Risiko downside merujuk pada potensi kerugian nilai investasi. Berbeda dengan risiko umum, yang mempertimbangkan pergerakan harga ke atas dan ke bawah, risiko downside berfokus hanya pada hal negatif. Pandangan yang lebih terfokus terhadap potensi masalah keuangan ini dapat membantu investor yang sangat concern terhadap pelestarian modal. Pendekatan umum untuk mengkuantifikasi risiko downside termasuk ukuran statistik seperti Value at Risk (VaR) dan Sortino Ratio.
Seorang penasihat keuangan dapat membantu Anda mengidentifikasi peluang investasi dan mengelola risiko untuk portofolio Anda.
Risiko downside adalah konsep investasi yang merujuk pada potensi kerugian nilai investasi. Ini mengukur kemungkinan aset mengalami penurunan harga dan sejauh mana potensi penurunan tersebut. Berbeda dengan risiko umum, yang mempertimbangkan pergerakan harga ke atas dan ke bawah, risiko downside berfokus hanya pada kemungkinan kerugian. Hal ini membuatnya menarik bagi investor yang sangat concern dalam meminimalkan kerugian.
Meskipun hasil akhir yang diinginkan dari strategi investasi apa pun adalah peningkatan nilai, memahami dan mengelola risiko downside penting untuk kesuksesan keuangan jangka panjang sebagai investor. Dengan fokus pada potensi kerugian, investor dapat mengembangkan strategi yang tidak hanya bertujuan untuk pertumbuhan tetapi juga melindungi dari kemunduran signifikan. Pendekatan ini terutama penting selama kondisi pasar yang volatile.
Bagi setiap investor, kesadaran akan risiko downside memungkinkan mereka membuat pilihan investasi yang lebih tangguh. Bekerja dengan seorang penasihat keuangan dapat memberikan wawasan berharga dalam pengelolaan risiko downside, membantu investor membangun portofolio yang terdiversifikasi yang seimbang antara potensi pengembalian dengan tingkat risiko yang dapat diterima.
Investor mengukur risiko downside dari suatu investasi.
Investor menggunakan beberapa metrik keuangan khusus untuk membantu mereka mendapatkan wawasan terhadap risiko downside, memungkinkan mereka merencanakan strategi secara efektif untuk membatasi dan menghindari kerugian. Dua metode populer untuk mengevaluasi risiko downside adalah Sortino Ratio dan Value at Risk (VaR).
Sortino Ratio membantu investor mengukur tambahan pengembalian yang mungkin mereka terima sebagai imbalan untuk mengambil risiko downside. Untuk menghitung rasio ini, tentukan selisih antara tingkat pengembalian rata-rata investasi dan tingkat risiko bebas. Kemudian bagikan angka ini dengan deviasi standar dari pengembalian negatif.
Secara umum, Sortino Ratio yang lebih tinggi lebih diinginkan bagi investor yang sensitif terhadap risiko. Angka yang lebih tinggi menunjukkan bahwa investasi kemungkinan besar akan memberikan pengembalian lebih untuk setiap unit risiko downside tambahan yang diambil.
Story Continues
Value at risk (VaR) adalah metode lain yang banyak digunakan untuk menilai risiko downside. VaR memperkirakan kerugian maksimum yang mungkin dihadapi seorang investor dengan tingkat keyakinan tertentu, biasanya diungkapkan sebagai persentase. Hasilnya adalah ukuran statistik potensi kerugian nilai dari portofolio investasi selama periode yang ditentukan.
Sebagai contoh, VaR satu hari sebesar 5% pada tingkat keyakinan 95% menunjukkan bahwa ada kemungkinan 5% portofolio akan kehilangan lebih dari jumlah yang dihitung dalam satu hari. Metode ini memberikan investor ukuran risiko yang dapat diukur, membantu mereka memahami dampak potensial dari pergerakan pasar yang merugikan terhadap investasi mereka.
Risiko merujuk pada potensi investasi untuk menyimpang dari hasil yang diharapkan, yang dapat menghasilkan keuntungan atau kerugian. Investor harus mempertimbangkan berbagai jenis risiko, termasuk risiko pasar, risiko kredit, dan risiko suku bunga, yang masing-masing dapat memengaruhi kinerja investasi mereka. Dengan mengevaluasi risiko ini, investor dapat lebih baik menyelaraskan portofolio mereka dengan tujuan keuangan dan toleransi risiko mereka.
Risiko upside adalah potensi investasi untuk tampil lebih baik dari yang diharapkan. Risiko downside secara khusus fokus pada potensi kerugian dalam investasi. Risiko umum, sebuah konsep yang lebih luas, mencakup hasil positif dan negatif.
Risiko downside menarik bagi investor yang tidak suka risiko, termasuk banyak investor yang mendekati usia pensiun. Ini membantu mereka memahami skenario terburuk dan mempersiapkan diri secara tepat. Jika risiko downside terlihat berlebihan, investor dapat menerapkan strategi seperti diversifikasi atau lindung nilai untuk mengurangi kerugian potensial dan melindungi portofolio mereka.
Menyeimbangkan risiko dan risiko downside penting untuk investasi yang sukses. Sementara mengambil sejumlah risiko diperlukan untuk mencapai pengembalian, memahami dan mengelola risiko downside membantu investor menghindari paparan terhadap kerugian yang berlebihan.
Penasihat keuangan sering memainkan peran kunci dalam membantu investor mengatasi kompleksitas ini dengan memberikan saran dan strategi personal. Jika Anda menemukan keseimbangan yang tepat, Anda dapat mengejar peluang pertumbuhan sambil melindungi investasi Anda dari penurunan signifikan, akhirnya mencapai masa depan keuangan yang lebih aman.
Seorang investor meninjau portofolio investasinya.
Memahami risiko downside penting bagi investor yang bertujuan melindungi portofolio mereka dari kerugian potensial. Konsep ini merujuk pada potensi kerugian nilai investasi. Menghitung risiko downside melibatkan menilai kemungkinan dan sejauh apa pengembalian negatif, yang dapat dicapai melalui berbagai metode seperti value at risk (VaR) dan Sortino Ratio. Alat-alat ini membantu investor mengkuantifikasi risiko kerugian dan membuat keputusan yang terinformasi tentang investasi mereka.
Seorang penasihat keuangan dapat membantu Anda mengurangi risiko untuk portofolio Anda. Menemukan penasihat keuangan tidak perlu sulit. Alat gratis SmartAsset mencocokkan Anda dengan penasihat keuangan yang diverifikasi yang melayani daerah Anda, dan Anda dapat memiliki panggilan intro gratis dengan penasihat yang cocok untuk Anda untuk memutuskan yang mana yang Anda anggap tepat untuk Anda. Jika Anda siap menemukan penasihat yang dapat membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda, mulailah sekarang.
Jika Anda ingin tahu seberapa besar investasi Anda bisa tumbuh dari waktu ke waktu, kalkulator investasi SmartAsset dapat membantu Anda mendapatkan perkiraan.
Kredit foto: ©iStock.com/Prostock-Studio, ©iStock.com/RgStudio, ©iStock.com/Liquid Sky Studio
Pos ini sebelumnya muncul pertama kali di SmartReads oleh SmartAsset.