Sekarang kita sudah berada di tahun 2025, tarif pajak penghasilan yang diperbarui Internal Revenue Service dan peningkatan pengurangan standar telah berlaku. Bergantung pada tingkat pendapatan Anda, perubahan ini bisa menambah uang dalam cek gaji Anda atau meningkatkan pengembalian pajak Anda tahun depan.
Jika Anda masuk ke dalam bracket pajak yang lebih rendah tahun ini, Anda akan membayar tarif pajak yang lebih rendah, yang bisa sedikit meningkatkan jumlah uang yang Anda bawa pulang setiap periode pembayaran. Peningkatan pengurangan standar juga bisa membantu menurunkan tagihan pajak Anda atau meningkatkan pendapatan Anda, dalam beberapa kasus.
Ini cerita bagian dari Pajak 2025, liputan CNET tentang perangkat lunak pajak terbaik, tips pajak, dan segala sesuatu yang Anda butuhkan untuk mengajukan pengembalian dan melacak pengembalian Anda.
Normal bagi IRS untuk membuat perubahan kode pajak setiap tahun untuk mengakomodasi inflasi. Ini membantu mencegah “pelebaran bracket pajak,” yang bisa mendorong Anda ke dalam bracket pajak yang lebih tinggi, meskipun inflasi menggerogoti upah Anda.
Perubahan pajak baru ini mulai berlaku pada 1 Januari. Inilah yang perlu Anda ketahui tentang bracket pajak penghasilan tahun depan, peningkatan pengurangan standar, dan bagaimana perubahan pajak bisa memengaruhi uang Anda.
Baca lebih lanjut: Apakah Kita Akan Melihat Lebih Banyak Pemotongan Pajak Tahun Depan? Siapa yang Mendapat Manfaat di Bawah Rencana Pajak Trump
Bagaimana perubahan kode pajak memengaruhi cek gaji Anda
Ketika IRS menaikkan bracket pajak penghasilan federal, Anda mungkin masuk ke dalam bracket pajak yang berbeda dari tahun sebelumnya – bahkan jika pendapatan Anda tetap sama.
Misalnya, jika Anda menghasilkan $48.000 tahun lalu, Anda masuk ke dalam bracket pajak 22%. Tetapi jika pendapatan Anda tetap pada level yang sama sepanjang 2025, Anda akan turun ke bracket 12%. Ini berarti Anda akan membayar pajak federal yang lebih sedikit dan akan memiliki lebih sedikit uang yang ditarik dari cek gaji Anda.
Jika Anda menghasilkan lebih banyak pada tahun 2025 daripada pada tahun 2024, namun jumlah kenaikan gaji Anda akan menentukan di mana Anda berada. Anda masih bisa masuk ke dalam bracket pajak yang lebih rendah atau bracket pajak yang sama. Dalam beberapa kasus, bracket pajak dan tarif pajak Anda bisa meningkat.
Bracket pajak penghasilan 2025
Bracket pajak penghasilan federal Anda membantu menentukan seberapa banyak yang harus Anda bayar pajak dalam satu tahun pajak tertentu, tidak termasuk pengurangan standar atau pengurangan pajak tertentu.
Bracket pajak penghasilan 2025 untuk pengajuan tunggal
Pendapatan kena pajak Tarif pajak federal$11.925 atau kurang 10%$11.926 hingga $48.475 $1.192,50 ditambah 12% dari pendapatan di atas $11.925$48.476 hingga $103.350 $5.578,50 ditambah 22% dari pendapatan di atas $48.475$103.351 hingga $197.300 $17.651 ditambah 24% dari pendapatan di atas $103.350$197.301 hingga $250.525 $40.199 ditambah 32% dari pendapatan di atas $197.300$250.526 hingga $626.350 $57.231 ditambah 35% dari pendapatan di atas $250.525$626.351 atau lebih $609.350 $188.769,75 ditambah 37% dari pendapatan di atas $626.350
Bracket pajak penghasilan 2025 untuk pengajuan bersama yang menikah
Pendapatan kena pajak Tarif pajak federal$23.850 atau kurang 10%$23.851 hingga $96.950 $2.385 ditambah 12% dari pendapatan di atas $23.850 $96.951 hingga $206.700 $11.157 ditambah 22% dari pendapatan di atas $96.950 $206.701 hingga $394.600 $35.302 ditambah 24% dari pendapatan di atas $206.700 $394.601 hingga $501.050 $80.398 ditambah 32% dari pendapatan di atas $394.600$501.051 hingga $751.600 $114.462 ditambah 35% dari pendapatan di atas $501.050$751.601 atau lebih $202.154,50 ditambah 37% dari pendapatan di atas $751.600
Bracket pajak penghasilan 2025 untuk pengajuan Kepala Keluarga
Pendapatan kena pajak Tarif pajak federal$17.000 atau kurang 10%$17.001 hingga $64.850 $1.700 ditambah 12% dari pendapatan di atas $17.000 $64.851 hingga $103.350 $7.442 ditambah 22% dari pendapatan di atas $64.850 $103.351 hingga $197.300 $15.912 ditambah 24% dari pendapatan di atas $103.350$197.301 hingga $250.500 $38.460 ditambah 32% dari pendapatan di atas $197.300$250.501 hingga $626.350 $55.484 ditambah 35% dari pendapatan di atas $250.500$626.351 atau lebih $187.031,50 ditambah 37% dari pendapatan di atas $626.350
Pengurangan standar 2025
Untuk tahun 2025, pengurangan pajak standar untuk pengajuan tunggal telah dinaikkan menjadi $15.000, kenaikan $400 dari 2024. Untuk mereka yang menikah dan mengajukan bersama, pengurangan standar telah dinaikkan menjadi $30.000, naik $800 dari tahun sebelumnya.
Sumber untuk semua tabel: IRS (PDF).
Kebanyakan wajib pajak dengan pengembalian pajak sederhana mengklaim pengurangan standar, yang mengurangi pendapatan kena pajak mereka. Jika Anda menerima gaji Anda hanya dari seorang pemberi kerja sebagai karyawan W-2, pengurangan standar biasanya cara terbaik untuk memaksimalkan pengembalian pajak Anda. Jika Anda bekerja sendiri atau memiliki pengurangan tertentu yang ingin Anda klaim, Anda akan menguraikan pengurangan Anda.
Perubahan pajak 2025 lainnya yang mungkin membantu Anda
Ada perubahan pajak lain yang terjadi tahun depan yang bisa menambah uang dalam cek gaji Anda. Jika Anda menerima Social Security, Anda akan menerima penyesuaian biaya hidup sebesar 2,5% pada tahun 2025. Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh juga meningkat menjadi $8.046 untuk pengajuan dengan tiga anak atau lebih yang memenuhi syarat.
Pengecualian Penghasilan Diperoleh dari Luar Negeri, pengecualian kredit pajak warisan, pengecualian kredit tahunan untuk hadiah, dan kredit adopsi juga meningkat. Saran pajak lebih lanjut: