Giant Vanguard ETF S&P 500 baru saja memangkas biaya pada 87 dana investasinya – pemotongan biaya terbesar dalam sejarah 50 tahun perusahaannya. Dan itu berarti ada potensi penghematan sebesar $350 juta untuk para investor tahun ini.
Mulai bulan ini, Vanguard menurunkan rasio biaya tahunan pada hampir 170 kelas saham termasuk beberapa dana investasi dan ETF. Dan mengingat bahwa biaya memiliki pengaruh besar pada hasil investasi jangka panjang, pemotongan ini dapat menghemat para investor sekitar satu miliar dolar dalam tiga tahun mendatang. “Dampaknya bagi para pemegang saham yang sudah ada lebih besar daripada sebelumnya karena ada lebih banyak uang yang diinvestasikan dalam ETF-ETF ini daripada sebelumnya,” kata Todd Rosenbluth, direktur riset di TMX Vetta Fi.
Vanguard sekarang telah menurunkan biaya tahunan pada dana investasinya lebih dari 2.000 kali, kata CEO Vanguard Salim Ramji dalam sebuah pernyataan.
“(Pendiri Vanguard Jack) Bogle memiliki frase yang bagus, ‘Anda mendapatkan apa yang tidak Anda bayar’,” kata Ramji. Namun bagaimana investor ETF dapat memanfaatkan pemotongan biaya baru ini?
Perhatikan Biaya
Ketika mencari tempat untuk mengalokasikan dana segar, pastikan untuk melihat dulu ETF Vanguard. Vanguard menurunkan biaya pada beberapa dana investasinya yang paling populer.
Contohnya adalah ETF Pasar yang Dikembangkan FTSE senilai $143 miliar (VEA). Biaya pada dana ini sekarang hanya 0,03%, dipotong setengah dari biaya sebelumnya sebesar 0,06%. Hal ini membuat cara yang sudah murah untuk berinvestasi di perusahaan-perusahaan kunci di negara-negara maju menjadi lebih murah lagi.
Investasikan $100.000 dalam dana tersebut dan Anda hanya akan membayar $30 sebagai biaya dalam tahun pertama, turun dari $60. Dan ini juga merupakan penghematan dari ETF pesaing. ETF Pasar Inti MSCI EAFE senilai $125 miliar (IEFA) menagih biaya 0,07% setiap tahun. Itu akan menghabiskan $70 dalam tahun pertama pada investasi sebesar $100.000.
Lakukan Perhitungan
Jika Anda sudah memiliki ETF pesaing yang lebih mahal, langkah selanjutnya menjadi lebih rumit.
Pertama, periksa apakah Anda memiliki keuntungan atau kerugian yang belum direalisasikan pada ETF yang lebih mahal. Jika Anda memiliki kerugian pada posisi tersebut, menjual dan beralih ke dana Vanguard yang lebih murah mungkin masuk akal. Anda dapat menggunakan kerugian pada posisi yang Anda pegang selama lebih dari satu tahun setelah menjual untuk mengimbangi keuntungan yang direalisasikan pada posisi yang dipegang lebih dari satu tahun. Hingga $3.000 kerugian yang tidak digunakan juga dapat mengurangi penghasilan yang kena pajak setiap tahun. Hanya ketahui bahwa Anda harus menunggu lebih dari 30 hari setelah menjual sebelum membeli ETF yang lebih murah jika mereka setara.
Keputusan lebih sulit jika Anda memiliki keuntungan yang belum direalisasikan pada ETF yang lebih mahal. Anda harus menghitung berapa banyak uang yang akan Anda hemat dari biaya. Kemudian menjadi pertimbangan apakah penghematan itu layak untuk menimbulkan peristiwa pajak saat menjual. “Jika Anda memiliki ETF pesaing daripada produk Vanguard, Anda harus memutuskan apakah penghematan biaya cukup layak untuk menjual dan harus membayar capital gains jika berada di akun yang kena pajak,” kata Rosenbluth.
Ketahui Apa yang Anda Beli
Menghemat uang pada biaya ETF bagus. Namun itu bukan satu-satunya pertimbangan. Beberapa ETF yang lebih mahal mungkin layak jika mereka bekerja lebih baik dalam portofolio Anda, kata Rosenbluth.
VEA dari Vanguard, misalnya, memiliki saham-saham Kanada dan Korea Selatan yang tidak ditemukan di IEFA dari iShares, katanya. “Jadi performa IEFA dan VEA akan berbeda karena paparan lebih dari penghematan biaya,” kata Rosenbluth. “Apakah Anda ingin memiliki Kanada dalam ETF ekuitas internasional yang dikembangkan Anda atau tidak?”
ETF Vanguard Terbesar yang Mendapat Pemotongan Biaya
ETF
Symbol
Rasio biaya sebelumnya
Rasio biaya baru
Aset ($ miliar)
Pasar yang Dikembangkan Vanguard FTSE
VEA
0,06%
0,03%
142,6
Vanguard Penghargaan Dividen
VIG
0,06%
0,05%
90,3
Teknologi Informasi Vanguard
VGT
0,10%
0,09%
87,1
Pasar yang Dikembangkan Vanguard FTSE
VWO
0,08%
0,07%
81,1
Total Saham Internasional Vanguard
VXUS
0,08%
0,05%
79
Sumber: Vanguard, IBD, S&P Global Market Intelligence
Ikuti Matt Krantz di X (Twitter) @mattkrantz
ANDA MUNGKIN JUGA MENYUKAI:
Bertemu dengan Pria yang Mengelola Portofolio Obligasi Terbesar $2,7 Triliun
Detail dan Targetkan Untuk Mengumpulkan Uang
Kutipan Inspiratif: Columbus Short, Sam Rayburn, Dan Lainnya
IBD Digital: Buka Daftar Saham Premium, Alat, dan Analisis IBD Hari Ini
Temukan Saham Unggulan