Moneywise dan Yahoo Finance LLC mungkin dapat komisi atau pendapatan dari tautan dalam konten dibawah.
Apa kunci untuk membangun portofolio yang sukses? Satu pengguna Reddit yang berbagi perjalanan mereka menuju portofolio $2 juta mengklaim rahasianya sederhana: dividen.
Tapi apa sebenarnya pilihan inti dividen mereka, dan strategi alternatif apa yang bisa digunakan investor untuk mendiversifikasi dan melindungi dari gejolak pasar — terutama jika dividen turun?
Pengguna Reddit dari komunitas r/Dividends memberikan beberapa jawaban untuk pertanyaan-pertanyaan ini.
Dalam postingannya, mereka merinci bagaimana mereka menginvestasikan kembali pendapatan dividen secara konsisten ke dua ETF: SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF) dan DIVO (Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF). Mereka mengambil pendekatan jangka panjang yang disiplin, yang membantu mereka membangun portofolio besar sebesar $2 juta.
Strategi mereka menekankan pentingnya konsistensi, tetapi ada risiko dalam pendekatan mereka. Meskipun dividen bisa menjadi strategi yang efektif, mereka juga sangat rentan terhadap perubahan pasar.
Berikut adalah beberapa poin penting dari strategi poster Reddit itu — ditambah beberapa alternatif untuk pasar saham yang bisa dipertimbangkan untuk portofolio Anda sendiri.
Berikut ringkasan singkat dari dua ETF yang diinvestasikan oleh pengguna Reddit itu:
SCHD: Dikenal dengan campuran saham AS berkualitas tinggi dan beryield tinggi, SCHD memiliki catatan pertumbuhan dividen yang solid, menawarkan pendapatan dan potensi apresiasi modal. Saat ini membayar dividen $1,05 per saham per tahun, menghasilkan 3,42% (1).
DIVO: ETF ini fokus pada menghasilkan pendapatan melalui saham pembayar dividen, dikombinasikan dengan strategi covered call, menjadikannya pilihan andal untuk yield lebih tinggi tanpa risiko berlebihan. DIVO membayar dividen $2,90 per saham per tahun, menghasilkan 6,49% pada harga saham saat ini (2). Pembayaran dividen ETF ini tumbuh pada tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) 12,13% dalam lima tahun terakhir.
Maka tidak mengejutkan jika saham dividen lama menjadi pilihan utama bagi banyak orang — bahkan investor legendaris seperti Warren Buffett mendukungnya selama beberapa dekade.
Meskipun strateginya berakar pada stabilitas, itu tidak berarti kinerja terbaik. Indeks S&P 500 Dividend Aristocrats hanya naik 3,5% dalam setahun terakhir (3). Sebagai perbandingan, Indeks Nasdaq Composite — yang sangat terkonsentrasi pada saham teknologi dan pertumbuhan — naik 21% tahun lalu (4).
Namun, apakah Anda ingin bertahan dengan pendapatan dividen atau beralih ke saham pertumbuhan, ada alat yang dapat membantu.
Platform seperti Robinhood dirancang untuk membuat investasi lebih sederhana dan mudah diakses.
Jika Anda lebih suka pendekatan yang lebih langsung, Anda juga bisa membeli dan menjual saham individual, saham pecahan, dan opsi (untuk pedagang yang memenuhi syarat) — didukung oleh dukungan 24/7. Perdagangan saham, ETF, dan opsi mereka bebas komisi.
Dengan akses ke ETF populer seperti Vanguard S&P 500, Anda dapat membangun eksposur terdiversifikasi tanpa perlu memilih saham individual.
Platform ini juga menawarkan IRA tradisional dan Roth IRA, sehingga Anda dapat memilih strategi pajak yang sesuai dengan rencana pensiun Anda.
Dengan fitur investasi berulangnya, Anda dapat menyiapkan investasi otomatis dari saham pecahan, saham, dan ETF pilihan Anda sesuai jadwal Anda sendiri.
Seiring waktu, ini membantu menjadikan investasi sebagai kebiasaan dan secara bertahap menumbuhkan portofolio Anda.
Dapatkan hingga 3% pada transfer akun yang memenuhi syarat ke akun Robinhood kena pajak hingga 25 Maret. Risiko dan syarat berlaku. Langganan Robinhood Gold ($5/bulan) mungkin berlaku.
Meskipun forum komunitas dan teman adalah sumber ide baru yang bagus, Anda tidak boleh menerima nasihat investasi dari sembarang orang.
Itulah mengapa tim mantan analis hedge fund di Moby menawarkan penelitian dan rekomendasi ahli untuk membantu Anda mengidentifikasi investasi jangka panjang yang kuat, didukung oleh keahlian mereka.
Dalam empat tahun, dan di hampir 400 pilihan saham, rekomendasi mereka telah mengalahkan S&P 500 rata-rata hampir 12%. Mereka juga menawarkan jaminan uang kembali 30 hari.
Tim Moby menghabiskan ratusan jam menyaring berita dan data keuangan untuk memberi Anda laporan saham dan kripto diantar langsung kepada Anda. Penelitian mereka membuat Anda tetap terbaru tentang pergeseran pasar dan dapat membantu mengurangi tebakan dalam memilih saham dan ETF.
Terlebih lagi, laporan mereka mudah dipahami untuk pemula, sehingga Anda dapat menjadi investor yang lebih cerdas hanya dalam lima menit.
Baca Selengkapnya: Saya hampir 50 tahun dan tidak punya tabungan pensiun. Apakah terlalu terlambat untuk mengejar?
Pertanyaan klasik yang dihadapi setiap investor di suatu titik dalam perjalanan mereka adalah memutuskan strategi investasi mana yang akan diikuti.
Misalnya, sementara Anda dapat membangun sumber pendapatan pasif yang sangat baik dengan secara konsisten berinvestasi di Dividend Aristocrats, Anda juga berisiko melewatkan apresiasi modal.
Belum lagi bahwa meskipun saham dividen yang andal biasanya memiliki korelasi rendah dengan saham pertumbuhan, mereka tetap rentan terhadap gejolak pasar. Jadi, jika terjadi krisis pasar saham, Anda masih akan merasakan dampaknya.
Karena itu, ETF — seperti yang dipilih investor Reddit itu — sering dilihat baik untuk diversifikasi karena memanfaatkan banyak industri dan geografi.
Dengan cara ini, perjalanan Redditor menuju $2 juta menyoroti kekuatan investasi dan reinvestasi strategis. Namun, diversifikasi bekerja paling baik ketika aset Anda tidak hanya tersebar di saham — Anda mungkin juga ingin mempertimbangkan untuk memanfaatkan beberapa kelas aset.
Itu karena sementara saham dan ETF dividen sangat baik untuk menghasilkan pendapatan pasif, memperluas pendekatan Anda dengan sumber alternatif dapat membantu menciptakan portofolio yang lebih seimbang dan tangguh.
Investor mungkin tergoda untuk mengandalkan saham pembayar dividen untuk pendapatan pasif, tetapi real estat dapat menawarkan manfaat serupa.
Anda juga tidak perlu memiliki properti untuk mendapat penghasilan sewa, yang merupakan kabar baik, mengingat kenaikan harga rumah telah membuat banyak pembeli pertama tidak mampu membeli.
Dengan harga rumah median di AS naik dari $317.100 di kuartal kedua 2020 (5) menjadi $429.226 pada Februari 2026 (6), serta suku bunga hipotek masih bertengger nyaman di atas 6% (7), cara alternatif untuk berinvestasi di properti menjadi lebih menarik.
Didukung oleh investor kelas dunia seperti Jeff Bezos, Arrived memungkinkan Anda berinvestasi dalam saham properti liburan dan sewaan di seluruh negeri hanya dengan $100.