Meminta saran: ‘Saya Ingin Mendapatkan Saran yang Benar-benar Independen.’ Bagaimana Cara Menemukan Seorang CFP yang Tidak Terkait dengan Perusahaan Broker? Jika Anda mencari saran keuangan independen, langkah terbaik Anda mungkin adalah mencari profesional CFP yang bekerja dengan sistem biaya saja. Tidak ada jaminan, tetapi dengan cara ini berarti Anda mendapatkan seseorang dengan pendidikan dan pengalaman, dan yang berusaha sebaik mungkin untuk menyelaraskan pembayarannya dengan kepentingan Anda. Berikut adalah beberapa tempat yang berbeda di mana Anda dapat menemukan perencana biaya saja: SmartAsset. SmartAsset menghubungkan orang dengan penasihat keuangan menggunakan alat pencocokan gratis ini. NAPFA. Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Personal adalah jaringan penasihat keuangan fidusia biaya saja. Alat pencarian memungkinkan Anda untuk mencari berdasarkan keahlian, serta struktur biaya dan tahap kehidupan. Jaringan Perencana Garrett – Ini adalah jaringan perencana keuangan biaya saja yang menawarkan layanan perencanaan berdasarkan jam, meskipun beberapa menawarkan pengaturan biaya lain juga. Para anggota diwajibkan untuk mendapatkan sertifikasi CFP atau kombinasi dari akuntan publik bersertifikat (CPA) dan spesialis keuangan pribadi (PFS) dalam waktu lima tahun setelah membuka usaha mereka. Jaringan Perencana XY – Jaringan ini dibuat khusus untuk melayani klien muda (Generasi X dan Generasi Y). Setiap penasihat adalah biaya saja dan menawarkan layanan virtual. Setiap penasihat dalam alat pencarian mereka adalah profesional CFP. Aliansi Perencana Komprehensif – ACP adalah jaringan penasihat keuangan biaya saja, dengan fokus khusus pada perencanaan pajak (yang mungkin sesuai dengan apa yang Anda cari). Tidak semua penasihat adalah profesional CFP, tetapi pihak berwenang mereka jelas dalam hasil pencarian, sehingga Anda dapat dengan mudah menyaring untuk diri sendiri. Langkah Selanjutnya Kredensial dan kompensasi penting. Memulai pencarian penasihat keuangan Anda dengan mencari profesional CFP biaya saja adalah cara yang bagus untuk menyaring banyak orang yang mungkin tidak seberpengalaman atau independen seperti yang Anda inginkan. Hanya ingat untuk fokus pada bagian “Anda” dari pencarian ini juga. Cari seseorang yang mendengarkan Anda, dapat dengan jelas mengartikulasikan tujuan dan nilai Anda kembali kepada Anda, dan memiliki pengalaman bekerja dengan orang seperti Anda dan dalam situasi Anda. Saran untuk Menemukan Penasihat Keuangan Menemukan penasihat keuangan tidak harus sulit. Alat gratis SmartAsset ini mencocokkan Anda dengan hingga tiga penasihat keuangan yang telah divalidasi yang melayani daerah Anda, dan Anda dapat mewawancarai calon penasihat Anda tanpa biaya untuk memutuskan yang mana yang tepat untuk Anda. Jika Anda siap menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulailah sekarang. Pertimbangkan beberapa penasihat sebelum menetapkan pilihan. Penting untuk memastikan Anda menemukan seseorang yang Anda percayai untuk mengelola uang Anda. Saat Anda mempertimbangkan opsi Anda, ini adalah pertanyaan yang sebaiknya Anda tanyakan kepada penasihat untuk memastikan Anda membuat pilihan yang tepat. Simpan dana darurat agar siap jika Anda menghadapi biaya tak terduga. Dana darurat harus likuid – dalam rekening yang tidak berisiko fluktuasi signifikan seperti pasar saham. Kompromi adalah bahwa nilai uang tunai likuid dapat terkikis oleh inflasi. Tetapi rekening bunga tinggi memungkinkan Anda untuk mendapatkan bunga majemuk. Bandingkan rekening tabungan dari bank-bank ini. Apakah Anda seorang penasihat keuangan yang ingin mengembangkan bisnis Anda? SmartAsset AMP membantu penasihat terhubung dengan prospek dan menawarkan solusi otomatisasi pemasaran sehingga Anda dapat menghabiskan lebih banyak waktu untuk menghasilkan konversi. Pelajari lebih lanjut tentang SmartAsset AMP. Matt Becker, CFP®, adalah kolumnis perencanaan keuangan SmartAsset dan menjawab pertanyaan pembaca tentang topik keuangan pribadi dan pajak. Punya pertanyaan yang ingin dijawab? Email [email protected] dan pertanyaan Anda mungkin akan dijawab dalam kolom mendatang. Harap dicatat bahwa Matt bukan peserta dalam platform SmartAsset AMP, juga bukan karyawan SmartAsset, dan dia telah dibayar untuk artikel ini. Kredit foto: ©iStock.com/SDI Productions, ©iStock.com/seb_ra.
