Kami baru saja menerbitkan daftar 11 Saham Dividen Bank Regional Terbaik untuk Dibeli. Dalam artikel ini, kami akan melihat di mana U.S. Bancorp (NYSE:USB) berdiri dibandingkan dengan saham dividen bank regional terbaik lainnya.
Tahun 2024 terbukti menjadi tahun yang kuat bagi bank-bank besar AS, dengan enam institusi terbesar secara kolektif melaporkan peningkatan laba bersih sebesar 20% dibandingkan dengan tahun sebelumnya, menurut data FactSet. Kinerja ini termasuk di antara tahun-tahun paling sukses bagi sektor perbankan AS dalam dua dekade terakhir. Industri ini pulih signifikan setelah kegagalan bank yang banyak diberitakan pada tahun 2023, yang menyebabkan beberapa pemberi pinjaman terkenal kolaps. Berdasarkan perkiraan Financial Times, pendapatan perdagangan untuk tahun tersebut naik menjadi $123 miliar, mencerminkan kenaikan 10% dari tahun 2023, sementara biaya perbankan investasi melonjak 34% menjadi $36 miliar. Lonjakan ini didorong oleh pemulihan aktivitas pembuatan kesepakatan di akhir tahun, ketika lebih banyak perusahaan melanjutkan penawaran ekuitas dan obligasi.
Bank-bank regional telah mendapatkan momentum dalam sektor perbankan setelah kerusuhan perbankan regional pada musim semi 2023, yang mendorong pemberi pinjaman untuk memprioritaskan likuiditas, seringkali dengan biaya apa pun. Meskipun kinerjanya kuat relatif terhadap indeks small cap Russell, namun masih kalah dari kenaikan tahunan penuh pasar yang lebih luas sebesar lebih dari 25,02%. Meskipun ada kenaikan pada tahun 2024, saham bank tertinggal dari pasar secara keseluruhan selama beberapa tahun, menciptakan peluang investasi menarik dengan valuasi yang historis rendah. Pada akhir tahun, multiple price-to-earnings (P/E) dari Indeks Perbankan Regional dan Indeks Bank Komunitas hampir separuh dari pasar lebih luas, menyoroti diskon relatif mereka.
Selain itu, pada kuartal keempat 2024, sekitar dua pertiga bank-bank regional AS melaporkan laba yang lebih tinggi dibandingkan dengan tahun sebelumnya. Menurut S&P Global Market Intelligence, 35 dari 51 bank dengan aset antara $10 miliar dan $100 miliar melihat pertumbuhan laba per saham (EPS) tahun ke tahun untuk kuartal keempat, berdasarkan laporan keuangan yang dirilis antara 13 Januari dan 24 Januari. Selain itu, 27 bank regional mencatat peningkatan dari kuartal ke kuartal, sementara 22 mencatat kenaikan EPS baik secara kuartalan maupun tahunan. Sementara itu, hanya 11 bank regional mengalami penurunan EPS dalam kedua perbandingan.
Sebuah laporan dari S&P Global Ratings mencatat bahwa pendapatan bersih kuartal keempat meningkat karena tekanan pada margin bunga bersih (NIM) yang memudar dan peningkatan pendapatan biaya. Untuk tahun penuh 2024, pendapatan bersih mendapat manfaat dari penurunan provisi dan pendapatan biaya stabil, meskipun kompresi NIM sebagian mengimbangi keuntungan ini. Bank-bank regional melihat peningkatan NII (Net Interest Income) berturut-turut selama kuartal tersebut, didukung oleh pertumbuhan pinjaman yang moderat dan NIM yang lebih baik. Namun, untuk tahun penuh, NII tetap tertekan.
Story Continues
Laporan tersebut juga menyebutkan bahwa pada kuartal keempat, NIM median naik 5 basis poin menjadi 3,14%, karena penurunan biaya deposit mengatasi dampak penurunan hasil pinjaman dan repricing aset. Perusahaan memperkirakan sedikit peningkatan laba untuk tahun 2025, didorong oleh kemungkinan NIM yang lebih tinggi dan peningkatan bertahap dalam pertumbuhan pinjaman.
Sektor perbankan tetap menjadi favorit di antara investor karena termasuk dalam dua sektor teratas untuk pembayaran dividen. Sebuah laporan dari S&P Global memperkirakan bahwa bank-bank di seluruh dunia mendistribusikan sekitar $380 miliar dalam dividen. Dengan demikian, kami akan melihat beberapa saham dividen terbaik dari sektor perbankan regional.
Apakah U.S. Bancorp (USB) Saham Dividen Bank Regional Terbaik untuk Dibeli?
Seorang bankir berpengalaman di lantai perdagangan, memantau pasar keuangan secara real time.
Untuk artikel ini, kami menggunakan screener Yahoo Finance untuk mengidentifikasi perusahaan perbankan regional. Dari daftar yang dihasilkan, kami memilih 11 saham dengan jumlah investor hedge fund tertinggi, sesuai dengan database Insider Monkey untuk kuartal keempat 2024. Saham-saham tersebut diurutkan berdasarkan sentimen hedge fund terhadap mereka.
Mengapa kami tertarik pada saham-saham yang diakumulasi oleh hedge fund? Alasannya sederhana: penelitian kami telah menunjukkan bahwa kami dapat melampaui pasar dengan meniru pilihan saham teratas dari hedge fund terbaik. Strategi newsletter triwulanan kami memilih 14 saham small-cap dan large-cap setiap kuartal dan telah menghasilkan pengembalian 373,4% sejak Mei 2014, mengungguli benchmarknya sebesar 218 poin persentase (lihat detail lebih lanjut di sini).
Jumlah Pemegang Saham Hedge Fund: 48
U.S. Bancorp (NYSE:USB) adalah sebuah perusahaan induk bank yang berbasis di Minnesota yang menyediakan berbagai layanan keuangan, termasuk perbankan komersial dan konsumen, pemrosesan pembayaran, manajemen kekayaan, dan solusi investasi. Perusahaan ini sangat menekankan efisiensi operasional dan manajemen neraca yang hati-hati, kedua faktor kunci dalam mendukung profitabilitas jangka panjangnya.
Pada kuartal keempat 2024, U.S. Bancorp (NYSE:USB) memberikan hasil yang sedikit melebihi ekspektasi Wall Street. Laba per saham mencapai $1,07, sedikit mengalahkan perkiraan $1,05, sementara pendapatan mencapai $7,01 miliar, sedikit di atas proyeksi $7 miliar. Meskipun menghadapi ketidakpastian ekonomi dan perubahan regulasi, perusahaan mencapai pertumbuhan laba bersih yang solid, mencerminkan kemampuannya mengelola tantangan secara efektif. Pendapatan bunga bersih sedikit meningkat menjadi $4,18 miliar, didukung oleh upaya repricing yang berhasil, meskipun margin bunga bersih turun sedikit menjadi 2,71%. Perusahaan juga terus memajukan kemampuan fintech-nya, yang ditandai dengan peluncuran gateway pembayaran berbasis awan Elavon.
Pada 11 Maret, U.S. Bancorp (NYSE:USB) mengumumkan dividen per kuartal sebesar $0,50 per saham, yang sesuai dengan dividen sebelumnya. Ini adalah salah satu saham dividen terbaik di daftar kami, karena perusahaan telah meningkatkan dividen selama 14 tahun berturut-turut. Saham ini memiliki yield dividen sebesar 5,16%, per 3 April.
Secara keseluruhan, USB menempati peringkat ke-5 di daftar saham dividen terbaik dari sektor perbankan regional. Meskipun kami mengakui potensi USB sebagai investasi, keyakinan kami terletak pada keyakinan bahwa beberapa saham dividen yang sangat undervalued menawarkan janji yang lebih besar untuk memberikan keuntungan yang lebih tinggi, dan melakukannya dalam jangka waktu yang lebih singkat. Jika Anda mencari saham dividen yang sangat undervalued yang lebih menjanjikan daripada USB namun diperdagangkan dengan 10 kali pendapatannya dan pertumbuhan labanya mencapai dua digit setiap tahun, lihat laporan kami tentang saham dividen yang sangat murah.
BACA SELANJUTNYA: 20 Saham AI Terbaik untuk Dibeli Sekarang dan 30 Saham Terbaik untuk Dibeli Sekarang Menurut Para Miliarder.
Pengungkapan: Tidak ada. Artikel ini aslinya diterbitkan di Insider Monkey.