Dari sebuah rumah kota di Mayfair, London, kesepakatan rahasia disepakati tahun lalu untuk menjual tiga pabrik semen Libya.
Tersembunyi dibalik lapisan perusahaan shell lepas pantai dan perjanjian kerahasiaan, aset strategis itu berpindah ke tangan seorang pengusaha yang terkoneksi dengan Jenderal Khalifa Haftar, panglima perang yang didukung Rusia yang menguasai bagian timur negara Afrika Utara itu.
Tapi kepekaan terbesar bagi banyak yang terlibat bukanlah identitas pembelinya, melainkan identitas seorang investor lama di pabrik-pabrik itu: Jan Marsalek, penjahat keuangan paling dicari di Eropa — dan mata-mata Rusia yang paling diburu.
Selama bertahun-tahun Marsalek adalah bintang di dunia bisnis Eropa, seorang eksekutif muda dinamis yang membantu memimpin fintech Jerman Wirecard ke puncak yang lebih tinggi, sampai perusahaan itu terbukti sebagai penipuan. Tapi dia juga terlibat dalam dunia spionase Rusia, didorong oleh ketertarikan pada risiko dan kekuasaan serta pandangan hidup di mana dia memperlakukan hampir semuanya sebagai permainan.
Dalam lima tahun sejak keruntuhan Wirecard, dua pertanyaan utama tentang peran orang Austria ini tetap menjadi misteri: uang yang dia curi berakhir di mana, dan bagaimana uang itu mungkin digunakan untuk mendukung kepentingan Rusia?
Direkomendasikan
Sebuah investigasi oleh Financial Times dan penyiar Jerman Bayerischer Rundfunk kini memberi pencerahan pada satu bagian kecil namun penting secara geopolitik dari jutaan milik Marsalek yang hilang.
Ini juga cerita tentang pertarungan bayangan untuk mengendalikan aset oleh mantan rekan bisnisnya, yang hingga kini ditahan oleh keinginan mereka untuk menjaga hubungan mereka dengan Marsalek tetap serahasia mungkin.
Dalam artikel tahun 2020 yang pertama kali mengungkap Marsalek sebagai mata-mata Rusia yang mungkin, FT melaporkan minatnya di Libya.
Marsalek pernah membanggakan bisnisnya di sana, termasuk Libyan Cement Company. Namun, pemilik LCC — Libya Holdings Group yang berbasis di London — menyangkal pernah berhubungan dengan dia.
Sekarang, berdasarkan ratusan halaman dokumen yang bocor, berkas pengadilan, wawancara dengan karyawan sekarang dan dulu, investor dan konsultan, serta email Marsalek sendiri yang diperoleh setelah keruntuhan Wirecard, gambaran rinci tentang keterlibatannya selama bertahun-tahun dengan LHG, yang sekarang dikenal sebagai LH Severus, bisa diungkap.
Investasi Marsalek di negara itu, jika dia masih bisa mengaksesnya, sekarang bernilai puluhan juta dolar. LCC hanyalah salah satunya.
Meskipun jumlahnya kecil dibandingkan penipuan €2 miliar yang direncanakan Marsalek di Wirecard, proyek-proyek Libya ini menyoroti cara dia beroperasi sebagai agen pengaruh, menggunakan akses ke dana haram dan hubungan dengan pengusaha haus risiko untuk mencampur kepentingan finansialnya sendiri dengan kepentingan majikan Rusianya.
Jejak dokumen juga mengisyaratkan minat politik Marsalek di Libya — bagaimana dia berusaha membangun koneksi dengan faksi dan panglima perang yang kuat, memamerkan kegunaannya bagi penangannya di intelijen Rusia dan memanfaatkan keserakahan orang untuk memajukan agenda geopolitik rahasia.
Pengacara Marsalek yang berbasis di Munich, yang mewakilinya dalam persidangan penipuan Wirecard, tidak menanggapi permintaan komentar.
Pertanyaan tetap ada tentang apakah Marsalek, yang sekarang berada di Moskow dibawah perlindungan negara Rusia, terus menggunakan pengaruh atas kepemilikannya, dan seberapa sadar otoritas Inggris tentang jaringan keuangannya di London.
Baru enam bulan sejak enam warga negara Inggris-Bulgaria dihukum karena memata-matai untuk Marsalek dalam persidangan sensasional di Old Bailey London, mantan partner keuangannya — yang masih menjalankan bisnis bernilai jutaan pound dan bepergian keliling Eropa dengan jet pribadi — mengatakan mereka belum dihubungi oleh dinas keamanan.
Keterlibatan Marsalek saat ini di Libya tidak jelas. Tapi pentingnya Libya bagi Rusia — sebagai gerbang ke Afrika, pengungkit untuk mempengaruhi Eropa, bazaar senjata dan alat tawar geopolitik — membuat investasi dan aktivitas jaringan London itu lebih relevan dari sebelumnya bagi agenda Moskow.
Kepentingan keuangan Marsalek di Libya mulai satu dekade lalu melalui seorang pria yang akan menjadi salah satu teman terdekatnya.
Joe Bowman, seorang pengusaha kelahiran AS yang berbasis di London tapi telah menghabiskan tahun-tahun di Moskow, sedang menjelajahi peluang di negara Afrika Utara itu termasuk usaha pembayaran. Kenalan bersama menyarankan Marsalek bisa membantu.
Tapi orang Austria itu segera menjadi tertarik pada lebih dari sekadar bisnis yang selaras dengan pekerjaan utamanya.
Finansier berbasis di Mayfair Ahmed Ben Halim menghubungi Bowman pada tahun 2015 dengan proposisi investasi. Tiga pabrik semen Libya dijual dengan harga sangat murah setelah kebangkrutan pemilik Austria sebelumnya.
Ben Halim, putra dari perdana menteri Libya tahun 1950-an di bawah Raja Idris, terpaksa diasingkan bersama keluarganya setelah revolusi Muammer Gaddafi tahun 1969. Dia besar di London dimana dia mengejar karir di bidang keuangan dan mendirikan manajer kekayaan pribadi The Capital Partnership. Setelah jatuhnya Gaddafi pada 2011, dia mendirikan Libya Holdings Group untuk melakukan investasi di negara asalnya.
Bowman, yang sudah beroperasi di Libya, tampak cocok untuk pabrik semen itu. Kasus bisnisnya jelas: rekonstruksi negara itu akan membutuhkan semen dalam jumlah besar dan pabrik-pabrik itu bisa mengendalikan sumber daya itu di bagian timur negara itu.
Investor lain dicari dan Marsalek ikut serta — meskipun namanya tidak akan pernah muncul dalam dokumentasi perusahaan resmi.
Sebaliknya, investasinya di LCC datang melalui entitas Siprus, EuroAtlantic, menurut empat orang yang terlibat dalam transaksi itu. Secara resmi, penerima manfaat akhir dari saham LCC adalah pendiri EuroAtlantic, seorang pengusaha yang berbasis di Dubai. Marsalek adalah partner diamnya.
Ben Halim dan LHG bersikeras mereka tidak pernah tahu orang Austria itu terlibat. Tapi, hubungan yang dekat antara Marsalek dan manajemen LCC — sebuah kelompok kecil yang melapor ke Ben Halim dan LHG — jelas terlihat dari korespondensi email yang diperiksa FT.
Topik yang dibahas mencakup upaya LCC untuk membuka rekening di Wirecard Bank, dan penyewaan kelompok tentara bayaran Rusia RSB untuk membersihkan pabrik semen dari bahan peledak yang belum meledak. Marsalek sangat penting untuk kedua proyek itu — setidaknya, sebagai penasihat terpercaya untuk LCC.
Lebih lagi, dia kemudian terlibat dalam proyek yang lebih besar lagi yang didukung LHG: mendukung sebuah peluang di tahun 2016 untuk mengakuisisi aset menguntungkan di Libya melalui perusahaan bernama Lorasco, yang mengoperasikan rig pengeboran yang disewa oleh perusahaan minyak dan sekarang bernilai lebih dari $80 juta.
Marsalek adalah investor utama Lorasco dan menanamkan jutaan dolar ke bisnis itu dengan uang yang dialihkan dari Wirecard.
Pada November 2016 dia mempresentasikan “Proyek Phoenix” ke dewan perusahaan Jerman itu. Persetujuan diberikan untuk pendanaan $10 juta — yang dipinjamkan melalui entitas di Singapura, Senjo, lalu ke rekening Dubai seorang pengacara Swiss yang kemudian menempatkan dananya ke Emerging Africa Energy Limited yang terdaftar di Isle of Man.
EAEL akan menginvestasikan $10 juta-nya ke Lorasco, sementara LHG akan menginvestasikan $4 juta dan mengelola perusahaan.
Awalnya, pemilik manfaat akhir EAEL dinyatakan oleh manajemen Lorasco yang ditunjuk LHG adalah pengacara Swiss itu. Namun, dalam tinjauan uji tuntas tahun 2020, Lorasco memperbarui berkas *know-your-customer*-nya untuk menunjukkan bahwa EAEL sebenarnya dikendalikan oleh sebuah *trust* offshore — Yayasan Labels. UBO *trust* itu disebut sebagai James Henry O’Sullivan, yang saat itu dapat diidentifikasi publik sebagai seorang pengusaha yang berbasis di Singapura dengan hubungan kuat ke Wirecard.
O’Sullivan, seorang konspirator Marsalek dalam penipuan Wirecard, dihukum di Singapura tahun ini dan akan dijatuhi hukuman pada Januari.
Tetapi, UBO sebenarnya dari EAEL adalah dan selalu Marsalek, menurut dua orang yang membangun struktur itu. Pihak ketiga menyatakan mereka “100 persen yakin” Marsalek adalah penerima manfaat berdasarkan apa yang dia sendiri katakan pada mereka.
LHG dan Ben Halim menyatakan bahwa, seperti halnya dengan LCC, mereka tidak tahu tentang keterlibatan keuangan Marsalek sampai Bowman memberi tahu mereka pada tahun 2022. Pada saat itu, kata mereka, mereka telah bertindak cepat untuk membekukan saham EAEL sesuai hukum.
“Tidak pernah, selama proses uji tuntas yang dilakukan perusahaan-perusahaan LHG, ditemukan atau dicurigai bahwa Marsalek adalah UBO dari pihak mana pun yang berinvestasi,” kata mereka.
Terlepas dari klaim itu, dokumen mengungkap hubungan keuangan yang dekat antara Ben Halim dan Marsalek pada masa itu.
Pada Desember 2016 Marsalek menjamin pinjaman *bridge financing* senilai $4 juta dari kendaraan investasi keluarga Ben Halim yang berbasis di British Virgin Islands, untuk mendanai akuisisi saham Lorasco oleh EAEL, karena $10 juta dana yang dijanjikan dari pengacara Swiss — dan pada akhirnya dari Wirecard — terlambat datang.
Menurut Ben Halim dan LHG, Marsalek setuju untuk menanggung liabilitas $4 juta ini sebagai “bantuan”. Itu tidak membuat mereka berpikir dia mungkin juga pemilik EAEL, kata mereka.
Jaminan pinjaman *bridge* itu bukan satu-satunya hubungan keuangan langsung Ben Halim dengan Marsalek.
Pada 2018 Marsalek mengundang Ben Halim dan pendukung lain proyek-proyek Libya untuk berinvestasi dalam *token* kripto baru — Toncoin — yang diluncurkan oleh platform pesan milik Rusia, Telegram, yang pendirinya Pavel Durov telah bertemu Marsalek dan mengundangnya untuk berpartisipasi.
Sebuah *special purpose vehicle* dibentuk untuk mereka kumpulkan uangnya dan berinvestasi, tetapi Credit Suisse, yang mengorganisir penjualan *token* itu, memblokir transaksi. Ternyata bank itu mau menerima uang dari Marsalek, yang perannya dalam penipuan korporat terbesar dalam sejarah Eropa baru akan terungkap, tetapi waspada terhadap teman-teman Libyanya.
Sebagai jalan keluar, Ben Halim dan lainnya memutuskan membiarkan Marsalek menginvestasikan uang mereka atas namanya, menghindari pemeriksaan pencucian uang Credit Suisse. Namun, Komisi Sekuritas dan Bursa AS memblokir penerbitan *token* oleh Telegram dan Marsalek mengembalikan uang rekan-rekan Libyanya.
Dalam tanggapan atas pertanyaan dari FT dan Bayerischer Rundfunk, Ben Halim dan LHG berulang kali menekankan bahwa semua hubungan dengan Marsalek diatur melalui Bowman, yang mereka katakan telah menyembunyikan sifat sebenarnya dari keterlibatan dan kepentingan Marsalek di Libya.
Bowman mengakui dia adalah kontak utama antara LHG dan Marsalek tetapi bersikeras bahwa Ben Halim dan lainnya di perusahaan itu sepenuhnya sadar akan investasi orang Austria itu.
“Saya tidak pernah punya alasan untuk tidak jujur tentang keterlibatan masa lalu Marsalek. Dia adalah investor yang fantastis dan teman baik. Apa yang kami lakukan saat itu sepenuhnya sah dan meskipun mungkin jelas dalam pandangan *hindsight*, kami tidak tahu tentang kehidupan lainnya… Bagi kami semua, dia hanyalah pengusaha Eropa yang sangat berbakat dan sukses ini,” kata Bowman kepada FT.
“Dia adalah investor utama di Lorasco dari hari pertama dan itu diketahui oleh kami semua secara internal [di LHG] — dan ada bukti substansial yang mendukung itu. Bisnisnya tidak akan tercipta tanpa dia. Itu salah satu alasan mengapa saya berpisah jalan dengan LHG. Mereka telah berusaha mengubur kebenaran,” kata Bowman.
Orang-orang lain yang merupakan bagian dari jaringan LHG-Marsalek juga membantah gagasan bahwa Ben Halim tidak antusias dengan keterlibatan orang Austria itu.
Korespondensi yang diperiksa FT menunjukkan Ben Halim terlibat dalam diskusi ekstensif dan sering tentang proyek-proyek yang melibatkan Marsalek selama beberapa tahun. Salah satu topik yang sering dibahas adalah politik Libya.
Sebuah foto dari tahun 2018 yang didapatkan FT menunjukkan Marsalek di Benghazi, minum teh bersama Ben Halim, Bowman, dan Wanis Bukhamada. Bukhamada adalah mantan kepala pasukan khusus Libya timur di bawah Jenderal Haftar. Dia sangat dihormati di Libya dan dijuluki “macan kumbang hitam” karena keberhasilannya melawan ISIS.
Orang-orang yang hadir dalam perjalanan itu bahkan ingat Marsalek bertanya kepada Ben Halim apakah dia berminat mencalonkan diri di jabatan politik, dengan harapan suatu hari bisa menjadi perdana menteri Libya.
Ben Halim mengkonfirmasi detail pertemuan itu tetapi berkata dia langsung menolak saran Marsalek. Hal ini membuatnya yakin Marsalek adalah seorang pemimpi berbahaya.
Namun, yang lain tidak setuju. Mereka mengatakan Ben Halim tahu tentang koneksi Marsalek di Rusia dan berhubungan dengannya, walau tidak teratur dan tidak langsung, sebagai perantara untuk kepentingan Rusia.
Walaupun Ben Halim tidak ingin masuk politik, diskusi lain terjadi mengenai calon-calon potensial lain yang mungkin bersimpati kepada kepentingan LHG dan Marsalek.
**Jaringan Libya:** sebuah foto tahun 2018 menunjukkan, dari kiri ke kanan, Jan Marsalek, Ahmed Ben Halim, Wanis Bukhamada, dan Joe Bowman.
Ketika Marsalek melarikan diri pada tahun 2020, semuanya berubah — terutama untuknya.
Dia menghadapi satu ironi khusus: setelah menyembunyikan jutaan dolar di balik struktur kompleks dan orang depan di seluruh dunia, dia sekarang terjebak di Rusia dan rentan kehilangan kendali atas aset tersembunyinya.
“Dasar brengsek” sedang mencoba “mencuri” uangnya, tulisnya dalam pesan Telegram Desember 2020 kepada Orlin Roussev, salah satu mata-mata Bulgaria yang dihukum tahun lalu di Inggris, “karena mereka pikir aku bersembunyi di gua di Afghanistan”.
Walaupun dia tidak menunjukkan kepada siapa dia merujuk, kepentingan keuangan tersembunyinya di Libya mulai berkurang.
Lorasco pada tahun 2020 dan 2021 memulai serangkaian pengumpulan modal yang mulai sangat mengurangi kepemilikan Marsalek di perusahaan itu. Kepemilikan EAEL turun dari lebih dua-pertiga menjadi hanya 10 persen.
Hal menjadi lebih rumit pada tahun 2023 ketika Bowman mulai membeli — melalui Damviol, perusahaan yang dikontrol istrinya — saham yang dulunya milik Marsalek. Dia mengambil sebagian kepemilikan EuroAtlantic di LCC dan mencoba mendapatkan semua saham EAEL di Lorasco.
Bowman mengatakan kepada FT ini adalah kasus mengambil aset yang dijual murah dan tidak akan pernah diambil kembali.
Namun, LHG mengklaim ini mencurigakan dan menolak mengakui transfer saham EAEL ke Damviol. Mereka mengatakan secara hukum mereka harus membekukan hasil kejahatan. Mereka juga mengatakan punya pertanyaan tentang motif Bowman sebagai mantan teman Marsalek, bahkan asal dana Bowman.
Bowman mengatakan kepada FT dia belum berbicara dengan Marsalek selama lima tahun dan gagasan bahwa dia bisa sebodoh itu menjadi orang depan untuk Marsalek, mengingat hubungan mereka yang diketahui, adalah sangat konyol.
Sengketa Bowman dengan LHG akan segera memuncak — di pengadilan.
Damviol pada Oktober mengajukan gugatan perdata di London yang menuduh adanya konspirasi untuk menipu mereka. Mereka menuduh Ben Halim dan LHG mencoba menggunakan hubungan masa lalu Bowman dengan Marsalek sebagai alasan untuk memblokir perusahaan itu dari kepemilikan saham minoritasnya yang sah.
LHG, yang menyangkal tuduhan itu, mengajukan tanggapan hukumnya minggu ini. Mereka mengatakan tidak ada “niat buruk” antara Ben Halim dan Bowman dan menyatakan bahwa LHG memblokir transfer saham milik EAEL murni atas dasar hukum dan fidusia.
Seperti setiap cerita tentang Marsalek, proses pelaporan tentang aset warisannya di Libya tidak mudah.
Penyelidikan ini dimulai akhir Juni, ketika FT dan Bayerischer Rundfunk dihubungi oleh sumber anonim yang menawarkan file dokumen internal LHG, LCC, dan dokumen lain. Bukti dari dokumen-dokumen ini, setelah diperiksa dengan teliti, menjadi bagian dasar artikel ini.
Dokumen-dokumen itu datang dengan surat pengantar yang membuat sejumlah klaim tentang Ben Halim, LHG, LCC, dan Marsalek.
Dokumen yang disertakan membuktikan beberapa klaim ini. Misalnya, dokumen menunjukkan bahwa LHG menjual pabrik semen tahun lalu kepada Oasis Al Mored Trading yang berbasis di Dubai. Perusahaan ini dimiliki pengusaha Libya-Emirat, Ahmad Gadalla, yang banyak dilaporkan dekat dengan keluarga Haftar.
Juru bicara Gadalla mengatakan dia tidak punya perjanjian keuangan dengan keluarga Haftar, dan dia adalah pengusaha “netral”. Namun, dia mengkonfirmasi rincian proses penjualan rumit yang dijelaskan dalam dokumen, termasuk pembayaran $15,5 juta kepada Ben Halim dan entitas yang dikontrolnya.
**Cakrawala Dubai,** rumah pemilik baru pabrik semen, Al Mored Trading.
Ben Halim mengatakan pembayaran ini untuk menutupi biaya yang telah dia keluarkan secara pribadi selama bertahun-tahun untuk menjaga bisnis LCC.
Klaim lain dalam surat pengantar — terutama tuduhan kriminal mengenai Ben Halim dan LHG — tidak didukung dengan bukti.
Saat FT dan Bayerischer Rundfunk berbicara dengan berbagai pihak untuk mencoba memverifikasi atau menyangkalnya, menjadi jelas bahwa kampenye trik kotor yang luas sedang dilakukan.
Email dan pesan dari orang-orang yang menyamar sebagai jurnalis dan aktivis transparansi tampaknya merupakan upaya untuk mendiskreditkan dan menjelekkan Ben Halim. Rekan bisnis, teman, dan keluarga Ben Halim termasuk yang menerima pesan ini.
Awalnya, paling mungkin pembocor dokumen itu terkait dengan beberapa sengketa yang sedang berlangsung di LHG dan The Capital Partnership.
Bowman bukan satu-satunya pihak yang berperkara — Ben Halim juga terlibat sengketa bisnis dengan pendiri bersama TCP. Sementara itu, seorang pemegang saham sedang menggugat Ben Halim di Dubai, dan dalam beberapa bulan terakhir sejumlah staf senior telah keluar dari LHG.
Beberapa dari tokoh-tokoh ini telah mempekerjakan penyelidik swasta. FT dan Bayerischer Rundfunk bahkan sudah diingetin sama dua pihak yang terlibat bahwa mereka mungkin bakal diawasi atau dijebak — bahkan bisa-bisa dipekat.
Selama beberapa bulan terakhir, keberanian dan cara kampanye bocoran informasi mulai menghilangkan beberapa pihak yang berselisih sama Ben Halim dan LHG sebagai tersangka, dan malah menunjuk ke aktor yang punya akses terus-menerus ke file dan komunikasi pihak lain serta cukup licik.
Walau FT dan Bayerischer Rundfunk belum bisa pastikan siapa pelakunya, setidaknya dua pihak yang terlibat percaya mereka tau siapa dalang dibalik ini.
Mereka menduga, itu adalah Marsalek sendiri, yang kesel sama LHG karena dia gabisa akses lagi jutaan uang yang dia investasikan, dan mungkin juga ngasih peringatan ke orang-orang supaya gak bicara soal aktivitasnya di Libya yang belum terungkap.
Kesepakatan di Mayfair tahun lalu mungkin jadi pemicunya, kata satu sumber, bikin Marsalek narget dan hack mantan rekan-rekannya untuk cari tau apa yang mereka lakukan — dan balas dendam.
Tapi mungkin, tambah mereka, ini sama sekali gak ada hubungannya sama uang atau politik. Buat Marsalek, kata mereka, ini selalu lebih tentang permainan.