Jika Anda penggemar program American Express Membership Rewards, Anda mungkin sudah tahu betapa berharganya poin Amex. Kartu hadiah Amex yang bagus dapat menawarkan banyak penghematan tahunan untuk anggaran apa pun.
Tetapi jika Anda benar-benar ingin meningkatkan nilai imbalan Anda – terutama jika Anda adalah pelancong yang sering bepergian dengan pengeluaran perjalanan reguler – Anda dapat menggunakan trio kartu Amex tertentu untuk mendapatkan yang terbaik dari setiap dollar yang Anda habiskan.
Trifecta Amex terdiri dari tiga kartu imbalan American Express:
Bersama, kartu-kartu ini dapat menawarkan penghematan yang lebih dinamis pada perjalanan mendatang, pengeluaran sehari-hari, dan banyak lagi.
Berikut informasi lebih lanjut tentang tiga kartu yang membentuk trifecta Amex:
Rate Imbalan
5x poin untuk penerbangan yang dipesan langsung dengan maskapai penerbangan atau dengan American Express Travel (hingga $500.000 per tahun)5x poin pada hotel prabayar yang dipesan dengan American Express Travel1x poin untuk semua pembelian lainnya
Manfaat
Dapatkan hingga $200 kembali dalam kredit laporan setiap tahun untuk pemesanan Fine Hotels + Resorts atau The Hotel Collection yang dibayar di muka dengan American Express Travel (memerlukan menginap minimal dua malam)Dapatkan kembali hingga $199 per tahun dalam keanggotaan CLEAR Plus Anda (tergantung pada perpanjangan otomatis) ketika Anda menggunakan kartu Anda ($50 setiap musim semi) ketika Anda menggunakan American Express Platinum Card Anda pada pembelian yang memenuhi syarat di restoran Amerika Serikat di aplikasi Resy atau Resy.comHingga $84 per tahun ($7/bulan) dalam kredit laporan setelah Anda mendaftar dan membayar dengan American Express Gold Card di lebih dari 9.000 lokasi Dunkin’® di Amerika Serikat
Alasan kami menyukainya: Kartu Platinum dari Amex adalah salah satu kartu imbalan premium yang tersedia saat ini. Bonusnya hanya terfokus pada perjalanan, dan Anda akan mendapatkan nilai terbaik jika bersedia memesan melalui Amex Travel, portal perjalanan penerbit.
Tetapi fitur terbaik dari Kartu Platinum adalah manfaatnya – khususnya jika Anda adalah pelancong yang sering. Amex mengatakan Kartu Platinum menawarkan lebih dari $1.500 dalam nilai tahunan dengan kredit untuk menginap di hotel, biaya maskapai, langganan digital, dan banyak lagi. Anda juga akan mendapatkan akses ke lebih dari 1.400 salon bandara di seluruh dunia (termasuk Centurion Lounges) melalui Amex Global Lounge Collection.
Baca ulasan lengkap Platinum Card dari American Express kami.
Biaya tahunan
$325
Penawaran Selamat Datang
Menangkan 60.000 Poin Membership Rewards® setelah Anda menghabiskan $6.000 untuk pembelian yang memenuhi syarat dalam 6 bulan pertama
Rate Imbalan
4x Poin Membership Rewards di restoran di seluruh dunia (hingga $50.000 per tahun kalender dalam pembelian, kemudian 1x)4x Poin Membership Rewards di supermarket Amerika Serikat (hingga $25.000 per tahun kalender dalam pembelian, kemudian 1x)3x Poin Membership Rewards untuk penerbangan yang dipesan langsung dengan maskapai atau di AmexTravel.com2x Poin Membership Rewards untuk hotel prabayar dan pembelian lainnya yang memenuhi syarat yang dipesan di AmexTravel.com1x Poin Membership Rewards untuk semua pembelian yang memenuhi syarat lainnya
Manfaat
Dapatkan hingga $10 dalam kredit laporan setiap bulan ketika Anda membayar dengan American Express Gold Card di Five Guys, Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, dan Wine.com (pembelian diperlukan)Hingga $100 dalam kredit laporan tahunan ($50 setiap setengah tahun) ketika Anda menggunakan American Express Gold Card Anda untuk pembelian yang memenuhi syarat di restoran Amerika Serikat di aplikasi Resy atau Resy.comHingga $84 per tahun ($7/bulan) dalam kredit laporan setelah Anda mendaftar dan membayar dengan American Express Gold Card di lebih dari 9.000 lokasi Dunkin’® di Amerika Serikat
Alasan kami menyukainya: Pada dasarnya, Amex Gold menawarkan penghematan luar biasa pada pembelian sehari-hari, dengan 4x poin di restoran dan supermarket Amerika Serikat (hingga batas tertentu). Ini juga menawarkan ratusan dolar dalam nilai pada pembelian yang dapat Anda lakukan di rumah atau saat bepergian, termasuk kredit makanan dan layanan rideshare. Faktanya, kartu Amex Gold adalah salah satu pilihan kartu perjalanan terbaik kami dari penerbit mana pun.
Sebagai bagian dari trifecta Amex ini, ini adalah alat hebat untuk melengkapi imbalan perjalanan Amex Platinum dan masih mendapatkan banyak poin ketika Anda tidak melakukan perjalanan. Jika Anda dapat mencapai batas pengeluaran tahunan $25.000 untuk mendapatkan 4x di supermarket Amerika Serikat, misalnya, Anda akan mendapatkan 100.000 Poin Membership Rewards setiap tahun – dengan nilai 1 sen per poin, itu bisa memberi Anda hingga $1.000 dalam penebusan perjalanan.
Baca ulasan lengkap Kartu Emas American Express kami.
Biaya tahunan
$0
Penawaran Selamat Datang
15.000 Poin Membership Rewards® setelah menghabiskan $3.000 dalam 3 bulan pertama
APR Pembelian Perkenalan
0% untuk pembelian selama 12 bulan sejak tanggal pembukaan rekening
APR Pembelian Berkelanjutan
17,49% – 27,49% Variabel
Rate Imbalan
2x poin pada pembelian bisnis sehari-hari seperti alat tulis kantor atau makan malam klien (berlaku untuk pembelian pertama $50.000 per tahun, 1x setelah itu). Ketentuan dan batasan berlaku.
Manfaat
Biaya tahunan $0APR intro 0% untuk pembelian selama 12 bulan (kemudian suku bunga variabel 17,49% – 27,49% berdasarkan kredit Anda dan faktor lain saat pembukaan rekening; APR tidak akan melebihi 29,99%)
Alasan kami menyukainya: Kartu Kredit Bisnis Blue Business Plus Amex adalah satu-satunya kartu bisnis dalam trifecta, jadi Anda memerlukan bisnis untuk memenuhi syarat. Anda bisa memenuhi syarat apakah Anda melakukan pekerjaan lepas, memiliki pekerjaan sampingan, atau pemilik bisnis kecil yang memiliki toko fisik. Ini adalah kartu kredit tanpa biaya tahunan yang cukup langsung ke depan (lihat tarif & biaya) dengan 2x poin yang solid pada setiap pembelian hingga $50.000 setiap tahun, kemudian 1x poin. Di luar imbalan, ada beberapa manfaat tambahan.
Tetapi jika Anda mempertimbangkan trifecta Amex, kartu Blue Business Plus menambahkan banyak fleksibilitas. Anda dapat menggunakan kartu ini untuk semua pengeluaran non-bonus Anda dan mendapatkan 2x poin pada setiap pembelian hingga Anda mencapai batas tahunan. Jika Anda mencapai batas pengeluaran $50.000, Anda bisa mendapatkan total 100.000 Poin Membership Rewards dengan kartu tersebut setiap tahun.
Baca ulasan lengkap Kartu Kredit Bisnis Blue Business Plus dari American Express.
Dengan strategi yang tepat, Anda dapat memaksimalkan setiap dollar yang Anda habiskan menggunakan trifecta Amex.
Salah satu manfaat utama menggunakan trifecta adalah kemampuan untuk mendapatkan tingkat imbalan teratas di berbagai kategori – sehingga Anda akan memiliki lebih banyak Poin Keanggotaan Amex untuk ditukarkan saat Anda siap untuk memesan perjalanan.
Pertama, mulailah dengan Amex Platinum untuk pengeluaran perjalanan Anda:
5x poin untuk penerbangan yang dipesan langsung dengan maskapai atau AmexTravel.com (hingga $500.000 per tahun), kemudian 1x
5x poin pada hotel prabayar yang memenuhi syarat yang dipesan melalui AmexTravel.com
Jika Anda melebihi batas maksimum $500.000 untuk penerbangan yang memenuhi syarat dalam satu tahun kalender dengan Amex Platinum Anda, Anda masih bisa menggunakan Amex Gold Anda untuk mendapatkan 3x poin tanpa batas pada penerbangan yang dipesan langsung dengan maskapai atau melalui AmexTravel.com. Kartu Amex Gold dapat mencakup beberapa metode perjalanan tambahan, juga:
Di luar perjalanan, lihat ke Amex Gold untuk imbalan terbaik pada belanja bahan makanan dan makan di luar:
4x poin di restoran di seluruh dunia (hingga $50.000 yang dihabiskan per tahun), kemudian 1x
4x poin di supermarket Amerika Serikat (hingga $25.000 yang dihabiskan per tahun), kemudian 1x
Untuk semua pengeluaran lain, Anda akan mendapatkan poin bonus dengan kartu Blue Business Plus pada tingkat imbalan datar:
Ini termasuk semua pembelian reguler Anda yang tidak termasuk dalam kategori bonus di atas – bahan bakar atau pengisian ulang kendaraan listrik, pembayaran utilitas, tempat wisata, tiket acara dan konser, belanja online, dan lainnya – hingga batas tahunan. Jika Anda memiliki anggaran besar, itu juga dapat mencakup pengeluaran di seluruh kategori bonus yang memenuhi syarat setelah Anda mencapai batas pengeluaran tahunan tersebut.
Komponen lain dari trifecta Amex yang membuatnya berharga bagi pelancong adalah semua manfaat tambahan* dan kredit tahunan.
Kebanyakan manfaat tahunan Anda akan datang dari kartu Platinum Amex – terutama untuk perjalanan. Kartu ini penuh dengan segala sesuatu mulai dari akses lounge bandara hingga kredit biaya maskapai, kredit untuk program keamanan bandara (seperti TSA PreCheck dan Clear), dan lainnya. Selain itu, Anda akan mendapatkan status elit otomatis dengan beberapa merek perjalanan mitra: Marriott Bonvoy Gold Elite Status; Hilton Honors Gold Status; dan status premium dengan perusahaan penyewaan mobil Avis, Hertz, dan National.
Anda juga akan mendapatkan beberapa manfaat perjalanan dengan kartu Amex Gold. Tetapi seperti imbalan kartu ini, manfaat paling berharganya ada pada pengeluaran makanan. Anda dapat mendapatkan lebih dari $300 dalam nilai tahunan hanya dari berbagai kredit makanan Amex Gold:
Hingga $84 dalam kredit laporan ($7 per bulan, dengan pendaftaran) di lokasi Dunkin’ AS
Hingga $100 dalam kredit laporan ($50 setiap setengah tahun, dengan pendaftaran) ketika Anda makan di restoran Resy AS atau melakukan pembelian lain yang memenuhi syarat dengan Resy
Hingga $120 dalam kredit laporan ($10 per bulan, dengan pendaftaran) di mitra makanan yang berpartisipasi termasuk Grubhub, The Cheesecake Factory, Goldbelly, Wine.com, dan Five Guys
Manfaat utama lain dari kedua kartu adalah Uber Cash tahunan** untuk pengiriman makanan atau rideshare. Berikut rinciannya dari $320 yang dapat Anda gunakan untuk pengeluaran Uber setiap tahun dengan baik Amex Platinum dan Amex Gold:
*Ketentuan berlaku untuk setiap manfaat kartu American Express ini; banyak juga memerlukan pendaftaran. Pastikan Anda memeriksa ketentuan kartu Anda dan akun online Anda untuk tawaran manfaat spesifik.
**Untuk menerima manfaat ini, Anda harus mengunduh versi terbaru aplikasi Uber dan kartu American Express Platinum atau American Express Gold yang memenuhi syarat Anda harus dipilih sebagai metode pembayaran. Manfaat Amex hanya dapat digunakan di Amerika Serikat.
Anda dapat mendapatkan banyak nilai potensial dengan trifecta Amex, tetapi akan memerlukan beberapa upaya untuk mencari tahu di mana dan bagaimana melakukan setiap pembelian.
Misalnya, banyak kategori imbalan teratas kartu ini memiliki batasan pengeluaran tahunan; setelah Anda mencapai maksimum ini, Anda akan mendapatkan hanya 1x poin per dollar dalam kategori tersebut. Jika Anda adalah pengeluar besar setiap tahun (atau bahkan berpikir Anda bisa mendekati batas pengeluaran kategori), penting untuk melacak kapan Anda mendekati batas tersebut.
Manfaat juga memerlukan beberapa perencanaan. Manfaat-manfaat kartu ini sangat berharga, tetapi juga bisa sulit untuk diikuti. Beberapa diperbaharui setiap bulan, beberapa setengah tahunan, dan beberapa direset sekali per tahun kalender. Pastikan Anda melacak manfaat Anda sendiri atau dalam aplikasi Amex secara teratur.
Selalu ingat untuk menjaga laporan kartu Anda dan pembayaran bulanan terorganisir, juga. Cara tercepat kehilangan nilai imbalan adalah dengan menumpuk biaya bunga pada saldo kartu. Ketahui tanggal jatuh tempo Anda dan lacak pengeluaran Anda sehingga Anda dapat membayar tepat waktu dan penuh setiap bulan untuk menghindari bunga dan biaya.
Terkait: Daftar lengkap manfaat kartu kredit yang direset setiap tahun
Kartu-kartu ini dapat menghemat banyak uang untuk perjalanan dan pengeluaran lainnya, tetapi juga memiliki biaya:
Kartu Platinum memiliki biaya tahunan $695, Amex Gold memiliki biaya tahunan $325, dan Blue Business Plus tidak memiliki biaya tahunan. Secara keseluruhan, itu $1.020 dalam biaya tahunan untuk ketiga kartu tersebut.
Tidak peduli anggaran Anda, menghabiskan lebih dari $1.000 dalam biaya tahunan adalah harga yang tinggi untuk dibayar. Jika Anda sering bepergian dan menghabiskan banyak uang dalam kategori imbal