Pilihan Perangkat Lunak Pajak Kami
Lihat di Aplikasi Tunai
Opsi gratis yang bagus untuk pengisi yang percaya diri
Pajak Aplikasi Tunai
Lihat di TaxSlayer
Layanan pengisian pajak terbaik untuk pekerja lepas, pekerja gig, dan pemilik tunggal
TaxSlayer
Apakah Anda pernah melihat gaji bersih Anda meningkat sedikit, meskipun gaji Anda tidak berubah? Jika ya, itu mungkin disebabkan oleh rentang braket pajak penghasilan yang diperbarui dari Internal Revenue Service.
IRS baru-baru ini memperbarui rentang braket pajak penghasilan dan pengurangan standar untuk tahun 2025. Bergantung pada tingkat penghasilan Anda, itu berarti gaji dan kewajiban pajak Anda mungkin telah berubah.
PENAWARAN PERANGKAT LUNAK PAJAK MINGGU INI
Penawaran dipilih oleh tim perdagangan Grup CNET, dan mungkin tidak berhubungan dengan artikel ini.
Kisah ini adalah bagian dari Pajak 2025, liputan CNET tentang perangkat lunak pajak terbaik, tips pajak, dan segala sesuatu yang Anda butuhkan untuk mengajukan pengembalian dan melacak pengembalian Anda.
Meskipun gaji Anda tidak berubah, Anda mungkin telah turun ke braket pajak yang lebih rendah tahun ini, efektif mengurangi tarif pajak Anda. Perubahan itu bisa mengakibatkan sedikit peningkatan jumlah uang yang Anda bawa pulang setiap periode gaji.
Normal bagi IRS untuk melakukan perubahan kode pajak setiap tahun untuk mengakomodasi inflasi. Ini membantu mencegah “creep braket pajak” – itulah saat inflasi mendorong Anda ke braket pajak yang lebih tinggi tanpa peningkatan pendapatan yang nyata.
Perubahan pajak baru ini berlaku mulai 1 Januari. Inilah yang perlu Anda ketahui tentang braket pajak penghasilan tahun ini, peningkatan pengurangan standar, dan bagaimana perubahan pajak bisa mempengaruhi uang Anda.
Baca lebih lanjut: Perangkat Lunak Pajak Terbaik 2025: TurboTax Memimpin, tetapi Pilihan Ini Mungkin Lebih Baik untuk Anda
Bagaimana perubahan kode pajak mempengaruhi gaji Anda
Ketika IRS menaikkan braket pajak penghasilan federal, Anda mungkin jatuh ke braket pajak yang berbeda dari tahun sebelumnya – bahkan jika pendapatan Anda tetap sama.
Misalnya, jika Anda menghasilkan $48.000 tahun lalu, Anda masuk ke braket pajak 22%. Tetapi jika pendapatan Anda tetap pada level yang sama sepanjang 2025, Anda akan turun ke braket 12%. Ini berarti Anda akan bertanggung jawab atas pajak federal yang lebih sedikit dan akan memiliki lebih sedikit uang yang ditarik dari gaji Anda.
Jika Anda menghasilkan lebih banyak pada tahun 2025 daripada yang Anda dapatkan pada tahun 2024, jumlah kenaikan gaji Anda akan menentukan di mana Anda berada. Anda masih bisa masuk ke braket pajak yang lebih rendah atau braket pajak yang sama. Dalam beberapa kasus, braket pajak dan tarif pajak Anda mungkin meningkat.
Baca lebih lanjut: Pastikan untuk Mengklaim Semua Kredit Pajak Anda untuk Mendapatkan Pengembalian Pajak Terbesar
Braket pajak penghasilan 2025
Braket pajak penghasilan federal Anda membantu menentukan berapa banyak yang harus Anda bayar pajak untuk tahun pajak tertentu, tanpa pengurangan standar atau pengurangan pajak tertentu.
Braket pajak penghasilan 2025 untuk pengisi tunggal
Penghasilan yang dapat dikenai pajak Tarif pajak federal$11.925 atau kurang 10%$11.926 hingga $48.475 $1.192,50 plus 12% dari penghasilan di atas $11.925$48.476 hingga $103.350 $5.578,50 plus 22% dari penghasilan di atas $48.475$103.351 hingga $197.300 $17.651 ditambah 24% dari penghasilan di atas $103.350$197.301 hingga $250.525 $40.199 ditambah 32% dari penghasilan di atas $197.300$250.526 hingga $626.350 $57.231 ditambah 35% dari penghasilan di atas $250.525$626.351 atau lebih $609.350 $188.769,75 ditambah 37% dari penghasilan di atas $626.350
Braket pajak penghasilan 2025 untuk pengisi yang menikah, mengajukan bersama
Penghasilan yang dapat dikenai pajak Tarif pajak federal$23.850 atau kurang 10%$23.851 hingga $96.950 $2.385 ditambah 12% dari penghasilan di atas $23.850 $96.951 hingga $206.700 $11.157 ditambah 22% dari penghasilan di atas $96.950 $206.701 hingga $394.600 $35.302 ditambah 24% dari penghasilan di atas $206.700 $394.601 hingga $501.050 $80.398 ditambah 32% dari penghasilan di atas $394.600$501.051 hingga $751.600 $114.462 ditambah 35% dari penghasilan di atas $501.050$751.601 atau lebih $202.154,50 ditambah 37% dari penghasilan di atas $751.600
Braket pajak penghasilan 2025 untuk pengisi kepala keluarga
Penghasilan yang dapat dikenai pajak Tarif pajak federal$17.000 atau kurang 10%$17.001 hingga $64.850 $1.700 ditambah 12% dari penghasilan di atas $17.000 $64.851 hingga $103.350 $7.442 ditambah 22% dari penghasilan di atas $64.850 $103.351 hingga $197.300 $15.912 ditambah 24% dari penghasilan di atas $103.350$197.301 hingga $250.500 $38.460 ditambah 32% dari penghasilan di atas $197.300$250.501 hingga $626.350 $55.484 ditambah 35% dari penghasilan di atas $250.500$626.351 atau lebih $187.031,50 ditambah 37% dari penghasilan di atas $626.350
Pengurangan standar 2025
Untuk tahun 2025, pengurangan pajak standar untuk pengisi tunggal telah dinaikkan menjadi $15.000, kenaikan $400 dari 2024. Untuk mereka yang menikah dan mengajukan bersama, pengurangan standar telah dinaikkan menjadi $30.000, naik $800 dari tahun sebelumnya.
Pengurangan standar IRS
Status pengajuan 20242025Tunggal atau menikah, mengajukan terpisah $14.600$15.000Menikah, mengajukan bersama $29.200$30.000Kepala keluarga $21.900$22.500
Sumber untuk semua tabel: IRS (PDF).
Sebagian besar wajib pajak dengan pengembalian pajak sederhana mengklaim pengurangan standar, yang mengurangi penghasilan mereka yang dapat dikenai pajak. Jika Anda menerima gaji Anda hanya dari seorang pemberi kerja sebagai karyawan W-2, pengurangan standar biasanya adalah cara terbaik untuk memaksimalkan pengembalian pajak Anda. Jika Anda bekerja sendiri atau memiliki pengurangan khusus yang ingin Anda klaim, Anda akan menghitung pengurangan Anda secara mendetail.
Baca lebih lanjut: Haruskah Anda Menghitung Pajak Anda Daripada Mengambil Pengurangan Standar?
Perubahan pajak 2025 lainnya yang mungkin membantu Anda
Ada perubahan pajak lain yang terjadi tahun depan yang bisa menambah uang di gaji Anda. Jika Anda menerima Jaminan Sosial, Anda akan menerima penyesuaian biaya hidup sebesar 2,5% pada tahun 2025. Kredit Pajak Penghasilan Diperoleh juga meningkat menjadi $8.046 untuk pengisi dengan tiga anak yang memenuhi syarat atau lebih.
Penghasilan yang Diperoleh dari Luar Negeri, pengabaian kredit pajak warisan, pengabaian kredit tahunan untuk hadiah, dan kredit adopsi juga meningkat.
Lebih banyak saran pajak: