Ilyas Nasrulloh / Shutterstock.com
Procter & Gamble memimpin dengan catatan kenaikan dividen selama 68 tahun dan yield 3,31%, didukung oleh lonjakan arus kas operasi 26%.
Johnson & Johnson menaikkan dividennya 4,8% dan menaikkan pendapatan Q3 sebesar 6,8% menjadi $24 miliar dengan lonjakan laba bersih 91%.
AbbVie memberikan yield 2,93% dengan catatan dividen 53 tahun meski ada distorsi akuntansi dari utang akuisisi Allergan.
Jika kamu memikirkan tentang pensiun atau kenal seseorang yang akan pensiun, ada tiga pertanyaan singkat yang membuat banyak orang Amerika sadar mereka bisa pensiun lebih awal dari yang dikira. Luangkan 5 menit untuk belajar lebih lanjut disini
Portofolio pensiun memerlukan pendapatan yang tumbuh melebihi inflasi dan keamanan yang bikin kamu tidur nyenyak. Saham dividen terbaik untuk pensiun membangun aliran pendapatan andal yang berkembang selama puluhan tahun.
Perusahaan-perusahaan ini menaikkan dividen melewati resesi, jatuhnya pasar, dan gangguan bisnis. Kami memberi peringkat berdasarkan konsistensi pertumbuhan dividen, keberlanjutan pembayaran, dan ketahanan bisnis menuju tahun 2026.
AbbVie (NASDAQ:ABBV) memberikan yield 2,93% dengan catatan pertumbuhan dividen 53 tahun. Perusahaan mengumumkan kenaikan dividen 5,5% meski P/E trailing 169x dan nilai buku negatif $1,50 per saham.
Akuisisi Allergan membebani neraca dengan utang dan menciptakan distorsi akuntansi yang membuat laba GAAP tidak berarti. Yang penting adalah generasi kas, dan margin operasi AbbVie sebesar 35,5% menunjukkan itu. Portofolio imunologi tumbuh 11,9% di Q3 2025, dengan pendapatan mencapai $15,78 miliar, naik 9,1% dari tahun lalu.
P/E forward 16x mencerminkan harapan Wall Street bahwa laba akan normal. Manajemen menaikkan panduan EPS tahunan menjadi $10,61-$10,65, dan arus kas operasi dengan nyaman menutupi dividen tahunan $6,56. Sentimen investor dividen ritel tetap bullish di angka 72 sepanjang Desember 2025.
AbbVie peringkat kelima karena dividennya aman tapi butuh pemahaman bisnis di balik akuntansi yang terdistorsi.
Exxon Mobil (NYSE:XOM) menawarkan yield 3,31% didukung catatan pertumbuhan dividen 42 tahun dan rasio pembayaran berkelanjutan 58%. Perusahaan membayar $3,96 per saham sebagai dividen sambil menghasilkan laba $6,88, memberikan cadangan yang cukup.
Yang jadi perhatian adalah siklusnya. Pendapatan Q3 2025 turun 5,1% menjadi $83,3 miliar, dan laba bersih turun 8,3% menjadi $7,55 miliar karena tekanan harga komoditas. Saham energi sangat tergantung harga minyak dan gas.
Neracanya kuat. Nilai buku berada di $61,79 per saham dengan ekuitas $260 miliar. Aktivitas insider baru-baru ini menunjukkan eksekutif menerima hibah saham besar pada November 2025 dan mempertahankan 80% hingga 85% setelah penjualan terkait pajak.
Exxon peringkat keempat karena dividennya aman dan yieldnya menarik, tetapi eksposur energi menambah volatilitas yang mungkin tidak diinginkan pensiunan dalam investasi inti.
PepsiCo (NASDAQ:PEP) memberikan yield 3,73% dengan 52 tahun berturut-turut kenaikan dividen. Perusahaan membayar $5,55 per tahun dan menghasilkan EPS $8,16 selama 2024, menciptakan rasio pembayaran 66% yang berkelanjutan.
Tantangannya adalah pertumbuhan yang melambat. Pendapatan Q3 2025 hanya naik 2,7% menjadi $23,94 miliar, dan EPS $1,90 di bawah perkiraan $2,26. Laba bersih turun 11% dari tahun lalu menjadi $2,60 miliar. Manajemen menegaskan kembali panduan pertumbuhan organik angka rendah.
PepsiCo diperdagangkan pada 29x laba, yang terasa mahal untuk pertumbuhan angka rendah. Dividennya aman, dan catatan 52 tahun membuktikan komitmen manajemen ke pemegang saham.
PepsiCo peringkat ketiga karena dividennya andal dan yieldnya menarik, tetapi valuasi dan jalur pertumbuhan membatasi potensi kenaikan.
Johnson & Johnson (NYSE:JNJ) menggabungkan catatan pertumbuhan dividen 62 tahun dengan stabilitas sektor kesehatan. Perusahaan membayar $5,08 per tahun untuk yield 2,42% dan menaikkan dividen triwulanan dari $1,24 menjadi $1,30 pada Februari 2025, kenaikan 4,8%.
Hasil Q3 2025 menunjukkan kekuatan bisnis. Pendapatan mencapai $24,0 miliar, naik 6,8% dari tahun lalu, dan EPS $2,80 mengalahkan perkiraan. Laba bersih melonjak 91% menjadi $5,15 miliar, dan manajemen menaikkan panduan penjualan tahunan menjadi $93,7 miliar. Perusahaan diperdagangkan pada 20x laba dengan kapitalisasi pasar $510 miliar.
Kesehatan memberikan karakter defensif yang tidak bisa ditandingi barang konsumsi. Orang butuh farmasi dan alat kesehatan terlepas kondisi ekonomi, dan portofolio terdiversifikasi Johnson & Johnson menyebar risiko ke banyak lini produk.
Johnson & Johnson peringkat kedua karena dividennya sangat solid, bisnisnya tangguh, dan pertumbuhan mendukung kenaikan berkelanjutan tanpa membebani rasio pembayaran.
Procter & Gamble (NYSE:PG) mengambil posisi teratas dengan catatan pertumbuhan dividen 68 tahun yang selamat dari setiap resesi, jatuhnya pasar, dan krisis sejak 1957. Perusahaan membayar $1,06 per kuartal untuk yield 3,31% dan telah menumbuhkan dividen itu dengan tingkat tahunan gabungan 6% selama lima tahun terakhir.
Hasil Q1 2026 menunjukkan kenapa dividen ini sangat kuat. Pendapatan tumbuh 3% menjadi $22,4 miliar, EPS $1,95 mengalahkan perkiraan, dan laba bersih melonjak 21% menjadi $4,78 miliar. Arus kas operasi melonjak 26% menjadi $5,4 miliar, memberikan cakupan besar untuk dividen. Manajemen mempertahankan panduan tahunan.
Model bisnisnya sederhana: jual produk yang dipakai orang setiap hari terlepas kondisi ekonomi. Sabun cuci Tide, pasta gigi Crest, popok Pampers. Ini bukan pembelian sukarela, dan loyalitas merek menciptakan kekuatan harga yang melindungi margin.
Procter & Gamble diperdagangkan pada 23x laba dengan kapitalisasi pasar $303 miliar. Valuasinya tidak murah, tapi kamu membayar untuk prediktabilitas. Sentimen investor dividen ritel tetap konsisten bullish, dengan skor 72 hingga 74 di banyak diskusi pada Desember 2025.
Dividennya tumbuh setiap tahun selama 68 tahun. Itu adalah model bisnis yang dibangun untuk menghasilkan arus kas andal di segala lingkungan. Untuk portofolio pensiun, Procter & Gamble mewakili standar emas: pendapatan tumbuh yang bisa diandalkan selama puluhan tahun.
Lima saham ini membuktikan investasi dividen untuk pensiun bukan tentang mengejar yield tertinggi. Tapi tentang menemukan perusahaan dengan model bisnis tahan lama, rasio pembayaran berkelanjutan, dan tim manajemen yang berkomitmen mengembalikan kas ke pemegang saham. Procter & Gamble mendapat tempat teratas karena 68 tahun pertumbuhan dividen berturut-turut berbicara lebih keras dari laporan laba kuartal mana pun. Perusahaan-perusahaan ini telah selamat dari semua yang bisa dilalui pasar dan tetap menaikkan dividen. Itulah keandalan yang menjadi dasar portofolio pensiun.
Kebanyakan orang Amerika sangat meremehkan berapa banyak yang mereka butuhkan untuk pensiun dan melebih-lebihkan kesiapan mereka. Tapi data menunjukkan orang dengan satu kebiasaan punya tabungan lebih dari dua kali lipat mereka yang tidak.
Dan tidak, itu tidak ada hubungannya dengan menaikkan penghasilan, tabungan, mengumpulkan kupon, atau bahkan mengurangi gaya hidupmu. Ini jauh lebih sederhana (dan kuat) dari semua itu. Sejujurnya, mengagetkan lebih banyak orang tidak mengadopsi kebiasaan itu mengingat betapa mudahnya itu.