Schwab Dividend ETF (SCHD) naik 13,6% tahun ini karena perpindahan dana dari saham pertumbuhan ke 100 saham valuenya.
Vanguard International Dividend ETF (VYMI) untung 39% dalam setahun terakhir saat nilai dolar turun.
iShares Treasury ETF (TLT) pernah melonjak dari $90 ke atas $120 selama Resesi Hebat sebagai lindung nilai.
Analis yang pernah rekomendasikan NVIDIA di 2010 baru saja kasih 10 saham AI terbaiknya. Dapatkan gratis disini.
Akan ada banyak pensiunan di tahun 2020-an karena puncak Baby Boom di tahun 1960-an. Kalau kamu hampir pensiun, ETF dividen seperti Schwab US Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD), Vanguard International High Dividend Yield ETF (NASDAQ:VYMI), dan iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (NASDAQ:TLT) bisa jadi strategi utama kamu.
Lima tahun sebelum pensiun, kamu harus fokus pada ketahanan, bukan kecerdikan. Rencana baik bisa hancur oleh satu momen buruk di pasar, dan banyak pensiunan menghadapi resiko ini.
Contohnya, banyak investor beli ETF S&P 500 dan Nasdaq-100 untuk pertumbuhan, lalu beli ETF covered call untuk dividen. Koreksi pasar akan jadi bencana untuk portofolio mereka.
Ini tiga ETF dividen yang posisikan portofolio kamu lebih baik.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) bangkit lebih cepat dari perkiraan. Saham ini naik 13,6% tahun ini. Total returnnya bahkan lebih tinggi.
Ini belum dua bulan di tahun 2026.
Pendorong utamanya adalah “perpindahan besar” dana dari saham pertumbuhan ke saham nilai. ETF seperti SCHD, yang pegang 100 saham pembayar dividen terbaik, dapat keuntungan besar.
Tentu, jangan harap gain 90% setahun hanya dari kenaikan 15% dalam dua bulan. Yang diharapkan adalah EPS-nya tetap bagus sambil bagi dividen yield 3,32% dengan expense ratio cuma 0,06%.
Cerita Berlanjut
VYMI adalah ETF dividen tinggi internasional, jadi kamu beli nilai dan pendapatan dari luar AS, bukan cerita pertumbuhan teknologi. Ini diversifikasi portofolio kamu.
Penurunan dolar bantu VYMI naik 39% dalam setahun terakhir. Saat dolar AS turun, saham asing yang tidak di-hedge memberi keuntungan lebih saat dikonversi ke dolar.
Pendorong kedua adalah perpindahan dana dari saham pertumbuhan ke saham dividen dan aset internasional. Jika dolar stabil, sebagian keuntungan dari konversi bisa hilang.
Karena lebih dari 40% di sektor Keuangan, performa VYMI tergantung siklus suku bunga dan kredit di luar negeri. Perlu awasi apakah sektor keuangan tetap memimpin.
Saya pikir kamu akan unggul dari pasar dalam lima tahun ke depan kalau pegang ini, karena AS sedang kurangi ketergantungan impor. Dolar kuat akan menghambat itu.
Kamu dapat dividen yield 3,26% dengan expense ratio 0,17%.
TLT pegang obligasi pemerintah jangka panjang. ETF ini punya sejarah naik signifikan saat pasar turun. Obligasi ini adalah tanda stabilitas untuk yang mau yield stabil.
Dampaknya terutama pada harga. TLT naik saat suku bunga turun, khususnya saat pemotongan suku bunga mendadak selama resesi. Saat Resesi Hebat, TLT melonjak dari $90 ke atas $120.
Jadi, ini salah satu ETF yang bisa dibeli sebagai lindung nilai sejati terhadap resesi. ETF saham mungkin turun, tapi TLT justru naik.
Cara terbaik main ini adalah dengan strategi short put spread sambil tetap pegang posisi long sebagai lindung nilai.
TLT bagi yield 4,32% dengan dividen dibayar tiap bulan. Expense rationya 0,15%.
Wall Street investasi miliaran ke AI, tapi banyak investor beli saham yang salah. Analis yang pertama kali identifikasi NVIDIA sebagai beli di 2010 — sebelum naik 28.000% — baru saja tunjuk 10 perusahaan AI baru yang bisa beri return besar. Satu kuasai pasar peralatan $100 miliar. Lainnya atasi hambatan terbesar di pusat data AI. Yang ketiga fokus di pasar jaringan optik yang akan empat kali lipat. Banyak investor belum dengar setengah nama ini. Dapatkan daftar gratis 10 sahamnya disini.