Saat ini, yield dividen S&P 500 hampir mencapai titik terendah sejarah, yaitu sekitar 1.1%. Harga saham yang naik dan fokus perusahaan yang berkurang dalam membayar dividen adalah dua faktor penyebab yield pasar yang kecil ini.
Namun, ada beberapa pengecualian di lingkungan yield rendah saat ini. Ini dia tiga saham dividen monster dengan yield hingga 12.5%.
AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) memimpin dengan yield dividen 12.5%. REIT hipotek ini membayar dividennya setiap bulan, yang menambah daya tariknya sebagai sumber pendapatan pasif. Perusahaan telah mempertahankan tingkatnya saat ini selama lebih dari lima tahun setelah pengurangan karena pandemi pada tahun 2020.
REIT ini berinvestasi di MBS Agency (kumpulan hipotek perumahan yang dijamin terhadap kerugian kredit oleh lembaga pemerintah seperti Fannie Mae). Pasar MBS Agency sangat besar ($9.2 triliun) dan merupakan pilar sistem keuangan AS. REIT berinvestasi di aset pendapatan tetap ini dengan leverage, yang meningkatkan pengembaliannya.
Selagi pengembalian investasi AGNC melebihi biaya modalnya (biaya operasional dan pembayaran dividen), mereka dapat terus membayar dividen bulanan yang menguntungkan. Itu sepertinya mungkin untuk saat ini, mengingat kondisi pasar MBS Agency yang kuat. Dengan suku bunga yang turun dan ekonomi yang sehat, AGNC berharap dapat menghasilkan pengembalian yang baik, memungkinkan mereka terus membayar dividen bulanan ber-yield ultra tinggi.
Ares Capital (NASDAQ: ARCC) saat ini memiliki yield dividen 10%. Perusahaan pengembangan bisnis (BDC) ini memberikan pinjaman langsung ke perusahaan pasar menengah (pendapatan tahunan $100 juta hingga $1 miliar). Pinjaman ini menghasilkan pendapatan bunga untuk mendukung dividennya yang menguntungkan.
BDC ini saat ini memiliki tingkat keuntungan yang sehat, dengan pendapatan inti melebihi pembayaran dividennya. Hasilnya, mereka telah membangun cadangan yang nyaman untuk mempertahankan tingkat dividen saat ini bahkan jika pendapatannya menurun. Ares Capital telah mempertahankan atau meningkatkan pembayaran dividennya selama lebih dari 16 tahun berturut-turut.
Ares Capital memiliki profil keuangan yang kuat, yang memungkinkannya menumbuhkan portofolio pinjaman terkemuka di industrinya. Mereka mencatatkan tingkat investasi baru yang rekor tahun lalu dan memiliki pipeline peluang yang kuat untuk 2026. Portofolio pinjaman BDC yang tumbuh seharusnya terus mendukung dividen besarnya.
Western Midstream Partners (NYSE: WES) saat ini menghasilkan yield 8.9%. Kemitraan terbatas utama (MLP) ini, yang mengirimkan formulir pajak Federal Schedule K-1 setiap tahunnya kepada investor, mengoperasikan portofolio aset midstream energi seperti pipa dan pabrik pengolahan. Sebagian besar asetnya menghasilkan arus kas stabil yang didukung oleh kontrak biaya tetap jangka panjang.
MLP ini saat ini menghasilkan arus kas yang cukup untuk menutupi distribusi dan pengeluaran modalnya yang menguntungkan, bahkan masih ada sisa. Itu memungkinkannya menjaga neraca yang kuat. Western Midstream menggunakan kapasitas keuangannya untuk melakukan akuisisi. Misalnya, mereka membeli Aris Water Solutions seharga $2 miliar tahun lalu.
Western Midstream juga menginvestasikan modal untuk memperluas operasinya secara organik. Mereka saat ini membangun pabrik pengolahan gas North Loving II dan Pathfinder Pipeline, yang keduanya diharapkan mulai beroperasi secara komersial tahun depan. Investasi pertumbuhan Western Midstream seharusnya mendukung kenaikan distribusi. Mereka bertujuan menaikkan pembayarannya pada tingkat digit tunggal rendah-ke-menengah, dengan potensi pertumbuhan tambahan dari akuisisi dan penyelesaian proyek pertumbuhan besar. Western Midstream telah menaikkan pembayarannya sebesar 187% yang mengejutkan sejak memotong tingkat distribusi sebesar 50% pada 2020 untuk memperkuat neraca selama pandemi.
AGNC Investment, Ares Capital, dan Western Midstream Partners saat ini menawarkan yield yang beberapa kali lebih tinggi dari S&P 500. Ketiga perusahaan telah mempertahankan atau meningkatkan pembayaran mereka selama lima tahun terakhir. Mereka seharusnya mampu mempertahankan dividen menguntungkan mereka di masa depan selama tidak ada gangguan parah di pasar keuangan. Meski potensi pemotongan di masa depan membuat mereka lebih berisiko, yield ultra tinggi mereka saat ini menjadikannya pilihan menarik bagi investor pencari pendapatan yang lebih toleran risiko.
Sebelum kamu membeli saham AGNC Investment Corp., pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk dibeli investor sekarang… dan AGNC Investment Corp. tidak termasuk di dalamnya. 10 saham yang terpilih bisa menghasilkan pengembalian monster di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… jika kamu investasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $443,299! Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005… jika kamu investasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $1,136,601!
Sekarang, perlu dicatat bahwa total pengembalian rata-rata Stock Advisor adalah 914% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan 195% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.
*Pengembalian Stock Advisor per 9 Februari 2026.
Matt DiLallo memiliki posisi di Ares Capital. The Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Ares Capital. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.