Khawatir tentang gelembung AI? Daftar ke The Daily Upside untuk berita pasar yang pintar dan bisa ditindaklanjuti, dibuat untuk investor.
Teknologi AI terbaru Merrill ingin masuk ke pertemuan klien Anda berikutnya. Bank Wall Street itu, bersama Bank of America Private Bank, mengumumkan peluncuran Meeting Journey minggu ini. Ini adalah alat bertenaga AI yang dirancang untuk mengotomatisasi pertemuan dengan klien, menangani semua hal dari mengumpulkan aktivitas dan wawasan klien sebelumnya, sampai tindak lanjut dengan catatan dan langkah terbaik selanjutnya. Teknologi ini bisa menghemat waktu penasihat hingga empat jam per rapat, menurut rilisnya, yang terdengar sangat banyak. Jika efisiensi yang dijanjikan terbukti, alat seperti ini bisa mengubah cara penasihat mengalokasikan waktu mereka. Singkatnya, AI urus dokumen, penasihat urus orang.
“Ini adalah waktu yang tim kami reinvestasikan untuk keterlibatan klien,” kata Shimna Sameer dari BofA Private Bank.
Daftar ke The Daily Upside gratis untuk analisis premium tentang semua saham favorit Anda.
BACA JUGA: Hampir 11.200 Penasihat Pindah Perusahaan Tahun Lalu dan Vanguard Ikut Invesco dalam Perlombaan Tawarkan ETF Tangga Obligasi.
Dalam panggilan virtual dengan klien, alat baru Merrill bertindak sebagai pencatat catatan AI, menangkap poin penting dan membagikan ringkasan. Setelahnya, alat ini menghasilkan tindak lanjut, item tindakan, dan dokumentasi berdasarkan percakapan. BofA mengatakan mereka berinvestasi sekitar $13,5 miliar per tahun untuk teknologi, dengan $4 miliar dialokasikan untuk inisiatif baru seperti AI. “[Merrill] menggunakan pencatat catatan sebagai penangkap informasi untuk kemudian mendukung alur kerja berikutnya — atau setidaknya itulah tujuannya,” kata Jason Pereira, seorang CFP dan perencana keuangan di Woodgate Financial. Dia menambahkan bahwa “tidak mungkin untuk merangkum” berapa banyak waktu alat AI menghemat penasihat di firmnya sendiri. “Peningkatan efisiensi yang berhasil saya dapatkan pasti menghasilkan lebih banyak waktu untuk konten dan aktivitas lain yang berhubungan dengan klien, yang akan terus mendorong pertumbuhan.”
Tentu saja, Merrill bukan yang pertama dalam wirehouse yang memanfaatkan alat rapat bertenaga AI. Pesaing Morgan Stanley meluncurkan kemampuan serupa di Juni 2024 dan melaporkan pendapatan serta keuntungan rekor di unit wealth management-nya pada Oktober itu, yang oleh eksekutif langsung dikaitkan dengan alat baru tersebut. (Meskipun, alat itu hanya menghemat setengah jam per pertemuan klien, psshh.) Menurut survei Fidelity baru-baru ini, industri ini dengan cepat mengadopsi kecerdasan buatan:
Lebih dari dua pertiga sudah menggunakan Gen AI, dan sebagian besar melaporkan penghematan waktu yang nyata. Di antara pengguna, hampir 4 dari 5 menggunakannya untuk bantuan menulis, pencatatan, dan persiapan rapat. Lebih dari setengah responden mengatakan mereka menggunakan asisten atau copilot AI.
“[AI] belum menyebabkan peningkatan langsung atau segera dalam pendapatan atau aset, tapi kami melihat peningkatan produktivitas yang akan memiliki efek berikutnya,” kata Jacob Tally, seorang perencana keuangan di Prospero Wealth. Firmnya menggunakan manajer konten AI yang membantu meningkatkan traffic organik sebesar 50% kuartal ini, sekaligus menghemat ribuan dolar untuk manajer website. “Kami yakin keuntungan ini akan membantu kami menumbuhkan pendapatan dan aset dari waktu ke waktu.”
Oh, Sentuhan Manusia. Seperti banyak pesaingnya, Merrill menekankan hubungan manusia, dan bahwa penasihat akan tetap pusat dari hubungan. “Meeting Journey mewakili kemajuan berarti dalam cara industri wealth management menggunakan AI,” kata Patricio Diaz, chief operating officer di Merrill. Setidaknya, ini berarti lebih sedikit jam untuk menulis catatan rapat, yang dalam industri yang dibangun atas dasar compounding, tampaknya seperti return on investment yang bagus.
Postingan ini pertama muncul di The Daily Upside. Untuk menerima berita penasihat keuangan, wawasan pasar, dan esensial manajemen praktik, berlangganan newsletter gratis Advisor Upside kami.