Jika Anda menerima manfaat Social Security, Anda mungkin tidak terlalu khawatir tentang mengajukan pengembalian pajak tahun ini jika Anda biasanya tidak diwajibkan. Namun, mungkin ada alasan bagus bagi Anda untuk mengajukan. Sejauh ini musim pajak ini, IRS telah memproses lebih dari 53 juta pengembalian pajak dan mengembalikan lebih dari $115 miliar. Pengembalian pajak bisa menjadi bagian dari masa depan Anda, tergantung pada beberapa hal.
Usia, status pernikahan, dan seberapa banyak pendapatan yang Anda peroleh di luar manfaat Social Security semuanya mempengaruhi apakah Anda perlu mengajukan pengembalian pajak ke IRS. Bahkan jika Anda tidak diwajibkan untuk mengajukan, mungkin ide yang baik jika Anda ingin menerima kredit pajak yang dapat dikembalikan atau pengembalian untuk pajak penghasilan yang Anda bayar selama tahun tersebut.
Kami akan membantu Anda mengetahui apakah Anda perlu mengajukan pajak Anda di tahun 2024. Untuk informasi lebih lanjut, inilah mengapa Anda ingin menyimpan surat COLA yang Anda terima tahun lalu. Juga, inilah jumlah maksimum uang Social Security yang dapat Anda terima setiap bulan, seberapa besar kenaikan COLA yang seharusnya Anda dapatkan, dan pilihan kami untuk perangkat lunak pajak terbaik.
Bagaimana saya bisa mengetahui apakah manfaat Social Security saya dikenakan pajak?
Manfaat Social Security Anda mungkin dikenakan pajak jika separuh manfaat Social Security Anda ditambah semua pendapatan lain Anda lebih besar dari jumlah dasar status pengajuan Anda (jumlah dasar untuk menentukan kewajiban pajak) yang adalah:
$25.000 untuk pengajuan tunggal, kepala rumah tangga, atau pasangan yang selamat yang memenuhi syarat.
$25.000 untuk pasangan yang menikah yang mengajukan secara terpisah dan tinggal terpisah dari pasangannya pada tahun 2023.
$32.000 untuk pasangan yang menikah yang mengajukan bersama.
$0 untuk pasangan yang menikah yang mengajukan secara terpisah dan tinggal dengan pasangannya.
Pendapatan lainnya termasuk upah, usaha mandiri, bunga, dividen, dan pendapatan berpajak lainnya yang dilaporkan. Salah satu cara untuk memahami apakah manfaat Anda dikenakan pajak adalah dengan mempertimbangkan pendapatan kotor, yaitu total pendapatan Anda sebelum pajak. Anda perlu mengajukan pengembalian untuk tahun pajak 2024 jika:
Anda adalah seorang senior yang belum menikah setidaknya berusia 65 tahun dan pendapatan kotor Anda lebih dari $14.700.
Jika Anda mengajukan pengembalian bersama dengan pasangan yang juga berusia 65 tahun atau lebih dan pendapatan kotor Anda lebih dari $28.700.
Jika Anda mengajukan pengembalian bersama dengan pasangan yang berusia di bawah 65 tahun dan pendapatan kotor Anda lebih dari $27.300.
Cara lain untuk memahami apakah manfaat Social Security Anda dikenakan pajak adalah dengan melihat pendapatan gabungan, yaitu pendapatan kotor disesuaikan Anda + bunga yang tidak dikenakan pajak + setengah dari manfaat Social Security Anda. Jika Anda adalah seorang pengajuan tunggal dan pendapatan gabungan Anda antara $25.000 dan $34.000, SSA mengatakan Anda mungkin harus membayar pajak penghasilan atas hingga 50% dari manfaat Anda. Jika Anda adalah seorang pengajuan tunggal dan pendapatan gabungan Anda lebih dari $34.000, Anda mungkin harus membayar pajak penghasilan atas hingga 85% dari manfaat Anda. Jika Anda mengajukan pengembalian bersama dan pendapatan gabungan Anda antara $32.000 dan $44.000, Anda mungkin harus membayar pajak penghasilan atas hingga 50% dari manfaat Anda. Jika Anda mengajukan pengembalian bersama dan pendapatan gabungan Anda lebih dari $44.000, Anda mungkin harus membayar pajak penghasilan atas hingga 85% dari manfaat Anda. Jika Anda menikah dan mengajukan secara terpisah tanpa tinggal dengan pasangan Anda tahun lalu, manfaat Social Security Anda dikenakan pajak seolah Anda adalah pengajuan tunggal. Jika Anda menikah dan mengajukan secara terpisah sambil tinggal dengan pasangan Anda, Anda mungkin harus membayar pajak atas manfaat Anda.
Pada baris 6b Formulir 1040 atau Formulir 1040-SR, Anda akan melaporkan bagian yang dikenakan pajak dari manfaat Social Security Anda.
Haruskah saya mengajukan pajak 2023 saya bahkan jika saya tidak diwajibkan?
Alasan terbesar untuk mengajukan pengembalian pajak bahkan jika Anda tidak harus melakukannya adalah untuk menerima pengembalian pajak. Jika Anda memiliki potongan pajak penghasilan federal dari gaji Anda atau jika Anda melakukan pembayaran pajak terhutang secara estimasi pada tahun 2023, Anda mungkin ingin mengajukan pengembalian pajak tahun ini. Anda bisa menerima pengembalian pajak dari potongan pajak yang berlebih.
Keadaan lain di mana mengajukan dianjurkan adalah jika Anda memenuhi syarat untuk kredit pajak yang memberi Anda pengembalian, termasuk kredit pajak penghasilan yang diperoleh, kredit pajak anak, atau kredit pajak anak dan perawatan tanggungan. Kredit pajak penghasilan yang diperoleh sepenuhnya dapat dikembalikan, artinya kredit tersebut akan digunakan untuk pengembalian pajak Anda jika Anda tidak memiliki kewajiban pajak.
Bagaimana cara mengetahui jumlah manfaat Social Security saya untuk tahun 2023?
Administrasi Social Security mengirimkan Pernyataan Manfaat Social Security melalui surat atau online pada bulan Januari dengan manfaat Anda dari tahun sebelumnya di dalamnya. Informasi dalam pernyataan tersebut memberikan Anda dengan pendapatan yang akan Anda laporkan dalam pengembalian pajak Anda jika Anda akhirnya mengajukannya.
Untuk informasi lebih lanjut tentang Social Security dan musim pajak, inilah cara membuat akun IRS online.