Tony Han
Unit Global China
Kepolisian Metropolitan
Qian Zhimin sempat menikmati gaya hidup mewah dengan bepergian dan berbelanja sebelum polisi Inggris menemukan simpanan kriptonya.
Seorang wanita, yang menurut kepolisian membeli mata uang kripto yang kini bernilai miliaran pound dengan dana hasil curian dari ribuan pensiunan Tiongkok, telah dihukum 11 tahun delapan bulan atas tindak pencucian uang.
Ketika menjatuhkan hukuman di Pengadilan Crown Southwark pada Selasa, Hakim Sally-Ann Hales mengatakan kepada Qian Zhimin bahwa ia adalah “arsitek dari pelanggaran ini sejak awal hingga akhir… motif Anda murni keserakahan”.
Setelah melarikan diri dari Tiongkok, Qian pindah ke sebuah mansion di Hampstead, London utara. Kepolisian Metropolitan menggerebeknya setahun kemudian dan melakukan penyitaan aset kripto tunggal terbesar di dunia.
Lebih dari 100.000 warga Tiongkok menginvestasikan uang mereka di perusahaannya—yang mengklaim sedang mengembangkan produk kesehatan berteknologi tinggi dan menambang mata uang kripto. Pada kenyataannya, ia menggelapkan dana tersebut, menurut polisi.
Para investor telah mengatakan kepada BBC World Service mereka berharap dapat mendapatkan setidaknya sebagian uang mereka kembali dari pihak berwenang Inggris. Apa pun yang tidak diklaim biasanya akan menjadi hak pemerintah Inggris—yang memicu spekulasi bahwa Bendahara negara bisa saja diuntungkan dari sitaan ini.
“Jika kami dapat mengumpulkan semua bukti, kami berharap pemerintah Inggris, Crown Prosecution Service, dan Pengadilan Tinggi dapat menunjukkan belas kasihan,” kata salah satu korban yang kami panggil Tuan Yu, yang menyatakan pernikahannya hancur akibat penipuan ini. “Karena sekarang, hanya setumpukan Bitcoin [mata uang kripto] itulah yang dapat mengembalikan sedikit dari apa yang kami hilang.”
Qian Zhimin, 47, tiba di Inggris dengan paspor palsu pada September 2017, setelah polisi Tiongkok mulai menyelidikinya.
Ia pindah ke sebuah mansion di tepi Hampstead Heath, dengan sewa lebih dari £17.000 ($22.700) per bulan. Untuk membayarnya, ia perlu mengonversi simpanan Bitcoin-nya kembali menjadi uang yang dapat dibelanjakan.
Jadi, ia berpura-pura sebagai seorang pewaris antik dan berlian yang kaya, dan mempekerjakan mantan pekerja takeaway sebagai asisten pribadinya, yang ia suruh untuk memperdagangkan mata uang kripto tersebut menjadi aset lain, seperti tunai dan properti.
Kepolisian Metropolitan
Saat melarikan diri dari Tiongkok, Qian menyewa rumah ini di Hampstead
Seiring nilai Bitcoin melonjak, Qian dapat mencapai apa yang perusahaannya janjikan kepada para investor—bahwa mereka bisa “menjadi kaya sambil berbaring”. Asistennya, Wen Jian—dalam pengadilannya sendiri tahun lalu, yang berakhir dengan hukuman penjara enam tahun atas pencucian uang—mengatakan Qian menghabiskan sebagian besar harinya dengan berbaring di tempat tidur, bermain game, dan belanja online.
Tapi Qian juga menyusun rencana enam tahun yang berani untuk skema masa depan, menurut buku hariannya. Catatannya menguraikan rencana untuk mendirikan bank internasional, membeli kastil di Swedia, dan bahkan untuk mengambil hati seorang bangsawan Inggris.
Tujuan utamanya yang dinyatakan adalah menjadi ratu Liberland, sebuah mikronasi yang tidak diakui di perbatasan Kroasia-Serbia, pada tahun 2022.
Sementara itu, Qian menyuruh Wen mencari rumah yang bisa dibelinya di London. Namun upayanya untuk membeli properti yang sangat besar di Totteridge Common—kawasan yang dikenal dengan rumah-rumahnya yang besar dan terpencil—memicu penyelidikan polisi ketika Wen tidak dapat mempertanggungjawabkan kekayaan bosnya.
Upaya Qian untuk membeli properti ini di Totteridge memicu penyelidikan polisi
Polisi menggerebek properti sewaan Qian di Hampstead dan menemukan hard drive serta laptop yang ternyata berisi puluhan ribu Bitcoin—dipercaya sebagai penyitaan mata uang kripto tunggal terbesar dalam sejarah Inggris.
Qian mendirikan perusahaan yang digunakan untuk menggelapkan uang tersebut hanya empat tahun sebelumnya, di Tiongkok kampung halamannya. Lantian Gerui, atau Bluesky Greet dalam bahasa Inggris, mengklaim menggunakan uang investor untuk menambang—atau menghasilkan—Bitcoin baru, dan berinvestasi dalam berbagai perangkat teknologi perintis.
Tapi polisi Inggris percaya ini adalah penipuan yang rumit, dan bahwa perusahaan Qian hanya menggunakan janji keuntungan tinggi untuk menarik lebih banyak investor ke dalam skema tersebut.
“Semakin banyak informasi yang kami dapatkan tentang keterlibatannya… bahwa ia sebenarnya adalah pemimpin penipuan, bukan hanya anggota rendahan… menjadi jelas bahwa ya dia sangat cerdas, sangat sadar, sangat manipulatif, mampu membujuk banyak orang,” Det Con Joe Ryan dari Met mengatakan kepada BBC.
Salah satu investornya, Tuan Yu, mengatakan ia tidak pernah mencurigai ada yang salah karena perusahaan tersebut memberikannya sebagian dari penghasilan semunya—sedikit lebih dari 100 yuan ($14, £10)—setiap hari.
“Itu membuat semua orang merasa sangat senang, bahkan memberi kami keyakinan untuk meminjam sedikit lebih banyak untuk berinvestasi di perusahaan,” katanya.
Dia dan istrinya awalnya menginvestasikan 60.000 yuan ($8.429, £6.295) masing-masing. Mereka diberitahu, katanya, bahwa mereka akan mendapat untung 200% dalam dua setengah tahun. Mereka segera mengajukan pinjaman senilai ribuan pound dengan suku bunga hingga 8%, untuk berinvestasi lebih banyak.
Selain itu, Tuan Yu menginvestasikan kembali pembayaran hariannya ke perusahaan segera setelah ia menerimanya.
“Tidak ada aturan yang mengharuskan Anda menginvestasikan kembali penghasilan Anda, tapi saya kira kami terlalu lemah untuk melawan. Mereka hanya memompa mimpi kami… sampai kami kehilang semua kendali diri, semua penilaian kritis.”
Media Sosial Tiongkok
Perusahaan Qian Zhimin mengadakan pertemuan besar dan jamuan mewah untuk investor saat ini dan calon investor di Tiongkok
Para investor melihat pembayaran harian mereka bertambah untuk setiap orang baru yang mereka daftarkan. Ini membantu penipuan tersebut mencapai sekitar 120.000 orang, yang berbasis di setiap provinsi Tiongkok, berdasarkan dokumen dari persidangan di Tiongkok terhadap promoter resmi perusahaan. Setoran mereka total lebih dari 40 miliar yuan ($5.6bn, £4.2bn), menurut Crown Prosecution Service (CPS) Inggris.
Seorang mantan karyawan perusahaan kemudian bersaksi bahwa uang dari investor baru lah yang membiayai pembayaran harian tersebut, bukan dividen dari penambangan kripto.
Pemasaran Lantian Gerui memanfaatkan kesepian banyak warga Tiongkok paruh baya dan lanjut usia.
Qian menulis sajak-saJak tentang tanggung jawab sosial, dengan baris-baris seperti: “Kita harus mencintai kaum lansia dengan kegilaan layaknya cinta monyet pertama kali.”
Perusahaan ini juga menyelenggarakan liburan massal dan jamuan bagi investor yang telah bergabung maupun calon investor. Acara-acara ini dimanfaatkan untuk mempromosikan lebih banyak lagi peluang investasi — dengan presentasi slideshow dan mesin kartu yang selalu siap.
Lantian Gerui juga menggemakan rasa cintanya kepada bangsa Tiongkok, sebuah taktik lain yang dikalkulasi untuk menarik minat para lansia.
“Patriotisme kamilah titik kelemahan kami, itulah yang mereka eksploitasi,” ujar Pak Yu, yang berusia 60-an tahun. “Mereka berkata ingin menjadikan Tiongkok nomor satu di dunia.”
Sejumlah pembicara mendukung perusahaan ini, termasuk menantu almarhum Ketua Mao, bapak pendiri Republik Rakyat Tiongkok — menurut Pak Yu.
“Generasi kami semua memandang tinggi kepada Ketua Mao, jadi jika bahkan menantunya saja menjaminnya, mana mungkin kami tidak mempercayainya?”
Perusahaan ini bahkan menggelar suatu acara di Gedung Rakyat, tempat badan legislatif Tiongkok bersidang, menurut seorang investor yang menghadiri acara tersebut dan dua sumber lain yang kami wawancarai.
“Gerombolan [promotor] itu, mereka bisa mengambil sesuatu yang merah dan meyakinkanmu itu putih, mengambil sesuatu yang hitam dan membuatmu yakin itu merah,” kata Pak Yu.
Meski memimpin perusahaan ternama ini, Qian terkenal sangat tertutup, hanya dikenal sebagai Huahua atau Si Bunga Kecil oleh klien-kliennya, dan berkomunikasi dengan mereka terutama lewat sajak-sajak yang dia posting di blognya.
Namun, dia akan muncul untuk investor-investor terbesar — mereka yang menanamkan minimal 6 juta yuan — mengundang mereka ke acara-acara yang lebih intim, menurut salah satu klien tersebut, Pak Li.
“Kami yang hadir saat itu, bisa dibilang terkagum-kagum,” kenangnya. “Kami semua memandangnya sebagai Dewi Kekayaan.”
“Dia mulai mendorong kami untuk bermimpi besar… bahwa dalam tiga tahun, dia akan memberikan kekayaan yang cukup untuk menghidupi keluarga kami hingga tiga generasi.”
Pak Li, istrinya, dan saudara lelakinya, menginvestasikan total sekitar 10 juta yuan.
Qian bertujuan menjadi ratu Liberland — suatu wilayah rawa tak berpenghuni seluas 7 km persegi di tepi barat Sungai Danube.
Penyelidikan kepolisian Tiongkok terhadap Lantian Gerui, yang dimulai pada pertengahan 2017, menandai awal dari berakhirnya skema Qian.
“Pembayaran tiba-tiba terhenti,” kenang Pak Yu. “Perusahaan bilang pihak kepolisian sedang melakukan pemeriksaan… meski kami dijanjikan bahwa pembayaran akan segera dilanjutkan.”
Yang awalnya membantu investor tetap tenang, katanya, adalah jaminan dari manajer perusahaan bahwa ini hanya gangguan sementara, mendesak mereka untuk tidak menghubungi polisi.
Yang kemudian dia ketahui melalui proses pengadilan di Tiongkok, katanya, adalah bahwa Qian telah menyuap manajer-manajer senior itu untuk meredakan kekhawatiran investor — sementara dia sendiri melarikan diri ke Inggris dengan uangnya.
Qian tidak sepenuhnya mengabaikan penderitaan para investornya — dia merencanakan sebuah strategi dalam buku hariannya untuk melunasi utang-utangnya di Tiongkok, begitu harga Bitcoin mencapai £50.000 per keping. Tetapi buku hariannya memperjelas bahwa prioritas utamanya adalah memerintah dan mengembangkan Liberland, mengalokasikan dana jutaan poundsterling untuk proyek ini.
Ketika dia akhirnya ditangkap di York, di utara Inggris, pada April lalu, polisi juga menemukan empat orang lain di rumah tersebut, demikian yang disampaikan Pengadilan Mahkota Southwark di awal sidang penetapan hukumannya pada hari Senin. Keempatnya secara khusus dibawa ke Inggris untuk bekerja bagi Qian dalam peran seperti berbelanja, membersihkan, dan keamanan — dan dipekerjakan secara ilegal, demikian diberitahukan kepada pengadilan.
Saat penangkapannya, Qian menyangkal semua tuduhan, mengklaim dia hanya melarikan diri dari tindakan keras pemerintah Tiongkok terhadap pengusaha kripto, dan membantah bukti yang diajukan oleh polisi Tiongkok. Namun kemudian, pada persidangannya di bulan September, dia secara tak terduga mengaku bersalah atas dakwaan memperoleh dan memiliki cryptocurrency secara ilegal.
Pengacara Qian mengeluarkan pernyataan setelah hukumannya diumumkan pada hari Selasa, yang menggambarkan kliennya sebagai “perintis Bitcoin”, menambahkan bahwa Qian menerima vonisnya tetapi dia “tidak pernah berniat melakukan penipuan namun menyadari bahwa skema investasinya bersifat menipu dan menyesatkan mereka yang mempercayainya”.
Sebelum masa hukumannya diumumkan, Pak Li memberitahu BBC bahwa pengakuan bersalah Qian memberikan para korban “secercah sinar matahari”.
Cryptocurrency yang dibawa Qian ke Inggris telah bertambah nilainya lebih dari 20 kali lipat sejak kedatangannya. Nasibnya akan ditentukan melalui kasus perdata “hasil kejahatan” yang akan dimulai secara serius awal tahun depan.
Ada ribuan investor Tiongkok yang berencana mengajukan klaim dalam kasus ini, menurut pengacara dari dua firma yang mewakili korban. Namun ini tidak akan mudah, salah satu dari mereka — seorang pengacara Tiongkok yang meminta untuk tidak disebutkan namanya — memberitahu kami. Mereka perlu membuktikan klaim mereka — dan dalam banyak kasus, mereka tidak mentransfer uang langsung ke perusahaan Qian, melainkan ke akun promotor lokal yang kemudian meneruskan uangnya ke atas.
Tidak jelas apakah para korban, jika berhasil, hanya akan menerima investasi awal mereka, atau jumlah yang lebih besar yang mencerminkan kenaikan nilai Bitcoin berikutnya.
Seperti dalam kasus “hasil kejahatan” lainnya, uang yang tersisa setelah proses ini biasanya akan menjadi hak pemerintah Inggris. BBC menanyakan kepada Bendahara Inggris apa rencananya terhadap sisa uang tersebut, tetapi mereka tidak menanggapi.
Secara terpisah, bulan lalu, CPS menyatakan sedang mempertimbangkan skema kompensasi bagi mereka yang tidak memiliki perwakilan dalam kasus perdata. Kami menanyakan kepada CPS tingkat bukti apa yang akan diperlukan dalam skema alternatif ini, tetapi mereka menyatakan belum dapat membagikan detail apapun pada tahap ini.
Dampak pada Pak Yu — yang berinvestasi bersama istrinya — tidak hanya bersifat finansial, tetapi juga pribadi, berpuncak pada perceraian dan sedikitnya kontak dengan anak lelakinya, demikian yang dia sampaikan kepada BBC.
Meski demikian, dia menganggap dirinya relatif beruntung. Salah seorang pengacara yang kami wawancarai menyatakan bahwa banyak investor Qian hingga tak memiliki dana lagi untuk membeli makanan maupun obat-obatan.
Mr. Yu mengenal salah satu korban tersebut — seorang perempuan dari Tianjin, Tiongkok utara. Perempuan itu meninggal akibat kanker payudara setelah memutuskan keluar dari rumah sakit karena tidak mampu membayar biaya pengobatan, tuturnya.
“Dia sadar ajalnya sudah dekat, dan karena tahu saya dapat menulis, dia meminta saya untuk menuliskan elegi baginya seandainya keadaan terburuk terjadi.”
Mr. Yu mengatakan ia menepati janjinya dan menulis sebuah puisi sebagai kenangan akan almarhumah, yang kemudian ia unggah daring. Puisi itu diakhiri dengan larik:
“Lebih baik jadi pilar, menopang langit / Daripada domba, digiring dan dityesatkan / Bagi yang bertahan — berjuanglah lebih keras / Agar kita dapat koreksi kelaliman ini.”