Kami baru saja mempublikasikan daftar 11 Saham Dividen Bank Regional Terbaik untuk Dibeli. Dalam artikel ini, kita akan melihat di mana Truist Financial Corporation (NYSE:TFC) berdiri dibandingkan dengan saham dividen bank regional terbaik lainnya.
Tahun 2024 terbukti menjadi tahun yang kuat bagi bank-bank besar di AS, dengan enam institusi terbesar secara kolektif melaporkan peningkatan laba bersih sebesar 20% dibandingkan tahun sebelumnya, menurut data FactSet. Kinerja ini merupakan salah satu tahun paling sukses bagi sektor perbankan AS dalam dua dekade terakhir. Industri ini pulih secara signifikan setelah kegagalan bank yang banyak diberitakan pada tahun 2023, yang melihat beberapa pemberi pinjaman terkemuka kolaps. Berdasarkan perkiraan Financial Times, pendapatan perdagangan untuk tahun tersebut naik menjadi $123 miliar, mencerminkan kenaikan 10% dari tahun 2023, sementara biaya perbankan investasi melonjak 34% menjadi $36 miliar. Lonjakan ini didorong oleh pemulihan aktivitas perjanjian di akhir tahun, ketika lebih banyak perusahaan melanjutkan penawaran saham dan utang.
Bank-bank regional telah mendapatkan momentum dalam sektor perbankan setelah kekacauan perbankan regional pada musim semi 2023, yang mendorong pemberi pinjaman untuk memberikan prioritas pada likuiditas, seringkali dengan segala biaya. Meskipun kinerjanya kuat relatif terhadap indeks small cap Russell, tetapi masih belum mencapai kenaikan tahunan pasar lebih dari 25,02%. Meskipun keuntungan pada tahun 2024, saham bank telah tertinggal dari pasar lebih luas selama beberapa tahun, menciptakan peluang investasi menarik pada valuasi historis yang rendah. Pada akhir tahun, multiple price-to-earnings (P/E) dari Indeks Perbankan Regional dan Indeks Bank Komunitas hampir setengah dari pasar lebih luas, menyoroti diskon relatif mereka.
Selain itu, pada kuartal keempat tahun 2024, sekitar dua pertiga bank regional AS melaporkan laba yang lebih tinggi dibandingkan tahun sebelumnya. Menurut S&P Global Market Intelligence, 35 dari 51 bank dengan aset antara $10 miliar dan $100 miliar melihat pertumbuhan laba per saham (EPS) tahun-ke-tahun untuk kuartal keempat, berdasarkan laporan keuangan yang dirilis antara 13 Januari dan 24 Januari. Selain itu, 27 bank regional mencatat peningkatan dari kuartal ke kuartal, sementara 22 merekam kenaikan EPS baik secara kuartalan maupun tahunan. Sementara itu, hanya 11 bank regional mengalami penurunan EPS dalam kedua perbandingan tersebut.
Sebuah laporan dari S&P Global Ratings menyebutkan bahwa pendapatan bersih kuartal keempat meningkat karena tekanan pada margin bunga bersih (NIM) berkurang dan pendapatan biaya meningkat. Untuk tahun penuh 2024, pendapatan bersih mendapat manfaat dari penurunan provisi dan pendapatan biaya yang stabil, meskipun kompresi NIM sebagian mengimbangi keuntungan tersebut. Bank-bank regional melihat peningkatan pendapatan bunga bersih (NII) yang berkelanjutan selama kuartal tersebut, didukung oleh pertumbuhan pinjaman yang moderat dan peningkatan NIM. Namun, untuk tahun penuh, NII tetap tertekan.
Cerita Berlanjut
Laporan tersebut juga menyebutkan bahwa pada kuartal keempat, median NIM naik 5 basis poin menjadi 3,14%, karena penurunan biaya deposit melampaui dampak penurunan hasil pinjaman dan reprising aset. Perusahaan memperkirakan sedikit peningkatan pendapatan untuk tahun 2025, didorong oleh kemungkinan kenaikan NIM dan peningkatan bertahap dalam pertumbuhan pinjaman.
Sektor perbankan tetap menjadi favorit di kalangan investor karena menempati dua posisi teratas untuk pembayaran dividen. Laporan S&P Global memperkirakan bahwa bank-bank di seluruh dunia mendistribusikan sekitar $380 miliar dalam dividen. Oleh karena itu, kita akan melihat beberapa saham dividen terbaik dari sektor perbankan regional.
Apakah Truist Financial Corporation (TFC) Saham Dividen Bank Regional Terbaik untuk Dibeli?
Pemandangan dekat tangan menyisipkan kartu kredit ke mesin ATM.
Untuk artikel ini, kami menggunakan alat penyaring Yahoo Finance untuk mengidentifikasi perusahaan perbankan regional. Dari daftar hasil, kami memilih 11 saham dengan jumlah investor dana lindung terbanyak, sesuai dengan basis data Insider Monkey dari Q4 2024. Saham-saham ini diurutkan berdasarkan sentimen dana lindung terhadap mereka.
Mengapa kita tertarik pada saham-saham yang diakumulasi oleh dana lindung? Alasannya sederhana: penelitian kami telah menunjukkan bahwa kita dapat melampaui pasar dengan meniru pilihan saham teratas dari dana lindung terbaik. Strategi buletin kuartalan kami memilih 14 saham small-cap dan large-cap setiap kuartal dan telah menghasilkan 373,4% sejak Mei 2014, mengalahkan benchmarknya sebesar 218 poin persentase (lihat detail lebih lanjut di sini).
Jumlah Pemegang Dana Lindung: 57
Truist Financial Corporation (NYSE:TFC) menawarkan berbagai layanan perbankan, termasuk perbankan komersial, tabungan, hipotek, dan kartu kredit. Perusahaan terus memprioritaskan kepatuhan regulasi, mematuhi standar prudensial yang lebih ketat dan persyaratan modal yang ditetapkan untuk lembaga perbankan Kategori III. Tetap patuh sangat penting untuk mendukung operasi sehari-hari perusahaan dan rencana strategis jangka panjang. Sebagai salah satu bank terbesar di AS, Truist memiliki pijakan yang kuat di wilayah yang berkembang pesat seperti Florida dan Georgia. Bank ini baru-baru ini meningkatkan fokusnya pada transformasi digital dan inovasi teknologi, meningkatkan layanannya untuk bersaing lebih baik dengan pemain fintech yang muncul.
Pada kuartal keempat tahun 2024, Truist Financial Corporation (NYSE:TFC) menghasilkan $5,11 miliar pendapatan, menandai kenaikan 5% dari tahun ke tahun. Laba bersih untuk kuartal tersebut sebesar $1,28 miliar. Bank ini melihat peningkatan $6,5 miliar, atau 1,4%, dalam aset pendapatan rata-rata, terutama karena kenaikan $7,7 miliar, atau 6,6%, dalam sekuritas rata-rata. Deposito rata-rata naik sebesar $5,7 miliar, atau 1,5%, sementara pinjaman jangka pendek rata-rata melonjak sebesar $4,2 miliar, atau 20%. Di sisi lain, utang jangka panjang rata-rata menurun sebesar $1,2 miliar, atau 3,4%.
Truist Financial Corporation (NYSE:TFC) juga memiliki catatan solid dalam hal dividen, dengan pembayaran yang konsisten kepada pemegang saham sejak 1997. Pada 2024, perusahaan mengembalikan $3,8 miliar kepada pemegang saham biasa melalui dividen dan pembelian kembali saham, termasuk pembelian kembali saham senilai $500 juta. Rasio pembayaran dividen berada di posisi 57%, dengan rasio pembayaran total pemegang saham sebesar 98%, menjadikan Truist sebagai salah satu saham dividen terbaik. Saat ini membayar dividen sebesar $0,52 per saham per kuartal dan memiliki yield dividen sebesar 5,62%, per 3 April.
Secara keseluruhan, TFC menempati peringkat ke-2 dalam daftar saham dividen terbaik dari sektor perbankan regional. Meskipun kami mengakui potensi TFC sebagai investasi, keyakinan kami terletak dalam keyakinan bahwa beberapa saham dividen yang sangat undervalued memiliki janji lebih besar untuk memberikan tingkat pengembalian yang lebih tinggi, dan melakukannya dalam jangka waktu yang lebih singkat. Jika Anda mencari saham dividen yang sangat undervalued yang lebih menjanjikan daripada TFC tetapi diperdagangkan dengan 10 kali pendapatannya dan pertumbuhan laba yang tumbuh dua digit setiap tahun, lihat laporan kami tentang saham dividen yang sangat murah.
BACA SELANJUTNYA: 20 Saham AI Terbaik Untuk Dibeli Sekarang dan 30 Saham Terbaik Untuk Dibeli Menurut Miliarder.
Pengungkapan: Tidak ada. Artikel ini awalnya diterbitkan di Insider Monkey.