Tidak ada satu cara yang “benar” untuk berinvestasi. Anda perlu menemukan jalan yang masuk akal bagi Anda sehingga Anda dapat tetap berpegang padanya melalui naik turun pasar saham. Sebagai contoh, ada banyak cara berbeda untuk mendekati investasi dividen. Itulah mengapa para pensiunan yang fokus pada dividen akan ingin melihat SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (NYSEMKT: SPYD), Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG), dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) sebelum memilih opsi akhir. Inilah bagaimana ETF dividen ini berbeda dan apa artinya bagi Anda.
1. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF
ETF S&P 500 High Dividend memiliki rasio biaya sebesar 0,07%. Itu sangat rendah, tetapi bukan yang terendah dalam daftar ini. Dividen yang diberikan cukup besar yaitu 4,4%, yang merupakan yang tertinggi dalam daftar ini. Namun, itu masuk akal mengingat indeks yang diikuti oleh ETF ini, yaitu Indeks S&P 500 High Dividend.
ETF S&P 500 High Dividend memiliki 80 saham dengan yield tertinggi dalam indeks S&P 500. Meskipun demikian, berbeda dengan S&P 500, ETF S&P 500 High Dividend memiliki alokasi yang sama untuk setiap saham. Dalam prakteknya, ini berarti bahwa perusahaan terkecil dapat memiliki dampak yang sama besar dengan perusahaan terbesar pada kinerja keseluruhan.
Setelah yield tinggi, daya tarik terbesar dari ETF ini adalah fakta bahwa kepemilikan berasal dari S&P 500. S&P 500 adalah indeks yang dipilih secara khusus, dengan saham-saham yang termasuk dipilih untuk mewakili ekonomi lebih luas. Mengambil saham-saham dengan yield tertinggi akan cenderung memihak ETF S&P 500 High Dividend ke sektor tertentu, seperti real estat, utilitas, dan keuangan, tetapi investasi dalam sektor-sektor tersebut akan dilakukan pada perusahaan-perusahaan yang umumnya besar dan terkenal.
2. Vanguard Dividend Appreciation ETF
ETF Vanguard Dividend Appreciation memiliki fokus yang benar-benar berbeda, yang ditunjukkan oleh yield yang rendah 1,7%. Seperti namanya, pertumbuhan dividen lebih penting daripada yield. ETF ini memiliki rasio biaya terendah dalam daftar ini yaitu 0,06%.
Vanguard Dividend Appreciation melacak Indeks S&P U.S. Dividend Growers. Indeks ini terdiri dari saham-saham perusahaan yang telah meningkatkan dividen mereka setidaknya selama 10 tahun berturut-turut. Kemudian 25% saham dengan yield tertinggi dihilangkan dari pertimbangan. Selain itu, perusahaan investasi real estat (REIT) dihilangkan dari daftar dan dianggap tidak memenuhi syarat.
Yang tersisa adalah daftar perusahaan yang memenuhi syarat, yang dibobotkan berdasarkan kapitalisasi pasar. Dengan cara ini, perusahaan-perusahaan terbesar akan memiliki dampak terbesar pada kinerja ETF. Fokus utamanya di sini jelas adalah pertumbuhan dividen, yang akan membuatnya cocok jika itu adalah jenis pendekatan investasi yang paling masuk akal bagi Anda. Saat ini, bobot sektor terbesar adalah teknologi, keuangan, dan perawatan kesehatan.
3. Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Schwab U.S. Dividend Equity ETF adalah sesuatu yang menengah antara dua ETF dividen lainnya dalam daftar ini. Yield-nya, misalnya, adalah 3,3% dan rasio biaya adalah 0,06%. ETF Schwab U.S. Dividend Equity melacak Indeks Dow Jones U.S. Dividend 100.
Pertama, ETF Schwab U.S. Dividend Equity menghilangkan REIT dan perusahaan kecil. Kemudian, mengharuskan bahwa semua perusahaan telah meningkatkan dividen setidaknya selama 10 tahun berturut-turut. Kemudian disaring untuk kualitas perusahaan, memeriksa hal-hal seperti utang, laba atas ekuitas, dan tingkat pertumbuhan dividen. Ini membuat skor komposit untuk setiap perusahaan dan 100 saham teratas masuk ke dalam indeks. Indeks ini dibobotkan berdasarkan kapitalisasi pasar. Meskipun masih merupakan indeks yang dibuat secara mekanis, daftar di sini lebih dirancang dibandingkan dengan ETF di atas, karena mencoba menemukan campuran yield, pertumbuhan dividen, dan kualitas perusahaan. Sektor terbesar saat ini adalah industri, keuangan, dan perawatan kesehatan.
Pilih yang sesuai dengan Anda
Saat Anda melihat trio ETF yang fokus pada dividen ini, Anda mungkin akan menemukan salah satu yang lebih menarik. Itu persis intinya, karena mereka masing-masing menjalani investasi dividen dengan sedikit cara yang berbeda. Tujuan Anda adalah menemukan pendekatan dividen yang akan membuat Anda merasa paling nyaman tetap berpegang padanya bahkan ketika pasar jatuh ke wilayah beruang. Tetapi, untuk merangkum, investor pertumbuhan dividen mungkin akan lebih memilih Vanguard Dividend Appreciation, investor pertumbuhan dan pendapatan kemungkinan akan menemukan ETF Schwab U.S. Dividend Equity paling menarik, dan mereka yang fokus pada yield tinggi akan ingin menggali lebih dalam ke dalam ETF S&P 500 High Dividend.
Haruskah Anda berinvestasi $1.000 dalam Schwab U.S. Dividend Equity ETF sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di Schwab U.S. Dividend Equity ETF, pertimbangkan hal ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik bagi investor untuk dibeli sekarang… dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF bukan salah satunya. 10 saham yang masuk daftar tersebut bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Stock Advisor memberikan para investor panduan yang mudah diikuti untuk sukses, termasuk panduan tentang membangun portofolio, pembaruan reguler dari para analis, dan dua pilihan saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah melipatgandakan lebih dari tiga kali lipat keuntungan S&P 500 sejak 2002*.
Lihat 10 saham
*Kembalinya Stock Advisor per tanggal 8 April 2024
Reuben Gregg Brewer tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan Vanguard Specialized Funds-Vanguard Dividend Appreciation ETF. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Ketiga ETF Dividen Ini adalah Sahabat Terbaik Pensiunan yang pertama kali diterbitkan oleh The Motley Fool.