New York Community Bancorp melaporkan kerugian untuk kuartal pertama pada hari Rabu, karena pemberi pinjaman yang berfokus pada real estat komersial menyiapkan lebih banyak dana untuk mengcover kemungkinan gagal bayar.
Paparan bank terhadap properti multi-keluarga yang diatur sewa dan gedung kantor di New York telah meningkatkan ketakutan akan peminjam gagal bayar atas pinjaman mereka, mendorong mereka untuk menyiapkan dana darurat yang lebih besar.
“Kami memperkirakan tingkat penyisihan kerugian pinjaman yang tinggi selama sisa tahun 2024 terkait dengan potensi kondisi pasar dan suku bunga yang dapat mempengaruhi kinerja peminjam pada bagian tertentu dari portofolio pinjaman kami,” kata CEO baru Joseph Otting dalam sebuah pernyataan.
Pada kuartal pertama, penyisihan kerugian kredit naik menjadi $315 juta, dibandingkan dengan $170 juta pada periode yang sama tahun lalu.
Otting menambahkan bahwa bank ini menargetkan tingkat profitabilitas yang signifikan lebih tinggi dan tingkat modal yang lebih tinggi pada akhir tahun 2026.
Analisis dan investor memperkirakan NYCB harus menarik pembeli untuk pinjaman CRE-nya dengan diskon besar dan mengdiversifikasi pendapatannya saat mereka berlomba untuk memperkuat keuangan mereka.
Saham bank, yang telah tertekan sejak Januari, naik 4,5% dalam perdagangan pra-pasar setelah hasil. Saham ini turun 74% sejauh ini tahun ini.
NYCB telah mencoba menghentikan penurunan saham yang persisten yang telah menghapus miliaran dari nilai pasar mereka, kira-kira setahun setelah runtuhnya Silicon Valley Bank dan Signature Bank memicu kekhawatiran luas atas kesehatan sektor tersebut.
Saham tersebut mengalami tekanan besar pada bulan Januari setelah mencatat kerugian kuartalan yang mengejutkan dan mengumumkan pengurangan dividen sebesar 70%.
Sebulan kemudian, pemberi pinjaman mengungkapkan bahwa mereka menemukan “kelemahan material” dalam kontrol internal dan merevisi kerugian mereka menjadi 10 kali lebih tinggi dari sebelumnya karena biaya penurunan nilai.
Mereka menerima suntikan dana sebesar $1 miliar dari konsorsium investor yang dipimpin oleh Liberty Strategic Capital mantan Menteri Keuangan AS Steven Mnuchin pada bulan Maret yang telah membantu memperkuat bank untuk jangka pendek.
Bank ini melaporkan kerugian sebesar $327 juta, atau 45 sen per saham, dalam tiga bulan yang berakhir pada 31 Maret. Angka tersebut dibandingkan dengan keuntungan sebesar $2,01 miliar, atau $2,87 per saham, pada periode yang sama tahun lalu.