Oleh Selena Li dan Lawrence White
HONG KONG/LONDON (Reuters) – HSBC Holdings melaporkan laba tahunan rekor, namun tetap di bawah perkiraan analis karena peningkatan pendapatan dari suku bunga yang lebih tinggi dikompensasi oleh biaya sebesar $3 miliar dari sahamnya di bank China.
HSBC, yang memiliki nilai pasar $160 miliar, melaporkan pada hari Rabu laba sebelum pajak sebesar $30,3 miliar untuk tahun 2023, naik 78% dari tahun sebelumnya namun lebih rendah dari perkiraan broker sebesar $34,1 miliar.
Bank asal Inggris itu memberikan penghargaan kepada para investor dengan buyback saham sebesar $2 miliar, dan mengatakan akan mempertimbangkan dividen khusus sebesar $0,21 per saham pada paruh pertama tahun 2024 setelah penjualan asetnya di Kanada selesai.
Namun, laba tahunan rekor ini tercemar oleh penurunan sebesar $3 miliar atas saham bank China yaitu Bank of Communications.
Saham HSBC yang terdaftar di Hong Kong turun 3,4% dalam perdagangan siang.
Krisis properti China yang semakin dalam telah berdampak pada bank-bank global dengan eksposur ke ekonomi nomor dua di dunia, dengan HSBC mengalami penurunan nilai tertinggi hingga saat ini di antara rekan-rekan asing.
Penurunan nilai saham di saham BoCom bank ini terjadi setelah tinjauan atas aliran kas masa depan yang kemungkinan bank China dan prospek pertumbuhan pinjaman dan marjin bunga, kata HSBC, di tengah pemulihan ekonomi China yang lebih goyah dari perkiraan.
Pesaing Standard Chartered pada bulan Oktober mengalami kerugian hampir $1 miliar atas saham bank China miliknya sendiri, karena kerugian pinjaman yang melebar merenggut keuntungan pemberi pinjaman.
“Pemulihan China setelah dibuka kembali (setelah pandemi) lebih bergelombang dari yang diharapkan, namun ekonominya tumbuh sejalan dengan target tahunan sekitar 5% pada tahun 2023,” kata Ketua Mark Tucker dalam rilis.
PERHATIAN HATI-HATI, BIAYA TUMBUH
Bank terbesar di Eropa mengatakan tetap waspada terhadap prospek pertumbuhan pinjaman pada paruh pertama tahun 2024, melawan perlambatan pertumbuhan ekonomi di banyak negara di mana inflasi tetap tinggi.
HSBC mengatakan biaya tumbuh 6% pada tahun 2023, lebih dari yang ia perkirakan, karena dampak dari pajak bank yang lebih tinggi dari yang diharapkan di AS dan Inggris. Bank ini juga mengatakan biaya akan tumbuh 5% lagi pada tahun 2024, karena berjuang dengan inflasi sambil berinvestasi dalam bisnisnya.
Cerita dilanjutkan
Bank melaporkan Return on Tangible Equity (ROTE) sebesar 14,6% pada tahun 2023, yang tertinggal dari perkiraan 17%. Bank mengatakan akan terus menargetkan ROTE di pertengahan tahun 2024.
Yang mencolok, Chief Executive Noel Quinn melihat total bayarannya meningkat dua kali lipat pada tahun 2023 menjadi $10,6 juta dari $5,6 juta tahun sebelumnya, karena insentif jangka panjang dari penunjukkanannya pada tahun 2020 mulai dikeluarkan, meningkatkan bayarannya yang bervariasi.
HSBC mengatakan kolam bonusnya naik menjadi $3,8 miliar dari $3,4 miliar tahun sebelumnya, mencerminkan kinerja yang lebih baik, dan akan meluncurkan skema bayaran variabel baru untuk staf manajemen junior dan menengah.
Bank yang berkantor pusat di London mengumumkan dividen interim keempat sebesar $0,31 per saham, yang menghasilkan total untuk tahun 2023 sebesar $0,61 per saham.
(Pelaporan oleh Selena Li di Hong Kong dan Lawrence White di London; Pengeditan oleh Himani Sarkar)