Batas waktu untuk membayar pajak Anda tinggal beberapa hari lagi. Jika tagihan pajak Anda tidak dibayar penuh pada tanggal 15 April, Anda mungkin akan menerima surat dari IRS yang mengatakan pajak Anda terlambat. Itu bisa mengakibatkan bunga, biaya, dan dalam kasus ekstrim, kemungkinan waktu di penjara.
Saya telah menjadi akuntan selama lebih dari satu dekade dan saya bisa mengatakan bahwa waktu di penjara jarang menjadi langkah pertama yang diambil oleh Internal Revenue Service jika Anda berutang uang. Agen pajak akan memberi Anda kesempatan untuk menyelesaikan masalah sebelum mencapai tingkat ekstrim ini. Tetapi ada konsekuensi hukum untuk penghindaran pajak atau terus gagal membayar pajak Anda tepat waktu.
Penawaran Perangkat Lunak Pajak Minggu Ini
Tawaran dipilih oleh tim perdagangan Grup CNET, dan mungkin tidak terkait dengan artikel ini.
Ini bagian dari Pajak 2025, liputan CNET tentang perangkat lunak pajak terbaik, tips pajak, dan segala yang Anda butuhkan untuk mengajukan pengembalian dan melacak pengembalian Anda.
Berikut beberapa tips untuk menghindari masalah hukum dan apa yang harus dilakukan jika Anda tidak mampu membayar pajak Anda.
Baca lebih lanjut: Apakah Pengembalian Pajak Anda Lebih dari $1.000? Akuntan Ini Memperingatkan Anda Mungkin Membayar Kepada IRS
Penghindaran pajak versus gagal membayar pajak Anda
Penghindaran pajak adalah ketika Anda dengan sengaja menghindari pembayaran pajak, seringkali dengan menyatakan pendapatan yang kurang atau memalsukan catatan pajak. Misalnya, jika Anda mendapatkan $100.000 setiap tahun tetapi dengan sengaja hanya melaporkan $60.000 pada pengembalian pajak Anda, itu adalah penipuan. Ini adalah tindakan kriminal yang bisa mengakibatkan konsekuensi serius, termasuk waktu di penjara. IRS menangani kasus seperti itu sebagai pelanggaran kriminal karena melibatkan penipuan yang disengaja.
Kegagalan membayar, di sisi lain, terjadi ketika Anda berutang pajak tetapi tidak dapat membayar jumlah yang seharusnya dibayar pada tanggal jatuh tempo. Hal ini mungkin disebabkan karena kesusahan keuangan atau kesalahan dalam pemotongan pajak Anda. Kesalahan yang jujur atau pembayaran terlambat umumnya akan mengarah pada denda IRS dan biaya keterlambatan, bukan penjara. Meskipun penghindaran pajak dan gagal membayar pajak sangat serius, penghindaran pajak melibatkan pelanggaran yang disengaja dan membawa konsekuensi yang lebih berat seperti tuntutan pidana. Itulah mengapa sangat penting untuk melaporkan semua pendapatan dengan tepat – tidak peduli sekecil apa – dan bertanya kepada profesional pajak yang berkualifikasi jika Anda memiliki pertanyaan. Jika Anda ingin mengurangi kewajiban pajak Anda, ada banyak cara legal untuk melakukannya, seperti potongan dan kredit pajak, tanpa memalsukan dokumen dan melanggar hukum.
Baca lebih lanjut: Musim Pajak 2025 Telah Dimulai: Inilah Setiap Tanggal Penting dan Batas Waktu yang Harus Anda Ketahui
Apa yang bisa terjadi jika Anda tidak membayar pajak Anda
Tidak jarang menghadapi tagihan pajak tak terduga yang tidak bisa Anda bayar segera. Jika Anda tidak bisa membayar pajak tepat waktu, IRS tidak langsung menggunakan tindakan ekstrim. Sebaliknya, agensi akan mulai mengirimkan pemberitahuan yang menjelaskan saldo Anda dan menjelaskan bagaimana perhitungannya.
Tergantung pada isi surat Anda, bunga dan denda juga bisa mulai berkumpul. Jika pemberitahuan-pemberitahuan ini diabaikan, IRS kemudian bisa menagih uangnya dengan cara lain, seperti pemotongan gaji Anda, menempatkan hak tanggungan pada properti Anda, atau bahkan menyita dana dari rekening bank Anda.
IRS biasanya memulai dengan audit, surat peringatan, dan kemudian pilihan pembayaran. Namun, jika pajak yang tidak dibayar diabaikan untuk jangka waktu yang lama, mereka bisa mengarah pada kasus penghindaran pajak dan kemungkinan waktu di penjara. Meskipun hukuman penjara untuk pajak yang tidak dibayar jarang terjadi, itu memungkinkan. Jika IRS mengirimkan surat kepada Anda melalui pos, saya sarankan untuk segera merespons dan menghubungi seorang profesional pajak jika Anda memiliki pertanyaan.
Waspada terhadap penipuan pajak. IRS tidak akan pernah mengambil kontak melalui telepon atau email. Jika Anda menerima panggilan atau email yang mengklaim berasal dari IRS, kemungkinan itu adalah penipuan. IRS selalu akan memulai dengan pemberitahuan yang dikirim melalui pos, yang mencakup instruksi dan informasi kontak.
Apa yang harus dilakukan jika Anda tidak mampu membayar tagihan pajak Anda
Tagihan pajak Anda jatuh tempo pada tanggal 15 April tahun ini, bahkan jika Anda memperpanjang waktu pengajuan. Jika Anda tidak mampu membayar seluruh tagihan pajak Anda, jangan panik. IRS menawarkan rencana pembayaran yang dapat Anda atur secara online atau dengan penyusun pajak Anda.
Jika tagihan Anda jauh lebih besar dan Anda tidak mampu membayar seluruh jumlahnya, Anda juga bisa mengajukan penawaran kompromi. Kesepakatan ini memungkinkan Anda menyelesaikan utang Anda dengan IRS dengan jumlah yang lebih rendah dari tagihan pajak Anda.
Misalnya, jika Anda tidak mampu membayar tagihan pajak sebesar $60.000, Anda mungkin bisa menyelesaikan utang Anda sebesar $10.000 dalam program OIC. Dengan opsi ini, IRS akan mempertimbangkan pendapatan, biaya, dan aset Anda untuk memastikan apakah Anda memenuhi syarat untuk opsi pembayaran yang lebih rendah.
Jika Anda memiliki pertanyaan tentang kewajiban pajak Anda, sebaiknya jadwalkan janji dengan seorang pengacara pajak atau akuntan publik bersertifikat.
Baca lebih lanjut: Kartu Kredit Dapat Memberi Anda Waktu Tambahan untuk Membayar Pajak Anda
Periksa ulang pengembalian pajak Anda sebelum Anda mengajukannya
Tidak mungkin Anda akan pergi ke penjara karena membayar pajak terlambat kepada IRS tetapi penting untuk memastikan bahwa Anda tidak mengurangi pendapatan Anda dan membayar lebih sedikit dari yang seharusnya Anda bayarkan. Saat Anda mengajukan pengembalian pajak Anda, pastikan Anda memeriksa ulang pendapatan yang Anda laporkan. Anda bertanggung jawab atas segala kesalahan atau kelalaian, bahkan jika itu disengaja.
Jika Anda memiliki tagihan pajak, bekerja dengan seorang profesional pajak untuk memahami opsi pembayaran Anda untuk menghindari konsekuensi lainnya. IRS menyediakan direktori profesional pajak yang terkualifikasi yang bisa membantu saat Anda tidak tahu harus mulai dari mana.