Jika Anda belum memeriksa berapa banyak yang mungkin Anda harus bayar pajak tahun ini sebagai penerima manfaat Jaminan Sosial, sekarang saatnya untuk melakukannya. Peningkatan biaya hidup sebesar 8,7% pada tahun 2023 yang meningkatkan cek bulanan Anda bisa membuat pengajuan pajak sedikit lebih sulit tahun ini karena Anda mungkin harus membayar pajak yang lebih tinggi.
Cerita ini merupakan bagian dari Taxes 2024, liputan CNET tentang perangkat lunak pajak terbaik, tips pajak, dan segala yang Anda butuhkan untuk mengajukan pengembalian pajak dan melacak pengembalian Anda.
Ingatlah bahwa jika satu-satunya sumber pendapatan Anda berasal dari manfaat Jaminan Sosial, kemungkinan Anda tidak perlu mengajukan pengembalian pajak – tetapi pernyataan ini dapat membantu Anda mengetahuinya. Jika Anda menerima pendapatan lain, seperti dari pekerjaan, peningkatan COLA dapat membuat Anda berada dalam jangkauan tarif pajak yang lebih tinggi. Kami akan menjelaskannya.
Teruslah membaca untuk mengetahui apakah pajak Anda akan terpengaruh oleh peningkatan COLA 2023. Untuk informasi lebih lanjut tentang Jaminan Sosial, inilah mengapa Anda tidak ingin membuang surat COLA yang Anda terima tahun lalu. Berikut adalah jadwal pembayaran Jaminan Sosial, dan cara mengajukan pengembalian pajak secara gratis. Juga, lihat perangkat lunak pajak terbaik versi CNET untuk tahun 2024.
Baca lebih lanjut: Ajukan Pajak Awal dan Dapatkan Diskon Hingga 20% Untuk Pajak 2023 Anda dengan TurboTax.
Apakah penerima Jaminan Sosial dapat terpengaruh oleh peningkatan COLA 2023?
Ya, tetapi tidak semua penerima akan merasakan perubahan dalam pajak mereka. Seperti yang disebutkan di atas, jika Anda hanya menerima pendapatan dari manfaat Jaminan Sosial, biasanya Anda tidak diwajibkan untuk mengajukan pengembalian pajak, yang berarti Anda tidak membayar pajak atas manfaat Anda.
Jika Anda menerima pendapatan dari sumber lain selain manfaat Anda, Anda berpotensi dikenakan pajak dengan tarif yang lebih tinggi, tergantung pada berapa banyak uang yang Anda peroleh. Hal ini karena meskipun Anda menerima peningkatan 8,7% pada manfaat Anda, ambang batas pajak untuk pengajuan pajak tidak berubah, kata Mark Jaeger, wakil presiden operasi pajak di TaxAct, yang mengutip CNET. Peningkatan tersebut dapat berarti lebih banyak individu akan membayar pajak lebih banyak.
Ada keuntungannya. IRS telah menyesuaikan tarif pajak untuk inflasi, kata Jaeger, sehingga pengurangan standar meningkat sekitar 7% dari tahun ke tahun. Hal ini dapat membantu mengimbangi sebagian dari pajak yang harus dibayar oleh penerima manfaat Jaminan Sosial.
Untuk tahun pajak 2024, pengurangan pajak standar untuk pengajuan tunggal telah dinaikkan menjadi $14,600, dengan kenaikan sebesar $750. Bagi mereka yang menikah dan mengajukan bersama, pengurangan pajak standar telah dinaikkan menjadi $29,200, dengan kenaikan sebesar $1,500.
Berapa banyak pajak yang akan Anda bayar?
Untuk mengetahui berapa banyak pajak yang mungkin Anda bayar, mulailah dengan melihat pendapatan gabungan Anda. Ini termasuk penghasilan kena pajak yang disesuaikan, bunga yang tidak kena pajak, dan separuh dari jumlah manfaat Jaminan Sosial baru Anda dari tahun 2023. Berikut adalah rinciannya.
Jika Anda mengajukan pajak secara tunggal dan pendapatan gabungan Anda antara $25,000 dan $34,000, Anda mungkin harus membayar pajak atas hingga 50% dari manfaat Anda. Jika Anda mengajukan pajak secara tunggal dan pendapatan gabungan Anda lebih dari $34,000, Anda mungkin harus membayar pajak atas hingga 85% dari manfaat Anda.
Jika Anda mengajukan pengembalian bersama dan pendapatan gabungan Anda antara $32,000 dan $44,000, Anda mungkin harus membayar pajak atas hingga 50% dari manfaat Anda. Jika Anda mengajukan pengembalian bersama dan pendapatan gabungan Anda lebih dari $44,000, Anda mungkin harus membayar pajak atas hingga 85% dari manfaat Anda.
Jika Anda mengajukan pengembalian pajak terpisah dan tidak tinggal bersama pasangan Anda tahun lalu, manfaat Jaminan Sosial Anda dikenakan pajak seolah-olah Anda mengajukan pajak secara tunggal.
Bagaimana jika saya juga menerima manfaat pemerintah lainnya?
Jika Anda menerima manfaat pemerintah lainnya seperti Pendapatan Keamanan Tambahan atau memenuhi syarat untuk kredit pajak penghasilan yang diperoleh, aturan yang sama berlaku untuk Anda jika Anda juga memenuhi kriteria di atas, kata Jaeger.
Misalnya, jika Anda masih bekerja dan pendapatan gabungan Anda adalah $32,000, Anda akan dikenakan pajak atas hingga 50% dari manfaat Anda. Jika Anda menghasilkan $38,000, Anda akan dikenakan pajak atas hingga 85% dari manfaat Anda.
Bagaimana dengan tarif pajak untuk musim pajak 2024?
Temukan di bawah ini di mana Anda berada dalam tarif pajak.
Pengajuan tunggal
Penghasilan kena pajak Tarif pajak $11,600 atau kurang 10% $11,601 – $47,150 $1,160 ditambah 12% dari penghasilan di atas $11,600 $47,151 – $100,525 $5,426 ditambah 22% dari penghasilan di atas $47,150 $100,526 – $191,950 $17,168.50 ditambah 24% dari penghasilan di atas $100,525 $191,951 – $243,725 $39,110.50 ditambah 32% dari penghasilan di atas $191,950 $243,726 – $609,350 $55,678.50 ditambah 35% dari penghasilan di atas $243,725 $609,351 atau lebih $183,647.25 ditambah 37% dari penghasilan di atas $609,350
Pasangan yang mengajukan bersama
Penghasilan kena pajak Tarif pajak $23,200 atau kurang 10% $23,201 – $94,300 $2,320 ditambah 12% dari penghasilan di atas $23,200 $94,301 – $201,050 $10,852 ditambah 22% dari penghasilan di atas $94,300 $201,051 – $383,900 $34,227 ditambah 24% dari penghasilan di atas $201,050 $383,901 – $487,450 $78,221 ditambah 32% dari penghasilan di atas $383,900 $487,451 – $731,200 $111,357 ditambah 35% dari penghasilan di atas $487,450 $731,201 atau lebih $196,669.50 ditambah 37% dari penghasilan di atas $731,200
Kepala rumah tangga
Penghasilan kena pajak Tarif pajak $16,550 atau kurang 10% $16,551 – $63,100 $1,655 ditambah 12% dari penghasilan di atas $16,550 $63,101 – $100,500 $7,241 ditambah 22% dari penghasilan di atas $63,100 $100,501 – $191,950 $15,469 ditambah 24% dari penghasilan di atas $100,500 $191,951 – $243,700 $37,417 ditambah 32% dari penghasilan di atas $191,150 $243,701 – $609,350 $53,977 ditambah 35% dari penghasilan di atas $243,700 $609,351 atau lebih $181,954.50 ditambah 37% dari penghasilan di atas $609,350
Untuk informasi lebih lanjut, inilah cara mengubah Formulir W-4 Anda untuk mendapatkan pengembalian pajak yang lebih tinggi (dan mengapa Anda mungkin tidak seharusnya melakukannya). Juga, inilah kapan Anda bisa mengharapkan pengembalian pajak setelah mengajukan pajak dan lembar petunjuk pengajuan pajak.