Mau buat sumber pemasukan untuk seumur hidup? Kalau iya, perusahaan dari daftar Dividend Kings mungkin jawabannya.
Resiko kayak perang, resesi, dan bahkan Jaminan Sosial bisa bikin takut investor yang paling disiplin sekalipun. Ini bisa bikin mereka buat keputusan berdasarkan perasaan yang nanti mereka sesali. Tapi, bikin pemasukan pasif untuk hidup adalah mimpi banyak investor dividend.
Tapi, nggak semua saham dividend itu sama. Ada yang bagi hasilnya tinggi, tapi resikonya juga lebih gede. Ada juga yang bagi hasilnya lebih rendah, resikonya sama, tapi biasanya nilainya bisa naik dalam jangka panjang.
Di artikel ini, saya akan bahas tentang Dividend Kings: perusahaan yang sudah naikkan dividen mereka selama lebih dari 50 tahun berturut-turut. Perusahaan ini sudah melalui “hampir segalanya”, tapi tetap naikkan dividen mereka tahun demi tahun. Saya akan jelaskan apa yang perusahaan ini lakukan, berita terbaru tentang mereka, kondisi keuangannya, dan pendapat analis tentang sahamnya. Di akhir artikel, kamu bisa putuskan mana yang cocok untuk portofoliomu.
Watchlist: Dividend Kings. Menurut saya, untuk investasi jangka panjang, investasi di Dividend Kings adalah cara yang bagus.
Tingkat Pertumbuhan Dividen 5 Tahun: Lebih dari 20%. Ini karena beberapa Dividend Kings cuma naikkan dividen sedikit sekali setiap tahun hanya untuk jaga gelar. Jadi, harus ada pertumbuhan dividen yang nyata.
Persentase Perubahan 5 Tahun: Lebih dari 20%. Selain pertumbuhan dividen, saya juga mau lihat potensi kenaikan harga sahamnya untuk posisi jangka panjang.
Dividen Tahunan (FWD): Saya sengaja kosongkan ini supaya bisa urutkan dari hasil dividen tertinggi ke terendah.
Beta 60-bulan: 0 sampai 1. Kestabilan itu penting untuk portofolio pendapatan jangka panjang. Makanya, saya atur metrik ini ke “0 sampai 1” untuk dapatkan daftar Dividend Kings yang harganya stabil dibandingkan sektornya.
Rating Analis Sekarang: 4 sampai 5. Moderate to Strong Buy, buat memastikan saya cuma pilih perusahaan yang dapat penilaian positif dari analis profesional.
Setelah atur filter di atas, saya jalankan screener dan dapat 5 perusahaan. Lalu, saya urutkan daftarnya dari hasil dividen tertinggi ke terendah.
Dari sana, saya buat daftar lima saham dividen yang bisa kasih pemasukan seumur hidup: AbbVie Inc. (ABBV), Johnson & Johnson (JNJ), Lowe’s Companies (LOW), Abbott Laboratories (ABT), dan The Coca-Cola Company (KO).
AbbVie adalah salah satu perusahaan biofarmasi global terkemuka yang mengembangkan obat untuk penyakit kompleks, fokus pada onkologi, imunologi, neuroscience, dan perawatan mata. Perusahaan ini juga punya portofolio obat untuk kondisi seperti rheumatoid arthritis dan berbagai jenis kanker.
Perusahaan ini berdiri tahun 2013 setelah pisah dari Abbott Laboratories. Sekarang, mereka gunakan keahlian risetnya untuk tangani kebutuhan medis yang belum terpenuhi.
Baru-baru ini, perusahaan umumkan rencana untuk perluas fasilitas biologisnya di Massachusetts, dengan rencana pengeluaran $70 juta untuk perluasan ini. Ini adalah bagian dari rencana investasi lebih besar $10 miliar di seluruh negeri untuk tingkatkan produksi produk Imunologi AbbVie.
Untuk kinerja keuangan tahunan terbaru AbbVie, pendapatannya naik ~3.7% jadi $56.33 miliar. Tapi, pendapatan bersihnya turun 12% jadi ~$4.28 miliar, yang hasilkan EPS dasar $2.40 untuk 2024. Sekarang, saham ABBV diperdagangkan di $230.69 dengan kenaikan 163% dalam 5 tahun, dan ~308% dalam 10 tahun. Beta 60-bulan saham ABBV cuma 0.51, artinya cukup stabil dibanding sektornya.
Untuk dividen, pembayaran dividen kedepan AbbVie adalah $6.56, dibayar $1.64 per kuartal, yang berarti hasil dividen kedepan 6.56%. Rasio pembayarannya adalah 59.92% dari pendapatan AbbVie – angka yang bisa diterima banyak investor. Dalam 5 tahun terakhir, pembayaran dividen AbbVie naik hampir 45%, yang sangat baik.
Konsensus dari 28 analis memberi rating ABBV sebagai Moderate Buy dengan skor 4.21 dari 5, dan skor ini terus membaik dalam 3 bulan terakhir. Hebatnya, tidak ada satupun rating Jual untuk AbbVie.
Harga target tertinggi untuk saham ABBV adalah $280 per saham, yang artinya potensi kenaikan sampai 21.38% dari harga sekarang.
Selanjutnya ada Johnson & Johnson, raksasa kesehatan multinasional yang beroperasi di tiga bidang: farmasi, alat kesehatan, dan produk kesehatan konsumen. Seperti AbbVie, J&J juga kembangkan obat untuk berbagai jenis kanker dan gangguan imun.
Perusahaan ini juga produksi alat bedah, produk perawatan mata, dan alat orthopedik. Salah satu merek ikonik mereka adalah Band-Aid dan Tylenol – mungkin sering kamu lihat di lemari obat kakek-nenekmu.
Pendapatan J&J untuk tahun penuh 2024 naik sekitar 4.3% jadi $88.82 miliar. Tapi, pendapatan bersihnya turun hampir 60% karena operasi yang dihentikan, yang hasilkan EPS dasar $5.84 untuk tahun itu. Tapi, investor harap angka yang lebih baik untuk 2025.
Sekarang, saham JNJ diperdagangkan di $191.08 per saham dengan kenaikan ~26.6% dalam 5 tahun, dan ~94.5% dalam 10 tahun. Beta 60-bulannya 0.40, yang artinya saham ini cukup stabil. Tapi, perusahaan hadapi tantangan regulasi sejak tahun lalu, termasuk keluhan tentang bedak talek mereka, yang jelaskan penurunan harga saham jangka pendek.
Dividen kedepan J&J adalah $5.20 per saham, dibayar $1.30 setiap kuartal, yang berarti hasil dividen kedepan 5.2% dan rasio pembayaran 49.88%. Dalam 5 tahun terakhir, pembayaran dividen JNJ naik hampir 31%, yang sangat menarik untuk investasi dividen jangka panjang.
Konsensus di antara 25 analis Wall Street kasih rating Johnson & Johnson sebagai Moderate Buy dengan skor rata-rata 4.04 dari 5. Seperti AbbVie, rating JNJ juga terus membaik dalam tiga bulan terakhir, dan tidak ada satupun rating Jual.
Target tertinggi untuk saham JNJ adalah $213, yang artinya potensi kenaikan sampai 11.5% untuk investor yang mau mulai posisi dari harga sekarang.
Berikutnya ada raksasa ritel, Lowe’s Company. Lowe’s adalah salah satu tujuan perbaikan rumah paling populer di Amerika. Perusahaan ini klaim punya lebih dari 1,700 toko di seluruh negeri, melayani pemilik rumah, penyewa, dan kontraktor real estate dengan produk untuk segala jenis perbaikan dan renovasi. Lowe’s juga jual peralatan rumah, segala macam alat, bahan untuk proyek DIY, peralatan taman, dan dekorasi rumah – kamu sebut, mereka mungkin punya.
Baru-baru ini, Lowe’s Company umumkan penyelesaian akuisisi Founding Building Materials, yang merupakan salah satu distributor bahan bangunan besar di lebih dari 370 lokasi di AS dan Kanada. Akuisisi ini akan bantu Lowe’s layani pelanggannya lebih baik lewat alat digital yang ditingkatkan, dan juga potensi perluasan opsi kredit untuk pedagang. Selain itu, ini kasih Lowe’s akses ke pasar $250 miliar untuk pelanggan profesional besar.
Pendapatan tahun penuh 2024 perusahaan turun 3% jadi $83.67 miliar, sementara laba bersihnya juga turun ~10% jadi $6.96 miliar dibanding tahun lalu, yang akibatnya EPS dasar Lowe’s jadi $12.25 (lebih rendah dari tahun lalu $13.23).
Di pasar saham, Saham LOW sekarang diperdagangkan di $234.67 per saham dengan kenaikan ~35.47% dalam 5 tahun, dan ~222% dalam 10 tahun. Tapi, saham ini sedang alami penurunan jangka pendek, yang bisa jadi titik masuk yang murah untuk investor dengan horizon beberapa tahun – misalnya 5 sampai 10 tahun. Untuk volatilitas, beta 60-bulan saham LOW cuma 0.88, yang tunjukkan stabilitas solid dibanding pasar secara keseluruhan.
Lowe’s Company bayar dividen kedepan $4.8 per saham, dibayar $1.20 per kuartal, dengan hasil kedepan 4.80% – hasil dividen yang signifikan lagi untuk Dividend King. Dalam 5 tahun terakhir, pembayaran dividen Lowe’s naik lebih dari 113.6%, yang merupakan tingkat pertumbuhan dividen tertinggi di daftar ini. Tapi, meski profil dividennya menarik, rasio pembayarannya ada di 38.46% – meski lebih rendah dibanding lainnya, ini masih dalam range yang bisa diterima.
Total 29 profesional Wall Street kasih rating Lowe’s Company sebagai Moderate Buy dengan skor 4.21 dari 5, dan ini konsisten selama 3 bulan terakhir. Tapi, ada satu rating Jual di antara pendapat positif, yang kemungkinan didorong oleh menurunnya bisnis toko fisik di AS.
Harga target tertinggi untuk saham LOW adalah $325 per saham, yang artinya potensi kenaikan ~38.5% untuk investor yang mau beli saat turun dan tahan untuk jangka panjang.
Berikutnya di daftar adalah Abbott Laboratories, salah satu perusahaan kesehatan paling terdiversifikasi di dunia. Mereka produksi alat kesehatan, diagnostik, obat generik bermerek, dan produk nutrisi. Portofolio mereka mencakup area seperti perawatan diabetes, kesehatan jantung, nutrisi bayi dan dewasa, neuromodulasi, dan lain-lain. Perusahaan ini berdiri tahun 1888 dan sekarang beroperasi di lebih dari 160 negara.
Untuk tahun penuh 2024, pendapatan Abbott Labs naik 4.5% jadi $41.95 miliar. Yang lebih penting, pendapatan bersih melonjak 134% jadi $13.4 miliar dibanding tahun lalu ($5.72 miliar), yang juga hasilkan EPS dasar lebih tinggi $7.67. Untuk saham ABT, beli satu saham sekarang harganya $133.31, dengan harga saham berkisar antara $110.86 dan $141.23 dalam setahun terakhir.
Menurut situs web Abbott, “Abbott telah nyatakan 399 dividen kuartal berturut-turut sejak 1924 dan telah naikkan pembayaran dividen selama 51 tahun berturut-turut.” Ini pernyataan kuat yang harus dicatat investor pertumbuhan dividen. Perusahaan sekarang bayar 59 sen per saham per kuartal, yang artinya hasil 1.77%.
Fakta menarik: Tahun 1935, Grace Groner, sekretaris di Abbott Labs, beli tiga saham ABT dengan harga $60 per saham. Grace simpan investasinya, dan reinvestasikan dividennya sampai 2010 ketika dia meninggal. Saat itulah ditemukan bahwa investasinya sekarang worth $7.2 juta.
Konsensus di antara 23 analis kasih rating saham ABT sebagai “Strong Buy” dengan skor rata-rata 4.43 – skor yang terus naik dalam tiga bulan terakhir. Harga target tinggi adalah $159, yang artinya potensi kenaikan sampai 19.2% dari harga sekarang.
Sebagai salah satu perusahaan favorit Warren Buffett, Coca-Cola hampir nggak butuh perkenalan. Produknya dijual di lebih dari 200 negara, dan lebih dari 2.2 miliar minuman dikonsumsi setiap hari. Visi perusahaan adalah ciptakan merek yang dicintai pelanggan secara berkelanjutan, berkontribusi untuk masa depan yang lebih baik. Coca-Cola terus berinovasi, rilis produk baru setiap tahun untuk tetap relevan.
Untuk kondisi keuangan, di FY’24, pendapatan Coca-Cola hanya sedikit di atas $47 miliar, naik 2.8% dari tahun sebelumnya. Tapi, pendapatan bersih turun sedikit 0.8%. Tapi, dengan EPS (dasar) $2.47, masih banyak ruang untuk bayar dividen.
Coca-Cola akan rilis hasil kuartal ketiganya pada 21 Okt. Analis perkirakan pendapatannya antara 76 dan 79 sen per saham – sedikit di atas angka tahun lalu.
Saham KO sekarang diperdagangkan sekitar $66 per saham, dan dalam setahun terakhir, harganya antara $60.62 dan $74.38. Sejak awal tahun, saham naik 6.6% dan dalam 5 tahun terakhir, naik 32.66% – belum termasuk dividen.
Fakta menarik: Kalau kamu beli satu saham Coca-Cola dengan harga $40 saat IPO tahun 1919 dan cuma reinvestasikan dividennya, 100 tahun kemudian, investasi kecil $40 itu akan tumbuh jadi $15.4 juta.
Coca-Cola sekarang bayar $0.51 per saham, per kuartal, yang artinya $2.04 per tahun atau hasil sekitar 3%. Dalam lima tahun terakhir, investor akan lihat dividen mereka naik 21.25% hanya dengan terus pegang sahamnya.
Konsensus di antara 25 analis kasih rating saham KO sebagai “Strong Buy” dengan skor rata-rata 4.76 – stabil dalam tiga bulan terakhir. Harga target tinggi adalah $85, yang artinya potensi kenaikan sampai 28% dalam setahun dari harga sekarang.
Lima Dividend Kings ini punya tiga ciri yang sama: keunggulan kompetitif yang tahan lama, kondisi keuangan yang cukup untuk danai dividen, dan manajemen yang ramah pemegang saham. Untuk investor pendapatan, mereka adalah kandidat yang layak diteliti lebih lanjut, bukan beli otomatis. Pertimbangkan valuasi terhadap toleransi resikomu karena dividen bisa saja dipotong, jadi atur posisimu dengan tepat.
Pada tanggal publikasi, Rick Orford tidak punya posisi (baik langsung maupun tidak langsung) di sekuritas manapun yang disebut di artikel ini. Semua informasi dan data di artikel ini hanya untuk tujuan informasional. Artikel ini awalnya diterbitkan di Barchart.com