Saya tidak akan pernah bosan memuji saham dividen sebagai pahlawan yang tidak dikenal pasar. Meskipun mereka tidak sepopuler saham pertumbuhan yang melonjak tinggi, mereka bisa sama efektifnya dalam membuat investor mendapatkan uang.
Pendapatan tetap dari saham dividen juga dapat membantu melindungi investor dari volatilitas yang tak terhindarkan di pasar saham. Baik harga naik, turun, atau stagnan, Anda dapat mengandalkan penerimaan pembayaran bulanan atau triwulanan (dalam kebanyakan kasus).
Ketika kita memasuki tahun 2025, tidak pernah terlalu dini untuk mulai memikirkan saham dividen mana yang bisa masuk akal untuk portofolio Anda, terutama yang memiliki yield dividen yang menarik. Di bawah ini adalah saham-saham dengan yield tertinggi di S&P 500:
Perusahaan
Yield Dividen
Walgreens Boots Alliance (NASDAQ: WBA)
11,8%
Altria Group (NYSE: MO)
7%
Pfizer (NYSE: PFE)
6,6%
Sumber: . Yield dividen per 6 Desember.
Meskipun yield dividen tinggi, tidak semua perusahaan ini layak untuk diinvestasikan menuju tahun baru. Mari kita lihat di mana masing-masing berdiri.
Di atas kertas, yield dividen 11,8% sepertinya seperti mimpi investor pendapatan. Namun, ketika Anda melihat mengapa yield Walgreens Boots Alliance begitu tinggi, Anda akan melihat dimana masalahnya berada – terutama mengingat perusahaan tersebut memotong pembayaran triwulanan sebesar 48% menjadi $0,25 awal tahun ini.
Hingga 6 Desember, harga saham Walgreens Boots Alliance telah turun lebih dari 68% pada tahun 2024.
Tidak ada banyak berita menggembirakan yang datang dari perusahaan belakangan ini. Kerugian operasionalnya dalam tahun fiskal 2024 adalah $14,1 miliar, perusahaan berencana untuk menutup sekitar 1.200 toko dalam beberapa tahun mendatang, dan persaingan dari perusahaan seperti Amazon dan Walmart terus meningkat. Tidak perlu dikatakan, fakta-fakta tersebut tidak memicu optimisme di kalangan investor.
Tesis investasi semakin buruk ketika Anda mempertimbangkan daya tarik saham tersebut telah menjadi dividen, dan bahkan itu tampaknya berada dalam bahaya. Walgreens Boots Alliance mendistribusikan $1,3 miliar dividen dalam tahun fiskal 2024 sementara jauh dari membuat keuntungan. Itu merupakan resep untuk potongan dividen lain yang akan datang.
Apakah Walgreens Boots Alliance akan mengurangi dividen lagi atau bahkan menangguhkannya sepenuhnya masih harus dilihat, tetapi ini bukan saham yang akan saya nyaman untuk diinvestasikan menuju tahun 2025.
Raksasa tembakau Altria secara rutin menjadi salah satu saham dividen dengan yield tertinggi di S&P 500. Saham ini naik sekitar 37% tahun ini (per 6 Desember), yang membuat yield sekitar 7% – lebih dari lima kali lipat rata-rata S&P 500 – menjadi lebih mengesankan.
Cerita Berlanjut
Sebagian kesuksesan saham Altria tahun ini dapat dikaitkan dengan kemajuan di kategori-kategori non-rokoknya seperti uap, dengan produk yang baru saja diakuisisi, NJOY.
Hal ini penting karena tingkat perokok dewasa di AS terus menurun. Menurut Centers for Disease Control and Prevention, pada tahun 2021, persentase perokok rokok di AS telah turun menjadi sekitar 11,5% (dari 20% pada tahun 2005).
Altria adalah produsen rokok terbesar di negara ini, sehingga penurunan dalam tingkat perokok memiliki efek nyata pada bisnisnya. Namun, perusahaan telah mengimbangi dampak dari penurunan volume penjualan rokok dengan menaikkan harga per bungkus. (Biaya rokok biasanya bukan alasan utama orang berhenti merokok.)
Itu jauh dari solusi jangka panjang, tetapi telah menjaga keuangan perusahaan relatif stabil.
Altria adalah saham yang dapat Anda beli dengan nyaman menuju tahun 2025, tetapi akan penting bagi pemegang saham untuk memantau kemajuannya (atau kegagalan) dalam kategori-kategori non-rokoknya. Bagaimana bisnis-bisnis tersebut bertahan akan kunci kesuksesannya dalam jangka panjang.
Saham Pfizer turun cukup banyak sejak puncaknya pada akhir 2021 sedikit di atas $61, tetapi belum saatnya menyalakan bel pelang.
Banyak kesuksesan keuangan Pfizer baru-baru ini berasal dari vaksin COVID-19 dan obat antivirusnya, tetapi perusahaan terus mendiversifikasi lini produknya dan memperluas operasinya. Melalui tiga bulan pertama tahun 2024, perusahaan menghabiskan $7,8 miliar untuk proyek penelitian dan pengembangan internal.
Ketika Pfizer menaikkan dividen pada Desember 2023, itu menandai tahun ke-15 kenaikan berturut-turutnya, dan tidak ada alasan untuk percaya bahwa perusahaan tidak akan melanjutkan tren tersebut. Selama sepuluh tahun terakhir, perusahaan telah meningkatkan pembayarannya sebesar 50%.
Pfizer memiliki banyak potensi jangka panjang, terutama karena terus memperluas bisnisnya dan menjadi kurang bergantung pada beberapa produk untuk pendapatan.
Jika Anda mencari paparan ke sektor perawatan kesehatan, Pfizer adalah saham dengan potensi keuntungan yang besar dan risiko downside yang relatif rendah. Dan yield di atas rata-rata tersebut harus membantu investor bersabar sedikit saat manajemen bekerja untuk menemukan sumber pertumbuhan baru setelah penjualan tajam dan penurunan yang terhubung dengan produk-produk terkait COVID-nya.
Pernah merasa seperti Anda ketinggalan kereta dalam membeli saham-saham paling sukses? Maka Anda akan ingin mendengar ini.
Pada kesempatan langka, tim ahli kami menerbitkan rekomendasi saham “Double Down” untuk perusahaan yang menurut mereka akan segera melonjak. Jika Anda khawatir Anda sudah melewatkan kesempatan untuk berinvestasi, sekarang adalah waktu terbaik untuk membeli sebelum terlambat. Dan angka-angkanya berbicara untuk diri mereka sendiri:
Nvidia: jika Anda menginvestasikan $1.000 saat kami double down pada tahun 2009, Anda akan memiliki $369.349!*
Apple: jika Anda menginvestasikan $1.000 saat kami double down pada tahun 2008, Anda akan memiliki $45.990!*
Netflix: jika Anda menginvestasikan $1.000 saat kami double down pada tahun 2004, Anda akan memiliki $504.097!*
Saat ini, kami menerbitkan peringatan “Double Down” untuk tiga perusahaan luar biasa, dan mungkin tidak akan ada kesempatan lain seperti ini dalam waktu dekat.
Lihat 3 saham “Double Down” »
*Pengembalian Stock Advisor per 2 Desember 2024
John Mackey, mantan CEO Whole Foods Market, anak perusahaan Amazon, adalah anggota dewan direksi The Motley Fool. Stefon Walters tidak memiliki posisi dalam semua saham yang disebutkan. The Motley Fool memiliki posisi dalam dan merekomendasikan Amazon, Pfizer, dan Walmart. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Haruskah Anda Membeli Saham Dividen dengan Yield Tertinggi S&P 500 Menuju Tahun 2025? awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool