Kami baru-baru ini mempublikasikan daftar Portofolio Saham Pemula 12 Saham Aman untuk Dibeli. Dalam artikel ini, kita akan melihat di mana Citigroup Inc. (NYSE:C) berdiri dibandingkan dengan saham pemula terbaik lainnya.
Pasar saham AS telah mengalami kuartal pertama tahun 2025 yang bergejolak, ditandai dengan peningkatan volatilitas dan return negatif di seluruh indeks utama. Keberatan terkait tarif, data ekonomi, dan kinerja saham teknologi kunci berkontribusi pada periode menantang bagi para investor.
Tahun dimulai dengan pengungkapan DeepSeek, sebuah perangkat lunak Artificial Intelligence (AI) yang dikembangkan di China, yang menandingi pesaing-pesaingnya di AS, seperti ChatGPT. Perangkat lunak ini dianggap revolusioner dibandingkan dengan yang lain, mengirimkan gelombang kejut di pasar global. Reuters melaporkan penjualan investor global di indeks-indeks AS, dengan salah satu perusahaan teknologi besar saja kehilangan $593 juta dalam satu hari.
Pemerintah AS cepat bertindak untuk menerapkan kebijakan yang bertujuan untuk mempromosikan perusahaan teknologi yang terdaftar di AS sambil secara bersamaan mengurangi dampak AI DeepSeek, seperti penggunaan tarif terhadap perdagangan dengan perusahaan China.
Ketidakpastian ekonomi AS menambah volatilitas pasar setelah Federal Reserve mengumumkan akan mempertahankan suku bunga antara 4,25% dan 4,50% dalam jangka pendek. Sektor perbankan, yang dianggap sebagai investasi yang baik selama masa suku bunga tinggi, tidak sepenuhnya kebal. Analis yang sebelumnya menganggap 2025 sebagai tahun suku bunga rendah sekarang akan memperhitungkan dampak NPL (non-performing loans) yang mungkin akibat suku bunga fed yang konsisten.
Pada bulan Maret, Presiden Trump mengumumkan tarif global tambahan terhadap Eropa dan China, memperkuat kekhawatiran para investor. Sebagai balasan, Eropa memperkenalkan tarif balasan. Emily Bowersock Hill, CEO dan mitra pendiri di Bowersock Capital Partners, yang memiliki aset di bawah pengelolaan sebesar $850 juta, menanggapi dalam sebuah email tentang metodologi dalam menghitung tarif oleh AS sebagai:
“Terlalu sederhana, dan jujur primitif sehingga membuat pasar bertanya-tanya, apakah arsiteknya pernah mengambil Econ 101?”
AS mengumumkan tarif sebesar 54% pada barang-barang China, yang akan mulai berlaku pada 9 April 2025. China, sebagai respons, menerapkan tarif “timbal balik” pada barang-barang AS sebesar 34%, seperti yang dilaporkan oleh Xinhua News Agency resmi negara tersebut. Hal ini menyebabkan indeks pasar AS mengalami penurunan terbesar sejak COVID-19, dengan para investor khawatir tentang dampak tarif ini pada rantai pasokan perusahaan secara global.
Ekonomi AS dianggap memasuki “stagflasi berkelanjutan”, yang didefinisikan sebagai inflasi yang berlanjut dengan pertumbuhan yang sangat rendah dan tingkat pengangguran yang tinggi. Indeks Volatilitas Cboe (juga dikenal sebagai VIX) saat ini berada di 29,68%, jauh di atas rata-rata 1 tahunnya sebesar 17,6%. Dalam kondisi ekonomi seperti ini, para investor seharusnya mencari saham-saham yang dapat memberikan pendapatan yang stabil/bertumbuh, pertumbuhan dividen, siklus yang rendah, dan arus kas yang signifikan serta memiliki keunggulan kompetitif yang tahan lama. Sektor-sektor yang penting secara sistematis adalah pilihan ideal bagi para investor, termasuk energi, properti, perawatan kesehatan, keuangan, dan teknologi.
Cerita Berlanjut
Untuk daftar ini, kami menganalisis industri Teknologi, Keuangan, Properti, Energi, dan Kesehatan untuk mengidentifikasi saham-saham teratas untuk setiap sektor dan kinerja historis mereka terhadap pasar. Kemudian kami menggunakan database kepemilikan hedge fund eksklusif Insider Monkey Q4 2024 dan mengidentifikasi 12 saham hedge fund paling populer. Saham-saham tersebut diurutkan berdasarkan posisi hedge fund mereka.
Mengapa kami tertarik pada saham-saham yang dipegang oleh hedge fund? Alasannya sederhana: penelitian kami telah menunjukkan bahwa kita dapat mengungguli pasar dengan meniru pilihan saham teratas dari hedge fund terbaik. Strategi buletin triwulanan kami memilih 14 saham small-cap dan large-cap setiap kuartal dan telah menghasilkan return 373,4% sejak Mei 2014, mengungguli benchmarknya sebesar 218 poin persentase (lihat lebih banyak detail di sini).
Apakah Citigroup Inc. (C) adalah Saham Pemula Terbaik?
Sebuah tim penasihat keuangan berkumpul di sekitar meja, membahas strategi investasi terbaik untuk kliennya.
Jumlah Pemegang Saham Hedge Fund: 101
Citigroup Inc. (NYSE:C) adalah perusahaan induk layanan keuangan global yang beroperasi melalui lima segmen. Segmen Layanan menawarkan Treasury and Trade Solutions untuk manajemen kas dan Layanan Sekuritas untuk teknologi pos-perdagangan. Segmen Pasar menyediakan penjualan dan perdagangan di berbagai kelas aset dan layanan pembuatan pasar. Segmen Perbankan mencakup perbankan investasi, layanan penasihat, dan pemberian pinjaman korporat. Perbankan Personal AS fokus pada kartu co-branded dan layanan ritel. Segmen Kekayaan melayani klien berkekayaan tinggi dan industri profesional dengan penawaran perbankan, pemberian pinjaman, investasi, dan kepercayaan melalui bisnis Private Bank, Wealth at Work, dan Citigold.
Pendapatan Citigroup Inc. (NYSE:C) untuk kuartal pertama tahun 2025 adalah $69,67 juta, mengalahkan perkiraan sebesar $69,67 juta, dan EPS sebesar $1,36, melampaui ekspektasi sebesar $0,12. Meskipun kerugian yang diharapkan dalam kartu kredit (alias NPL), perbaikan operasional telah membuat analis menganggap saham ini sebagai saham yang dapat diandalkan dan stabil untuk portofolio apa pun.
Bank ini dapat mengidentifikasi teknik pengurangan biaya yang diterjemahkan ke dalam penghematan bagi para pemegang saham. Dalam hal pertumbuhan, Citigroup Inc. (NYSE:C) terus mendapatkan pijakan di AS dan mengurangi paparannya terhadap pasar internasional, sesuatu yang dianggap positif dalam perang tarif global saat ini. Hal ini dilihat sebagai strategi CEO Jane Fraser untuk fokus lebih pada perbankan korporat, manajemen aset, dan perbankan konsumen.
Satu metrik utama yang harus diperhatikan saat menganalisis industri perbankan adalah Rasio Kecukupan Modal, dan Citigroup Inc. (NYSE:C) tetap mempertahankan pertumbuhan stabil dalam rasio ini, naik dari $145,6 miliar pada 2022 menjadi $154,4 miliar pada 2023—kenaikan hampir 6%. Pada dasarnya, perusahaan terus menjadi pemain yang kuat di sektor perbankan, dengan kapitalisasi pasar sebesar $118,82 miliar dan harga perdagangan rata-rata dua belas bulan sebesar $89,55, potensi kenaikan sebesar 55,17%. Ini termasuk saham-saham pemula terbaik untuk dipertimbangkan.
Secara keseluruhan, C menempati peringkat ke-12 dalam daftar saham pemula terbaik kami. Meskipun kami mengakui potensi C, keyakinan kami terletak pada keyakinan bahwa saham AI menawarkan janji yang lebih besar untuk memberikan return yang lebih tinggi, dan melakukannya dalam jangka waktu yang lebih singkat. Ada satu saham AI yang naik sejak awal tahun 2025, sementara saham-saham AI populer kehilangan sekitar 25%. Jika Anda mencari saham AI yang lebih menjanjikan daripada C tetapi diperdagangkan dengan kurang dari 5 kali laba, lihat laporan kami tentang saham AI termurah ini.
BACA SELANJUTNYA: 20 Saham AI Terbaik Untuk Dibeli Sekarang dan 30 Saham Terbaik untuk Dibeli Sekarang Menurut Para Miliarder.
Pengungkapan: Tidak ada. Artikel ini awalnya diterbitkan di Insider Monkey.