Wanita Florida Rugi Rp 330 Juta Usai Berinvestasi dengan Pria “Terpercaya”. Begini Cara Mengenali Tanda Penipuan Finansial.

Seperti kata pepatah, jika terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu.

Jessica Gipson, warga Florida, menghabiskan usia 20-an nya untuk menabung agar bisa investasi di properti. Lalu dia bertemu seorang pria lewat kenalan bersama yang bilang sedang mengerjakan kesepakatan dagang yang hebat dan waktunya terasa tepat. (1)

“Dia terasa sangat bisa dipercaya,” katanya kepada CBS News Miami. “Kami sudah menghabiskan beberapa waktu bersama. Ini bukan seperti saya baru kenal seseorang dan kami hanya bertindak berdasarkan keinginan sesaat.”

Pria itu, yang namanya Alex Lee Moore, menunjukkan kontrak satu halaman yang menyebutkan bahwa jika dia menginvestasikan $25,000 bersamanya, dia akan dapat untung sepuluh kali lipat jadi $250,000 pada 17 Januari 2025 — ditambah 40 pemeriksaan kinerja mingguan lanjutan.

Gipson bilang dia cuma punya $21,000 tabungan untuk diinvestasikan, tapi pria itu bilang tidak apa-apa. Dia menandatangani kontrak itu. Dan itulah terakhir kalinya dia melihat investasi $21,000 nya — atau uang apapun dari Moore.

Gipson memberitahu CBS News Miami bahwa saat dia mulai menghubunginya bulan Januari lalu, si pria menghindar.

“Selalu ada alasan yang berbeda-beda seperti ‘Uangnya tertahan’, atau ‘Kesepakatannya gagal’ atau ‘Orang yang seharusnya bayar untuk kesepakatan itu tidak jadi,’” ujarnya.

Dia mengirimkan surat penarikan dan surat teguran (satu ditulis oleh pengacaranya) ke Moore, tapi tidak ada hasilnya, lalu dia melapor ke polisi.

Polisi bilang ke Moore ini masalah perdata. Dia memang mengajukan gugatan di Pengadilan Sirkuit Florida Agustus lalu, tapi kasusnya tidak diselesaikan di pengadilan (2).

Karena putus asa, dia menghubungi CBS News Miami. Ketika media itu menghubungi Moore, dia minta mereka tidak menayangkan berita ini. Dia masih belum mengembalikan uang Gipson.

MEMBACA  Futures AS naik saat teknologi bangkit, dengan pendapatan Netflix di depan

Dia bilang ke CBS News bahwa ini pelajaran yang berat dan mengakui ini adalah tawaran yang terlalu bagus untuk jadi kenyataan.

Tidak hanya sulit bagi korban penipuan investasi untuk mengejar keadilan, tapi juga sulit bagi penuntut hukum.

Ini alasannya, dan cara melindungi diri anda.

Penipuan investasi adalah bagian besar dari lanskap keuangan modern.

Federal Trade Commission melaporkan konsumen kehilangan $4.6 miliar karena tipuan investasi di tahun 2023. Pada 2024, angkanya naik jadi $5.7 miliar, dengan kerugian rata-rata lebih dari $9,000 untuk korban (3).

Sayangnya, menuntut penipu di pengadilan perdata terkenal sulit. Jaksa federal mengajukan tuntutan hanya dalam 24% dari rujukan kasus kejahatan kerah putih di 2025 (4).

Standar bukti yang diperlukan untuk menghukum seseorang karena penipuan keuangan relatif tinggi. Butuh bukti yang jelas dan meyakinkan.

Penggugat harus membuktikan bahwa sangat mungkin terdakwa sengaja membuat pernyataan palsu yang penting, yang diandalkan penggugat secara wajar, dan mengakibatkan kerugian nyata.

Baca Selengkapnya: Kekayaan bersih rata-rata orang Amerika mengejutkan, yaitu $620,654. Tapi itu hampir tidak berarti apa-apa. Ini angka yang penting (dan cara membuatnya melonjak)

Pengacara hukum kontrak Raul Gastesi bilang ke CBS News Miami bahwa siapa pun yang pertimbangkan untuk berinvestasi harus lakukan uji tuntas dulu, memeriksa:

Anda mungkin juga mau memeriksa latar belakang lain yang tersedia seperti liputan media atau siaran pers

Uji tuntas juga termasuk menghubungi akuntan dan pengacara independen untuk memastikan bisnisnya layak dan transparan.

Gipson tidak mempertanyakan keuntungan besar yang ditawarkan Moore, tapi seperti yang kebanyakan materi investasi bilang, perkiraan untung bukan jaminan untung.

Pertahanannya mungkin turun saat berbicara dengan Moore karena dia kenal lewat koneksi bersama.

MEMBACA  8 Tempat Terbaik untuk Menyimpan Uang Tunai pada 2026

Tapi dalam penipuan afinitas, scammer memanfaatkan koneksi pribadi untuk melewati rasa curiga alami korban.

Makanya bijaksana juga untuk melakukan pemeriksa latar belakang pada orang yang minta anda investasi bersamanya.

The Securities and Exchange Commission dan situs seperti Investor.gov menyediakan sumber daya untuk memeriksa pendaftaran profesional investasi.

Jika anda sudah mentransfer uang dalam kesepakatan yang mencurigakan, waktu sangat penting.

Hubungi bank atau penyedia pembayaran anda segera untuk lihat apakah transaksi bisa dihentikan atau dibalikkan.

Laporkan masalah ini ke Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) atau regulator negara bagian jika ada profesional keuangan yang terlibat.

Hubungi polisi

Hubungi Securities and Exchange Commission, FBI, dan Federal Trade Commission untuk membantu mereka melacak pola penipuan dan mendukung upaya penegakan hukum yang lebih luas.

Bahkan ketika perjanjian tertandatangani ada, adanya penipuan bisa menggeser masalah ke ranah pidana, membuat dokumentasi resmi kejadian itu vital untuk kesuksesan kasus.

Bergabunglah dengan 200,000+ pembaca dan dapatkan cerita terbaik Moneywise dan wawancara eksklusif lebih dulu — wawasan jelas yang dikurasi dan dikirim mingguan. Berlangganan sekarang.

Kami hanya bergantung pada sumber yang diverifikasi dan pelaporan pihak ketiga yang kredibel. Untuk detailnya, lihat etika dan pedoman editorial kami.

CBS News Miami (1); Law.com (2); Federal Trade Commission (3); Cleary Gottlieb (4)

Artikel ini hanya menyediakan informasi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat. Disediakan tanpa jaminan apapun.

Tinggalkan komentar