda dari pelanggan dapat merugikan perusahaan rata-rata $15,7 juta per tahun, tetapi mereka yang menggunakan pembayaran kartu untuk mempercepat penagihan telah mengurangi kerugian akibat keterlambatan sekitar 10%.
- Perusahaan yang menggunakan solusi modal kerja dapat meraih manfaat rata-rata $17,7 juta per tahun pada laba akhir, setara dengan peningkatan pendapatan 4,3%.
- 9% perusahaan menggunakan solusi modal kerja untuk mendanai pertumbuhan tak terencana, naik dari 5,6% pada 2024-25.
Dengan meningkatkan visibilitas arus kas dan mempercepat piutang, para pemimpin keuangan ini dapat membuka modal tambahan dalam siklus operasi mereka, mengubah manajemen likuiditas menjadi keunggulan kompetitif dengan peningkatan langsung pada laba akhir.
Permintaan yang Bergeser pada Bank
Di seluruh kawasan, CFO menempatkan akses modal yang cepat dan on-demand serta manajemen kredit digital yang disederhanakan sebagai prioritas utama, tetapi kebutuhan ini sangat terasa di Asia Pasifik, di mana perusahaan beroperasi di pasar yang bergerak cepat dan seringkali fluktuatif.
Wawasan utama termasuk:
- 61% Perusahaan Tumbuh Asia Pasifik sekarang menggunakan AI atau pembelajaran mesin untuk optimalisasi modal kerja, termasuk peramalan, penilaian risiko, dan persetujuan otomatis, seiring permintaan tumbuh untuk analitik tersemat dan manajemen kredit digital yang lebih sederhana dalam platform perbankan.
- CFO mengharapkan akses likuiditas yang cepat dan on-demand melalui saluran digital, termasuk alat seperti kartu virtual, persetujuan otomatis, dan platform digital yang memungkinkan bisnis merespons cepat peluang yang sensitif waktu.
- Pemimpin keuangan memprioritaskan keahlian spesifik industri dari mitra perbankan, mencari manajer hubungan yang memahami siklus bisnis spesifik sektor, hubungan dengan supplier, dan kebutuhan pengeluaran modal.
Tren ini menandai pergeseran dalam cara CFO berharap untuk mengakses dan mengelola likuiditas. Seiring permintaan tumbuh untuk pembiayaan yang lebih cepat dan fleksibel serta manajemen keuangan yang didukung digital, bank dan lembaga keuangan perlu melampaui produk generik dengan mengintegrasikan wawasan berbasis AI, merampingkan proses persetujuan, dan menggabungkan kemampuan digital dengan keahlian industri yang lebih mendalam untuk lebih mendukung harapan CFO Asia Pasifik yang berkembang.
"CFO di seluruh Asia Pasifik menginginkan alat yang fleksibel dan spesifik sektor yang sesuai dengan realitas operasional mereka," kata Chavi Jafa, Head of Commercial and Money Movement Solutions, Asia Pacific, Visa. "Data kami menunjukkan bahwa strategi lincah, digital-first dan peramalan yang lebih cerdas membantu perusahaan tetap tangguh dan menginvestasikan kembali modal yang dibebaskan ke dalam pertumbuhan. Indeks Modal Kerja terus menyoroti bagaimana Perusahaan Tumbuh mengubah volatilitas menjadi peluang. Di Visa, kami bermitra di seluruh ekosistem untuk memberikan solusi komersial digital-first yang disesuaikan, seperti kartu virtual yang terintegrasi di ERP dan platform digital enabler, yang membantu membuka modal kerja, mempercepat persetujuan, dan mengubah likuiditas menjadi pengungkit pertumbuhan strategis."
Untuk informasi lebih lanjut tentang Indeks Modal Kerja Perusahaan Tumbuh, kunjungi: https://workingcapitalindex.visa.com/
Tentang Indeks Ini
Indeks Modal Kerja Visa melacak perilaku keuangan di antara perusahaan menengah, yang didefinisikan sebagai perusahaan dengan pendapatan tahunan antara $50 juta dan $1 miliar. Edisi 2025-2026 didasarkan pada tanggapan survei dari lebih dari 1.300 CFO dan Bendahara di 23 negara dan wilayah serta 8 segmen industri, dengan 298 responden disurvei di seluruh Asia Pasifik. Indeks ini memberikan wawasan segar tentang tren strategi, peningkatan efisiensi, dan profil perilaku yang berkembang yang membentuk keuangan perusahaan, termasuk kemunculan pengguna modal kerja yang strategis dan adaptif.
Tentang Visa
Visa (NYSE: V) adalah pemimpin dunia dalam pembayaran digital, memfasilitasi transaksi antara konsumen, penjual, lembaga keuangan dan entitas pemerintah di lebih dari 200 negara dan wilayah. Misi kami adalah menghubungkan dunia melalui jaringan pembayaran yang paling inovatif, nyaman, andal, dan aman, memungkinkan individu, bisnis, dan ekonomi untuk berkembang. Kami percaya bahwa ekonomi yang mencakup semua orang di mana pun, mengangkat semua orang di mana pun dan melihat akses sebagai landasan bagi masa depan pergerakan uang. Pelajari lebih lanjut di Visa.com.
Sumber: Visa Worldwide Pte Ltd
Reporter: PR Wire
Editor: PR Wire
Copyright © ANTARA 2026