Getty Images
Moneywise dan Yahoo Finance LLC mungkin dapat komisi atau pendapatan lewat tautan dalam konten dibawah ini.
Momentum di bursa saham AS terus naik, dengan indeks S&P 500 baru saja mencapai rekor tertinggi yang baru.
Tapi meskipun ada euforia di pasar, satu alat ukur — yang dipopulerkan oleh Warren Buffett sendiri — sedang menunjukkan tanda bahaya.
Indikator Buffett mengukur total kapitalisasi pasar saham AS terhadap GDP negara itu — intinya untuk menilai jika ada potensi gelembung ekonomi, mirip seperti gelembung dot-com tahun 1999 yang, saat pecah, menyebabkan investor kehilangan sekitar 5 triliun dolar total. Buffett pernah bilang indikator ini “mungkin alat ukur terbaik untuk melihat valuasi pada saat tertentu.”
Dalam sebuah refleksi tahun 2001 tentang kehancuran dot-com, dia kasih panduan simpel: “Jika persentasenya turun ke area 70% atau 80%, membeli saham kemungkinan akan sangat menguntungkan untukmu. Jika rasionya mendekati 200% — seperti yang terjadi di tahun 1999 dan sebagian tahun 2000 — kamu sedang bermain api.”
Hari ini, Indikator Buffett berada di angka sangat tinggi, 213%, melebihi level saat gelembung dot-com.
Ini mungkin menjelaskan kenapa nafsu Buffett untuk saham AS sudah menurun. Berkshire Hathaway telah menjadi penjual bersih saham selama 11 kuartal berturut-turut dan, per 30 Juni, memegang uang tunai yang sangat besar sebesar $344 miliar.
Realitanya adalah keuntungan pasar saham telah melampaui pertumbuhan ekonomi Amerika dengan margin yang lebar. Dan meskipun Buffett akui rasio itu “punya batasan tertentu,” banyak yang setuju saham AS terlihat overvalue.
Menurut survei Bank of America baru-baru ini ke manajer investasi, 91% percaya saham AS overvalued — angka tertinggi dalam data sejak tahun 2001.
Dalam situasi ini, beberapa investor bersiap untuk apa yang terjadi selanjutnya. Investor legendaris Jim Rogers bilang dia baru jual semua saham AS-nya, dan peringatkan bahwa dia “pernah lihat pesta seperti ini sebelumnya.”
Jika kamu khawatir dengan arah pasar, ini ada tiga tempat aman yang potensial.
Ketika Rogers ungkap dia telah jual saham AS-nya, dia juga bagi tau dia cari keamanan di mana — logam mulia.
“Saya punya banyak emas dan perak,” dia akui.
Emas dan perak sudah lama jadi perlindungan klasik dari inflasi. Tidak seperti uang fiat, logam mulia tidak bisa diciptakan seenaknya oleh bank sentral. Dan karena nilainya tidak terikat ke satu negara, mata uang, atau ekonomi saja, investor sering beralih ke mereka selama masa gejolak pasar dan ketidakpastian geopolitik.
Rogers tidak sendirian. Ray Dalio, pendiri hedge fund terbesar dunia, Bridgewater Associates, bilang ke CNBC awal tahun ini bahwa orang “biasanya tidak punya cukup emas di portofolio mereka,” dan tambah “Ketika masa sulit datang, emas adalah diversifikasi yang sangat efektif.”
Baca lebih banyak: Gugup dengan pasar saham? Dapatkan potensi pendapatan kuartalan lewat dana real estat privat $1B ini — bahkan jika kamu bukan seorang milioner. Berikut cara memulainya dengan sedikitnya $10
Salah satu cara untuk investasi emas yang juga beri keuntungan pajak signifikan adalah dengan buka gold IRA dengan bantuan Priority Gold.
Gold IRA memungkinkan investor memegang emas fisik atau aset terkait emas dalam akun pensiun, sehingga menggabungkan keuntungan pajak dari IRA dengan manfaat perlindungan dari investasi emas, menjadikannya pilihan untuk mereka yang ingin lindungi dana pensiun dari ketidakpastian ekonomi.
Ketika kamu melakukan pembelian yang memenuhi syarat dengan Priority Gold, kamu bisa terima hingga $10.000 dalam logam mulia secara gratis.
Seperti saham, real estat punya siklusnya sendiri, tetapi tidak bergantung pada pasar yang booming untuk hasilkan return.
Bahkan dalam resesi, real estat berkualitas tinggi dan esensial bisa terus hasilkan pendapatan pasif lewat sewa. Dengan kata lain, kamu tidak harus tunggu harga naik untuk lihat hasil — asetnya sendiri bisa bekerja untuk kamu.
Bahkan, Buffett sering tunjuk real estat sebagai contoh utama aset produktif yang hasilkan pendapatan. Di tahun 2022, dia nyatakan bahwa jika kamu tawar dia “1% dari semua apartemen di negara ini” dengan harga $25 miliar, dia akan “tulis cek untukmu.”
Tentu saja, kamu tidak perlu miliaran — atau bahkan beli properti utuh — untuk dapat manfaat dari investasi real estat. Platform crowdfunding seperti Arrived tawarkan cara lebih mudah untuk terpapar kelas aset penghasil pendapatan ini.
Didukung investor kelas dunia seperti Jeff Bezos, Arrived memungkinkan kamu investasi di saham rumah sewa dengan sedikitnya $100, semua tanpa repot potong rumput, perbaiki keran bocor atau urus penyewa yang sulit.
Prosesnya simpel: jelajahi pilihan rumah yang sudah diperiksa untuk potensi apresiasi dan pendapatannya. Setelah kamu temukan properti yang disuka, pilih jumlah saham yang ingin dibeli dan kemudian duduk santai sementara kamu mulai terima distribusi pendapatan sewa positif dari investasimu.
Pilihan lain adalah First National Realty Partners (FNRP), yang memungkinkan investor terakreditasi untuk diversifikasi portofolio mereka lewat properti komersial yang ditambatkan toko grosir, tanpa ambil tanggung jawab sebagai tuan tanah.
Dengan investasi minimal $50,000, investor bisa punya saham properti yang disewa merek nasional seperti Whole Foods, Kroger dan Walmart, yang menyediakan barang esensial untuk komunitas mereka. Berkat sewa Triple Net (NNN), investor terakreditasi bisa investasi di properti ini tanpa khawatir biaya penyewa potong return potensial mereka.
Jawab beberapa pertanyaan — termasuk berapa banyak kamu ingin investasi — untuk mulai jelajahi daftar lengkap properti yang tersedia.
Mudah dilihat kenapa karya seni hebat cenderung naik nilainya seiring waktu. Pasokannya terbatas dan banyak karya terkenal sudah diambil museum dan kolektor. Seni juga punya korelasi rendah dengan saham dan obligasi, yang membantu diversifikasi.
Pada tahun 2022, koleksi seni milik almarhum co-founder Microsoft Paul Allen terjual seharga $1.5 miliar di Christie’s New York, menjadikannya koleksi paling berharga dalam sejarah lelang.
Investasi seni biasanya adalah hak istimewa yang cuma untuk orang super kaya.
Sekarang, itu berubah dengan Masterworks — platform untuk investasi di saham karya seni blue-chip oleh seniman terkenal, termasuk Pablo Picasso, Jean-Michel Basquiat dan Banksy. Platformnya mudah dipakai dan dengan 23 exit sukses sampai saat ini, setiap exit-nya menguntungkan.
Cukup Jelajahi portofolio lukisan mereka yang mengesankan dan pilih berapa banyak saham yang ingin dibeli. Masterworks akan urus semua detailnya, membuat investasi seni high-end bisa diakses dan tanpa usaha.
Masterworks sudah bagikan sekitar $61 juta kembali ke investor. Penawaran baru sering habis terjual dalam hitungan menit, tetapi kamu bisa lewati daftar tunggu mereka di sini.
Tetap terinformasi. Gabung dengan 200.000+ pembaca dan dapatkan yang terbaik dari Moneywise dikirim langsung ke inbox-mu setiap minggu secara gratis. Berlangganan sekarang.
Artikel ini hanya menyediakan informasi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat. Disediakan tanpa jaminan apapun.