ANZ Bank setuju bayar denda besar sebesar A$240 juta. Ini adalah denda terbesar yang pernah dikasih oleh regulator Australia kepada satu perusahaan. Denda ini karena banyak kesalahan sistemik, mulai dari perilaku yang “tidak pantas” dalam kesepakatan obligasi pemerintah sampai bank masih menagih biaya ke pelanggan yang sudah meninggal.
Denda yang diumumkan hari Senin ini adalah momen yang buruk untuk bank terbesar keempat di Australia. Bank ini baru saja mengumumkan akan memotong 3.500 pekerjaan. CEO barunya, Nuno Matos, ingin meningkatkan keuntungan.
“Berulang kali, ANZ mengkhianati kepercayaan orang Australia,” kata Ketua Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC), Joe Longo. “Untuk perilaku yang tidak pantas itu, jelas itu tindakan yang kotor.”
Termasuk pengumuman hari Senin, ASIC sudah membawa 11 perkara pidana perdata terhadap ANZ sejak tahun 2016. Total dendanya lebih dari A$310 juta. ANZ sudah mengakui semua tuduhan ini menurut ASIC.
Ketua ANZ Paul O’Sullivan mengatakan banknya harus melakukan perubahan besar dalam cara mereka beroperasi. “Dengan menyetujui penyelesaian ini, kami akui bahwa kami mengecewakan pelanggan dan saya minta maaf tanpa syarat,” katanya kepada analis dan wartawan.
Harga saham ANZ turun 0.6% pada hari Senin. Penyelesaian terbaru ini, yang membutuhkan persetujuan Pengadilan Federal, menyelesaikan lima penyelidikan terpisah di divisi Pasar Australia dan Ritel ANZ. Inti dari pelanggaran ini adalah perilaku ANZ selama penerbitan obligasi pemerintah senilai A$14 miliar pada 19 April 2023.
ANZ menjual sejumlah besar futures obligasi Australia 10-tahun di sekitar waktu penetapan harga, bukannya memperdagangkannya secara bertahap. Hal ini memberikan “tekanan ke bawah yang tidak semestinya” pada harga obligasi. Perilaku perdagangan ANZ dalam 45 menit sebelum obligasi secara resmi ditetapkan harganya mendorong harga futures obligasi turun 2 basis poin. Regulator mengatakan ini merugikan pemerintah sekitar A$26 juta.
“ANJ berada di posisi terpercaya dan tindakannya berpotensi mengurangi jumlah pendanaan yang tersedia untuk pemerintah,” kata Longo. Dia mencatat dana itu digunakan untuk layanan seperti sistem kesehatan dan pendidikan negara.
ANZ mengatakan mereka tidak setuju dengan perhitungan kerugian pemerintah tetapi menawarkan untuk mengembalikan A$10 juta yang akan mereka dapatkan dari peran mereka dalam kesepakatan itu. ANZ belum berpartisipasi dalam kesepakatan pemerintah sejak transaksi ini lebih dari dua tahun yang lalu.
“Kami mengharapkan setiap perusahaan yang beroperasi di Australia untuk berbuat benar kepada pelanggannya dan menaati hukum kami atau menghadapi konsekuensinya,” kata juru bicara Menteri Keuangan Jim Chalmers.
O’Sullivan mengatakan bank tidak berniat buruk, tetapi membuat kesalahan serius. Mereka telah melakukan 50 “tinjauan akuntabilitas” pada karyawan di bisnis perdagangan pasar. Beberapa staf sekarang dan mantan staf mengalami dampak signifikan pada komponen gaji variabel mereka.
Pelanggaran juga termasuk kegagalan layanan pelanggan yang meluas. Antara Juli 2013 dan Januari 2024, ANZ gagal membayar bunga bonus yang dijanjikan kepada pemegang akun baru karena kekurangan sistem. Selama empat tahun hingga Juni 2023, bank terus mengenakan biaya kepada ribuan pelanggan yang telah meninggal. Mereka tidak bisa mengidentifikasi biaya mana yang harus dibatalkan atau apakah tagihan setelah kematian sudah dikembalikan.
“Pengumuman hari ini memperkuat fakta bahwa perubahan diperlukan, dan bahwa kami perlu beroperasi dengan cara yang berbeda dari masa lalu,” kata Matos. “Itu penting, dan itu menuntut kami melakukan lebih sedikit hal dengan jauh lebih baik. Kami akan memperbaiki hal-hal dasar lagi.”
ANZ mengatakan akan mengajukan rencana perbaikan kepada Otoritas Pengatur Prudensial Australia sebelum akhir bulan ini. Mereka mengharapkan untuk menghabiskan A$150 juta untuk menerapkan reformasi pada tahun fiskal yang berakhir 30 September 2026.
Serikat Pekerja Sektor Keuangan mengatakan pada hari Senin mereka akan mengajukan klaim terhadap ANZ untuk pemotongan 3.500 pekerjaannya ke tribunal industri Australia. Seorang juru bicara ANZ mengatakan bank belum diberi tahu tentang klaim serikat pekerja tersebut.