Pivot Federal Reserve ke suku bunga yang lebih rendah akan memiliki efek domino di seluruh ekonomi dan memaksa investor mencari passive income ke tempat baru. Saat hasil investasi turun di kendaraan seperti rekening tabungan berbunga tinggi, investor bisa beralih ke saham dividen berkualitas tinggi dan berimbal hasil tinggi. Pengeluaran konsumen dan kesehatan adalah dua pilar ekonomi AS, dan tempat yang bagus untuk mencari saham-saham tersebut.
Saya telah mengidentifikasi tiga saham dengan imbal hasil yang besar dan keuangan yang cukup untuk membayar dividen mereka. Perusahaan-perusahaan ini juga memiliki model bisnis yang kokoh yang seharusnya berkembang melalui resesi, memberikan kedamaian pikiran bagi investor yang fokus pada pendapatan.
1. Pfizer
Imbal hasil saat ini: 5.8%
Raksasa farmasi Pfizer (NYSE: PFE) adalah pemenang besar selama puncak COVID-19 karena produk vaksin dan pengobatan, yang menciptakan gelombang pertumbuhan sementara. Namun, gelombang itu sudah berlalu selama beberapa tahun terakhir, dan saham telah merosot ke level terendah dalam beberapa tahun terakhir karena pendapatan dan laba menyusut.
Tetapi perusahaan ini siap untuk melanjutkan pertumbuhan, dengan analis memperkirakan pertumbuhan laba tahunan sebesar 8% hingga 9% selama tiga hingga lima tahun ke depan. Pfizer telah memutar bisnisnya untuk fokus pada onkologi, menggunakan keuntungan pandemi untuk mengakuisisi Seagen seharga $43 miliar tahun lalu.
Manajemen menaikkan dividen Pfizer sebesar 2.4% bulan Desember lalu, tanda kepercayaan bahwa pembayaran tersebut aman. Rasio pembayaran juga semakin sehat. Dividen tersebut sekitar 64% dari perkiraan laba 2024, jadi Pfizer tampak siap untuk terus memperpanjang tren 15 tahun kenaikan. Saham diperdagangkan hanya 11 kali perkiraan laba 2024, diskon tajam dari pasar lebih luas dan harga yang menarik untuk bisnis dengan pertumbuhan laba satu digit yang tinggi.
Pfizer merupakan investasi pendapatan yang sangat kokoh dengan potensi apresiasi modal ke depan.
2. Altria
Imbal hasil saat ini: 8%
Perusahaan tembakau dikenal sebagai saham dividen, dan Altria (NYSE: MO) adalah contoh yang sangat baik, dengan memberikan cash kepada pemegang saham selama beberapa dekade. Perusahaan menjual rokok Marlboro dan merek terkemuka cerutu, tembakau kunyah, dan produk tanpa asap di Amerika Serikat. Perusahaan juga merupakan Dividend King, yang berarti bahwa mereka telah menaikkan dividen mereka selama lebih dari lima dekade, menjadi bukti betapa tahan lama industri tembakau meskipun tingkat merokok menurun.
Dividen tetap dalam keadaan keuangan yang baik, dengan rasio pembayaran sebesar 80% dari perkiraan laba 2024. Dividen tersebut didukung oleh neraca berperingkat investasi dan saham multi-miliar dollar di Anheuser-Busch, yang dapat dijual jika diperlukan.
Pengiriman rokok Altria menurun hampir setiap tahun, tetapi kombinasi kenaikan harga dan pembelian kembali saham terus meningkatkan laba. Para analis memperkirakan bahwa perusahaan akan meningkatkan laba rata-rata sebesar 3% hingga 4% selama tiga hingga lima tahun ke depan, yang berarti dividen akan terus meningkat, juga.
Saham diperdagangkan dengan harga 10 kali perkiraan laba 2024 Altria, tetapi saya ragu untuk menyebut saham ini sebagai barang murah karena pertumbuhannya yang rendah. Namun, Anda tidak memerlukan banyak ketika mendapatkan imbal hasil dividen 8%. Mereka yang akhirnya khawatir dengan pendapatan investasi akan kesulitan menemukan imbal hasil yang aman sebesar ini.
3. Realty Income
Imbal hasil saat ini: 5%
Real estat adalah salah satu industri tertua dalam masyarakat, dan real estat investasi seperti Realty Income (NYSE: O) memungkinkan orang untuk berinvestasi di real estat tanpa harus memiliki properti secara langsung. REIT memperoleh dan menyewakan real estat, dan kemudian mendistribusikan sebagian besar pendapatannya kepada pemegang saham. Itu membuat Realty Income menjadi saham dividen yang sangat baik.
Perusahaan telah membayar dan menaikkan dividen mereka selama 29 tahun berturut-turut, dan rasio pembayaran masih hanya 75% dari dana operasi tahun ini yang diperkirakan. Selain itu, Realty Income membayar dividen bulanan, sebuah keuntungan bagi investor yang menginginkan aliran kas reguler untuk membantu membayar tagihan mereka.
Realty Income telah berkembang melalui naik turun ekonomi karena fokusnya pada penyewaan kepada bisnis ritel yang digunakan orang terlepas dari apa yang dilakukan ekonomi. Pikirkan toko kelontong, restoran, toko serba ada, dan apotek. Realty Income menyewakan lebih dari 15.000 properti, sehingga portofolio yang luas dan beragam itu menghasilkan pendapatan sewa yang stabil bagi perusahaan.
Suku bunga yang lebih rendah adalah bonus bagi REIT seperti Realty Income karena mereka sering meminjam untuk mendanai akuisisi properti mereka. Biaya pinjaman yang lebih murah seharusnya membuat Realty Income lebih menguntungkan.
Realty Income diperdagangkan dengan hampir 15 kali perkiraan FFO 2024, harga yang adil mengingat prospek cerah perusahaan dan dividen yang tepercaya dan terus bertumbuh.
Haruskah Anda berinvestasi $1,000 di Pfizer sekarang?
Sebelum Anda membeli saham Pfizer, pertimbangkan hal berikut:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Pfizer bukan salah satunya. 10 saham yang masuk daftar tersebut bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Nvidia masuk dalam daftar pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $765,523!*
Stock Advisor memberikan investor panduan yang mudah diikuti untuk sukses, termasuk arahan tentang membangun portofolio, pembaruan reguler dari para analis, dan dua pilihan saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah lebih dari empat kali lipatkan kembali dari S&P 500 sejak tahun 2002*.
Lihat 10 saham tersebut »
*Kembalinya Stock Advisor hingga 30 September 2024
Justin Pope tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi dalam dan merekomendasikan Pfizer dan Realty Income. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
3 Saham Dividen Berimbal Hasil Tinggi Yang Sedang Menjerit Untuk Dibeli Saat Ini awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool