Bursa kripto Binance dikabarkan terus memproses pembayaran dengan standar anti-pencucian uang yang longgar, bahkan setelah mencapai kesepakatan pengakuan bersalah dan membayar denda rekor lebih dari $4 miliar terkait kebijakan yang tidak memadai tersebut pada 2023. Hal ini terungkap dalam laporan Financial Times yang dirilis Senin dini hari. Investigasi baru ini mengungkap transfer senilai ratusan juta dolar yang dilakukan oleh 13 akun Binance spesifik, yang beberapa di antaranya memiliki keterkaitan dengan kelompok teroris.
Laporan FT menunjukkan bahwa praktik-praktik yang seharusnya dihentikan sebagai bagian dari kesepakatan pengakuan bersalah bursa tersebut—seperti mencegah individu yang tidak terikat dengan informasi identitas pribadi yang ada dalam berkas dari menggunakan akun—ternyata masih berlangsung. Laporan tersebut merinci sejumlah akun di mana transaksi bernilai ratusan juta dolar dilakukan oleh sumber tak dikenal dengan aktivitas mencurigakan terkait asal dan tujuan pembayaran. Akun-akun mencurigakan ini disebut melakukan pembayaran senilai $1,7 miliar, dengan $144 juta di antaranya terjadi setelah kesepakatan pengakuan bersalah Binance.
Contoh spesifik mengenai akun-akun ini termasuk seorang pria Brasil yang dokumen identitasnya dalam berkas telah berusia lebih dari dua dekade dengan tanggal lahir tidak terbaca, serta akun yang terkait dengan seorang wanita Venezuela yang mengubah detail bank pada akunnya sebanyak 647 kali dalam kurun empat belas bulan. Akun terkait pria Brasil tersebut menerima kripto senilai lebih dari $10 juta, termasuk dari alamat kripto yang diasosiasikan dengan organisasi teror Al-Law. Sementara itu, akun milik wanita Venezuela tersebut mencatat pergerakan dana lebih dari $100 juta.
Laporan tersebut mengutip sejumlah pengacara anti-pencucian uang yang memeriksa data dan menyatakan terdapat sejumlah besar *red flag* yang akan sangat jelas bagi tim kepatuhan di bank atau institusi keuangan tradisional manapun. Menanggapi permintaan komentar dari Financial Times, Binance menyebut tuduhan tersebut sebagai “sensasionalis yang keterlaluan.”
Laporan baru ini menyusul laporan serupa dari International Consortium of Investigative Journalists bulan lalu yang juga mengindikasikan Binance dan bursa kripto internasional lainnya masih beroperasi dengan standar anti-pencucian uang yang tidak memadai.
Patut dicatat, mantan CEO Binance Changpeng “CZ” Zhao baru-baru ini diberi grasi oleh Presiden Trump atas perannya dalam standar anti-pencucian uang yang longgar selama masa jabatannya di bursa kripto tersebut. Grasi ini menghadapi tuduhan kuat korupsi yang tak pernah terjadi sebelumnya, mengingat Binance setidaknya memiliki satu urusan bisnis besar dengan World Liberty Financial milik keluarga Trump yang melibatkan $2 miliar dari stablecoin USD1 entitas kripto tersebut. Belakangan, hubungan bisnis antara World Liberty Financial dan Binance semakin menguat dengan lebih banyak integrasi antara Binance dan stablecoin USD1, menurut CoinDesk.
Presiden Trump juga mendapat kritik atas banyak proyek kripto lainnya, seperti *memecoin* dan pengembangan hotel yang ditokenisasi, yang ia tekuni selama pemerintahannya membalikkan lingkungan regulasi kripto yang lebih restriktif di era Biden.
Sementara CZ mendapat grasi dari Trump, sepasang pengembang dompet Bitcoin yang berfokus pada privasi tidak begitu beruntung. Rekan pendiri Samourai Wallet, Keonne Rodriguez, baru-baru ini melaporkan diri untuk memulai hukuman penjara lima tahun akibat tuduhan yang juga terkait pencucian uang, meskipun perangkat lunaknya tidak pernah menguasai dana pengguna.
Tentu saja, para pengembang Samourai Wallet tidak memiliki hubungan bisnis apa pun dengan keluarga Trump, yang menurut para kritikus menjelaskan mengapa permohonan grasi para pengembang itu diabaikan, setidaknya hingga saat ini. Dalam suatu acara pekan lalu, Trump mengatakan akan mempertimbangkan grasi potensial bagi para pengembang Samourai Wallet.
Pada hari-hari pertamanya menjabat, Trump juga memberi grasi kepada Ross Ulbricht, yang sedang menjalani hukuman seumur hidup sebagai operator pasar gelap *darknet* Silk Road yang telah dihukum.