Dana yang menghasilkan tinggi bisa berisiko. Dalam dunia yang sempurna, setiap yield dividen yang sangat tinggi akan menjadi hasil langsung dari bisnis yang kuat menghasilkan banyak kelebihan keuntungan kas. Namun, dalam dunia nyata, mereka lebih sering terkait dengan harga saham rendah dan bisnis dalam masalah keuangan yang dalam. Akibatnya, yield tinggi cenderung dipasangkan dengan grafik harga yang mengecewakan dan total return yang sederhana, paling baik.
Bagaimana jika saya memberi tahu Anda bahwa salah satu dana yang fokus pada pendapatan terbesar yang ada di pasar saat ini menggabungkan yield yang kaya dengan kenaikan harga dana yang mengesankan? JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (NASDAQ: JEPQ) memenuhi kedua kotak yang ramah bagi pemegang saham itu — dan banyak lagi.
ETF Premium Income adalah dana yang sangat muda, diluncurkan pada Mei 2022. Anda mungkin juga telah melewatkan dana ini dalam lautan besar ETF yang menghasilkan pendapatan karena ini adalah dana yang dikelola secara aktif. Dana indeks pasif cenderung datang dengan biaya tahunan yang lebih rendah, jadi masuk akal untuk memulai proses penyaringan dana Anda dengan kriteria itu.
Namun, instrumen JPMorgan ini mungkin sangat layak dengan biaya pengelolaan 0,35%. Berikut adalah ringkasan singkat dari kualitas unik dana ini:
Tim manajemen berpengalaman dari Premium Income ETF bergantung pada ilmu data untuk memilih saham-saham berpenghasilan tinggi dari indeks pasar Nasdaq 100 yang berorientasi pada pertumbuhan.
54% dari portofolio saat ini diinvestasikan dalam teknologi informasi dan layanan komunikasi — dua sektor pasar yang erat kaitannya dengan ledakan kecerdasan buatan (AI) yang sedang berlangsung.
Sepuluh saham teratas termasuk seluruh daftar saham “Magnificent 7” — pemenang terbukti dengan kapitalisasi pasar yang sangat besar.
Beberapa raksasa teknologi tersebut tidak membayar dividen, tetapi manajer dana menghasilkan pendapatan bulanan dari mereka dengan cara lain.
Yield dividen tahunan saat ini berada pada 9,3% setelah naik di atas 12% selama musim panas.
Ini memiliki aset di bawah pengelolaan sebesar $20,7 miliar, meskipun sejarah pasar pendeknya. Investor cepat mengadopsi dana baru yang menjanjikan ini:
Metode peningkatan dividen termasuk beberapa trik berisiko, seperti menjual opsi panggil jangka pendek untuk menghasilkan pembayaran dari saham-saham yang volatile. Itu bagus ketika berhasil, tetapi juga bisa mengakibatkan kinerja dana yang lemah dan yield yang lebih rendah dalam penurunan pasar yang persisten.
Dana diluncurkan beberapa bulan sebelum pasar bullish ini dimulai. Belum diuji dalam ekonomi lemah, yang bisa melepaskan sisi negatif dari taktik investasi berbasis opsi.
Biaya pengelolaan 0,35% mungkin tidak terlihat banyak, tetapi jauh di atas rata-rata 0,06% dari 10 ETF terbesar saat ini dan bahkan lebih jauh dari dana berbiaya rendah seperti Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO). Biaya tersebut sebenarnya bisa membuat perbedaan besar dalam jangka panjang. Biaya tahunan 0,03% dana Vanguard akan mencapai 0,3% dalam satu dekade, sementara biaya dana Premium Income ETF akan mencapai 3,6% dalam periode yang sama.
Pembayaran dividen berbasis opsi menghasilkan pembayaran dividen bulanan daripada cek kuartalan biasa. Anda dapat menyebutnya sebagai keuntungan atau kerugian, tergantung pada frekuensi pembayaran yang Anda sukai.
Total return ETF Premium Income telah menyamai pelacak pasar luas seperti Vanguard S&P 500 ETF sejak inisiasi tahun 2022. Pada saat yang sama, harga dana hanya meningkat 28%, sementara pelacak pasar naik 46%. Dengan kata lain, harga dana tetap cukup terjangkau, bahkan dalam lonjakan pasar yang langka, dan Anda masih mengunci beberapa pembayaran dividen yang luar biasa untuk jangka panjang.
Pembayaran bulanan yang terakumulasi menjadi $5,38 per saham selama setahun terakhir, atau yield 10,7% terhadap harga saham saat ini sekitar $58. Saya tidak bisa menjanjikan bahwa dana akan meningkatkan pembayarannya selamanya, mengingat ketergantungannya pada teknik berbasis opsi yang tidak konvensional, tetapi mungkin berguna untuk mempertimbangkan bagaimana kenaikan pembayaran yang moderat bisa berdampak dari waktu ke waktu.
Mari kita bayangkan bahwa total return tahunan dana tetap sekitar 10% dalam satu dekade ke depan — asumsi yang cukup masuk akal untuk dana yang cenderung menyamai S&P 500. Saya akan mengasumsikan bahwa pembayaran dividen meningkat dengan tingkat yang sama, yang menghasilkan peningkatan 159% dalam satu dekade ke depan.
Anda masih akan memiliki yield saat ini sebesar 9,3 pada titik tersebut, tetapi pembayaran yang sama mewakili yield 24% terhadap harga beli asli. Jika Anda mencari pembayaran dividen yang kuat 20 tahun ke depan, dana ini bisa memberi Anda yield efektif sebesar 62% dari investasi yang dilakukan pada tahun 2024.
Eksperimen pikiran ini bergantung pada banyak asumsi, tetapi Anda mendapatkan ide. Bahkan jika JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF mungkin di bawah kinerja S&P 500, itu bisa berkembang menjadi sumber pembayaran tunai yang sangat efektif dalam jangka panjang. Jika Anda memiliki $2.000 tersedia untuk memulai posisi hari ini, dana ini bisa membayar dividen mendekati $1.317 pada tahun 2044. Itu merupakan yield efektif sebesar 66%, meskipun bisa lebih tinggi atau lebih rendah tergantung seberapa akurat asumsi saya.
Pada titik itu, harga per saham sebenarnya tidak akan terlalu penting lagi. Anda tidak akan pernah menjual bagian dari mesin uang tunai yang kuat kecuali Anda benar-benar harus.
Pernah merasa seperti Anda melewatkan kesempatan membeli saham-saham paling sukses? Maka Anda akan ingin mendengar ini.
Pada kesempatan langka, tim ahli analis kami mengeluarkan rekomendasi saham “Double Down” untuk perusahaan yang mereka pikir akan segera meledak. Jika Anda khawatir sudah melewatkan kesempatan Anda untuk berinvestasi, sekarang adalah waktu terbaik untuk membeli sebelum terlambat. Dan angka-angka tersebut berbicara untuk diri mereka sendiri:
Nvidia: jika Anda menginvestasikan $1.000 ketika kami menggandakan pada tahun 2009, Anda akan memiliki $363.593!*
Apple: jika Anda menginvestasikan $1.000 saat kami menggandakan pada tahun 2008, Anda akan memiliki $48.899!*
Netflix: jika Anda menginvestasikan $1.000 saat kami menggandakan pada tahun 2004, Anda akan memiliki $502.684!*
Saat ini, kami mengeluarkan peringatan “Double Down” untuk tiga perusahaan luar biasa, dan mungkin tidak akan ada kesempatan lain seperti ini dalam waktu dekat.
Lihat 3 saham “Double Down” »
*Pengembalian Stock Advisor per 23 Desember 2024
JPMorgan Chase adalah mitra periklanan dari Motley Fool Money. Anders Bylund memiliki posisi di Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan JPMorgan Chase dan Vanguard S&P 500 ETF. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
ETF Dividen High-Yield Terbaik untuk Investasi $2.000 Saat Ini awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool