PATRICK T. FALLON / Getty
Moneywise dan Yahoo Finance LLC mungkin mendapatkan komisi atau pendapatan dari tautan dalam konten di bawah ini.
Pasar tidak suka ketidakpastian, dan saat ini, ada banyak ketidakpastian.
Ketegangan yang meningkat di Timur Tengah telah menggoyang pasar global, mengganggu rute perdagangan energi dan memicu perdebatan di antara investor tentang apa arti konflik ini untuk harga minyak, inflasi, dan pertumbuhan ekonomi.
Tapi investor veteran Howard Marks, pendiri bersama Oaktree Capital Management, mengatakan bereaksi secara emosional terhadap berita mungkin adalah respon yang paling buruk.
“Hal utama yang harus diingat adalah betapa banyaknya hal yang kita tidak tahu,” kata Marks selama penampilan video di Australian Financial Review Business Summit, menurut Bloomberg (1). “Tidak ada yang tahu berapa lama ini akan berlangsung, sebesar apa ini akan menjadi atau apa hasilnya nanti.”
Ketidakpastian itu nyata. Presiden Donald Trump telah mengatakan tidak ada jadwal tetap untuk konflik ini (2). Pada saat yang sama, pasar energi global tetap waspada setelah gangguan pengiriman melalui Selat Hormuz — sebuah titik penyempitan alami yang bertanggung jawab untuk sekitar seperlima dari konsumsi minyak global, menurut U.S. Energy Information Administration (3).
Investor sekarang memperdebatkan apa arti perang ini untuk segala hal dari harga minyak hingga pasar kredit. Tapi Marks memperingatkan bahwa ketidakpastian itu sendiri sering membawa investor ke kesalahan terbesar mereka.
“Mudah untuk membiarkannya mempengaruhi emosi kamu,” katanya. “Tapi itu mungkin tidak sangat membantu.”
Sejarah menunjukkan dia mungkin benar.
Riset dari firma investasi Vanguard menunjukkan bahwa investor yang bereaksi emosional terhadap gejolak pasar sering kinerjanya lebih buruk daripada mereka yang tetap berinvestasi dan mempertahankan portofolio yang terdiversifikasi (4).
Menjual karena panik saat pasar turun dapat mengunci kerugian secara permanen yang mungkin bisa pulih oleh investor jangka panjang.
Langkah yang lebih pintar adalah bersiap. Begini caranya.
Ketika pasar menjadi bergejolak, investor sering merasa terdorong untuk bertindak, bahkan ketika tidak melakukan apa-apa mungkin adalah pilihan yang lebih bijak.
Selama periode ketidakpastian, kesalahan umum termasuk menjual saham dengan kerugian, terlalu berkonsentrasi pada satu kelas aset seperti komoditas, atau menahan uang tunai terlalu lama dan menunggu pasar terasa “aman” lagi.
Meski bisa dimengerti, bereaksi secara emosional terhadap ayunan pasar dapat merugikan imbal hasil jangka panjang.
Menurut riset dari firma keuangan perilaku DALBAR, rata-rata investor secara historis mendapatkan jauh lebih sedikit daripada pasar saham secara keseluruhan, sebagian besar karena keputusan beli dan jual yang waktu-nya salah didorong oleh ketakutan atau terlalu percaya diri (5).
Di sinilah bimbingan profesional dapat membantu. Penasihat keuangan dapat menghitung angka-angka dan membangun rencana yang bekerja untuk kamu bahkan di masa sulit.
Tapi mempekerjakan penasihat bisa menjadi komitmen seumur hidup, bukan hanya saat perang. Itu sebabnya menemukan penasihat yang dapat diandalkan sangat penting.
Platform seperti Advisor.com dapat membantu menghubungkan kamu dengan ahli yang berkualifikasi secara gratis.
Advisor.com melakukan pekerjaan berat untuk kamu, memeriksa penasihat berdasarkan rekam jejak, rasio klien, dan latar belakang regulasi. Plus, jaringan mereka terdiri dari fidusia, yang diwajibkan secara hukum untuk bertindak demi kepentingan terbaik kamu.
Cukup masukkan beberapa detail tentang keuangan dan tujuan kamu, dan alat pencocokan berbasis AI Advisor akan menghubungkan kamu dengan ahli berkualifikasi yang paling cocok dengan kebutuhan kamu.
Atur konsultasi awal gratis tanpa kewajiban untuk mempekerjakan untuk melihat apakah mereka cocok untuk kamu.
Baca Lagi: Saya hampir 50 tahun dan tidak punya tabungan pensiun. Apakah terlalu terlambat untuk mengejar ketertinggalan?
Baca Lagi: Bukan jutawan sekarang bisa investasi di dana real estate privat $1B ini mulai dari $10 saja
Perang tidak hanya menggerakkan pasar — mereka menggerakkan komoditas.
Konflik Timur Tengah sudah mengirim harga minyak lebih tinggi karena kekhawatiran sekitar Selat Hormuz. Guncangan energi dapat merambat ke ekonomi global, mendorong biaya transportasi, harga konsumen, dan inflasi.
Embargo minyak tahun 1970-an, contohnya, membantu memicu lonjakan inflasi besar yang membentuk ulang kebijakan ekonomi global selama bertahun-tahun (6).
Di masa tekanan geopolitik, beberapa investor fokus pada aset yang mempertahankan nilainya meskipun ada gejolak pasar.
Emas secara historis berkinerja baik selama periode ketidakstabilan geopolitik dan gejolak pasar, menurut riset dari World Gold Council (7).
Karena logam ini bergerak independen dari saham dan obligasi, ini berfungsi sebagai diversifikasi portofolio yang penting di masa tidak pasti.
Jika kamu khawatir tentang inflasi atau gejolak mata uang terkait guncangan energi, kamu mungkin pertimbangkan untuk berinvestasi dalam logam mulia fisik sebagai bagian dari strategi pelestarian kekayaan jangka panjang.
Kamu bisa manfaatkan keuntungan emas hari ini dengan membuka IRA emas bersama Priority Gold.
IRA emas memungkinkan investor untuk memegang emas fisik atau aset terkait emas dalam akun pensiun — menggabungkan keuntungan pajak dari IRA dengan manfaat perlindungan dari investasi emas — menjadikannya opsi menarik bagi mereka yang ingin lindungi dana pensiun mereka dari ketidakpastian ekonomi.
Unduh panduan informasi gratis kamu hari ini untuk pelajari bagaimana kamu bisa dapat hingga $10.000 perak gratis untuk pembelian yang memenuhi syarat.
Marks sendiri menyarankan bahwa mencoba memprediksi hasil konflik mungkin tidak menghasilkan langkah cerdas apapun.
“Karena kita tidak tahu artinya,” katanya, “mungkin tidak ada yang cerdas untuk dilakukan.”
Tapi tidak melakukan apa-apa tidak berarti membiarkan uang kamu benar-benar diam. Selama pasar bergejolak, investor sering meningkatkan simpanan tunai mereka sambil menunggu kejelasan lebih.
Masalahnya adalah akun bank tradisional sering membayar bunga sangat sedikit. Menurut FDIC, rata-rata akun masih membayar sebagian kecil persen dalam bunga tahunan, artinya inflasi dapat mengikis daya beli secara diam-diam (8).
Beberapa investor menggunakan platform investasi otomatis atau akun hasil-tinggi untuk menghasilkan imbal hasil sambil menjaga fleksibilitas.
Satu cara kamu bisa melakukan ini adalah dengan Wealthfront Cash Account.
Wealthfront Cash Account dapat memberikan APY variabel dasar 3.30%, tapi klien baru bisa dapat tambahan 0.75% selama tiga bulan pertama hingga $150.000, untuk total APY 4.05% pada uang tunai yang tidak diinvestasikan kamu. Itu sepuluh kali lipat tingkat tabungan deposito nasional, menurut laporan Januari FDIC.
Tanpa saldo minimum atau biaya akun, penarikan 24/7 dan transfer kawat domestik gratis, dana kamu tetap dapat diakses setiap saat. Plus, saldo hingga $8 juta diasuransikan oleh FDIC melalui bank program.
Pendekatan ini memungkinkan kamu menjaga uang kamu tetap bekerja sambil mempertahankan likuiditas jika pasar berubah.
Salah satu nasihat investasi yang paling sering dikutip datang dari Warren Buffett.
“Jadilah takut ketika orang lain serakah, dan serakah ketika orang lain takut,” ketua Berkshire Hathaway itu terkenal menulis dalam surat kepada pemegang saham tahun 1987 (9).
Poin Buffett bisa disaring menjadi ini: Jangan lakukan apa yang dilakukan orang banyak secara membabi buta. Jika pasar sedang booming, tahan diri untuk membeli. Jika pasar rendah, beli dengan harga yang wajar (rendah).
Buffett juga berulang kali menasihati bahwa kebanyakan investor jangka panjang lebih baik cukup membeli dana indeks terdiversifikasi dan menahannya daripada mencoba waktu pasar.
Riset mendukung pandangan itu. Menurut studi oleh firma seperti Hartford Funds, pasar secara historis pulih relatif cepat dari guncangan geopolitik mulai dari perang hingga serangan teroris (10).
Risiko lebih besar bagi banyak investor adalah kehilangan pemulihan setelah menjual karena panik.
Alat investasi otomatis seperti Acorns dapat membantu investor menjaga disiplin bahkan selama pasar bergolak.
Acorns menggunakan dollar-cost averaging untuk membantu pengguna secara stabil membangun portofolio terdiversifikasi seiring waktu. Bahkan jumlah kecil dapat tumbuh signifikan.
Mendaftar ke Acorns butuh beberapa menit: Cukup hubungkan kartu kamu, dan Acorns akan membulatkan setiap pembelian ke dolar terdekat, menginvestasikan selisihnya ke portofolio terdiversifikasi.
Dengan Acorns, kamu bisa berinvestasi di ETF dividen dengan sedikitnya $5 — dan, jika kamu mendaftar hari ini, Acorns akan menambahkan bonus $20 untuk membantu kamu memulai perjalanan investasi kamu.
Pendekatan itu dapat membantu investor terus membangun kekayaan bahkan ketika pasar berfluktuasi, tanpa godaan untuk bereaksi secara emosional karena sebuah berita.
Ketika datang ke masa tidak pasti, sejarah menunjukkan bahwa investor yang berhasil terbaik bukanlah mereka yang bereaksi pertama — mereka adalah yang tetap siap.
Bergabunglah dengan 250.000+ pembaca dan dapatkan cerita terbaik Moneywise dan wawancara eksklusif pertama — wawasan jelas yang dikurasi dan dikirim mingguan. Berlangganan sekarang.
Kami hanya mengandalkan sumber yang diverifikasi dan pelaporan pihak ketiga yang kredibel. Untuk detailnya, lihat etika dan panduan editorial kami.
Bloomberg (1); Semafor (2); U.S. EIA (3); Vanguard (4); DALBAR (5); The Guardian (6); World Gold Council (7); FDIC (8); Berkshire Hathaway (9); Hartford Funds (10)
Artikel ini hanya menyediakan informasi dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat. Ini disediakan tanpa jaminan apapun.