Jangan berharap Warren Buffett akan memprediksi saham mana dalam portofolio Berkshire Hathaway yang akan menjadi pemenang terbesar pada tahun 2025. Dia akan menjadi orang pertama yang memberitahu Anda bahwa dia tidak tahu bagaimana kinerja saham tertentu dalam 12 bulan ke depan.
Buffett benar, tentu saja. Tidak ada yang bisa yakin tentang kinerja saham dalam jangka pendek. Namun, pada awal tahun baru ini, kami ingin sedikit meramal. Jadi dengan pengakuan penuh bahwa pilihan saya didasarkan pada firasat lebih dari yang lain, berikut adalah tiga saham Buffett yang saya prediksi akan menjadi pemenang terbesar pada tahun 2025.
Nu Holdings (NYSE: NU) akan menjadi salah satu saham terbaik Buffett pada tahun 2024 jika tahun berakhir pada akhir Oktober. Saham bank digital Amerika Latin ini naik hingga 88% pada satu titik selama tahun lalu. Namun, penjualan hampir 20% dari saham Berkshire di Nu oleh Buffett mengguncang investor dan memicu penurunan besar.
Namun, saya rasa prospek Nu di tahun baru terlihat cerah. Sahamnya lebih menarik setelah penjualan baru-baru ini, dengan saham diperdagangkan hanya 17,5 kali forward earnings. Multiple forward earnings ini terutama menarik mengingat peluang pertumbuhan Nu.
Pendapatan Nu melonjak 53% year over year pada kuartal ketiga 2024. Jumlah pelanggan aktif perusahaan melonjak 24% year over year. Sementara itu, biaya untuk melayani pelanggan aktif terus menurun.
Sebagian besar kesuksesan Nu sejauh ini dicapai di negara asalnya, Brasil. Lebih dari setengah orang dewasa Brasil menggunakan platform keuangan Nu. Tetapi CEO Nu, David Velez, mengatakan dalam panggilan pendapatan Q3 bahwa Meksiko “bisa menjadi Brasil lain” bagi perusahaan. Dan Nu juga mendapatkan momentum di Kolombia.
Komentar Ally Financial (NYSE: ALLY) dalam sebuah konferensi industri pada bulan September hampir merusak peluang sahamnya menjadi salah satu pemenang besar Buffett pada tahun 2024. Perusahaan jasa keuangan ini adalah pemain utama di pasar pembiayaan otomotif. CFO Ally, Russ Hutchinson, mengungkapkan dalam Konferensi Layanan Keuangan Global Barclays pada 10 September 2024, bahwa kondisi kredit dalam bisnis otomotif ritelnya memburuk lebih cepat dari yang diantisipasi.
CEO Michael Rhodes mengakui dalam panggilan pendapatan Ally Q3 pada Oktober bahwa perusahaan menghadapi “beberapa tantangan pendapatan dalam beberapa kuartal ke depan.” Sebagian dari masalah tersebut adalah pemangkasan suku bunga Federal Reserve yang menyebabkan perubahan harga aset dan lindung nilai floating-rate jangka pendek. Namun, pemangkasan suku bunga tersebut seharusnya menjadi angin ekor bagi Ally dalam jangka menengah. Investor yang melihat ke depan di tahun 2025 seharusnya menyadari hal ini.
Cerita Berlanjut
Investor juga seharusnya menemukan valuasi Ally menarik. Saham diperdagangkan di bawah 8 kali forward earnings. Rasio harga/earnings-to-growth (PEG) berdasarkan proyeksi pertumbuhan laba lima tahun adalah 0,57, menurut perusahaan data dan infrastruktur pasar keuangan LSEG.
Wall Street tampaknya berpikir bahwa saham Buffett ini bisa pulih dengan baik dalam 12 bulan ke depan. Target harga rata-rata analis untuk Ally Financial mencerminkan potensi kenaikan sekitar 16%.
Lennar (NYSE: LEN) mencolok sebagai salah satu pecundang relatif sedikit dalam portofolio Buffett pada tahun 2024. Saham pembangun rumah ini awalnya mencatat keuntungan solid tetapi turun kemudian dalam tahun tersebut. Investor merespons negatif terhadap isyarat Fed bahwa pemangkasan suku bunga yang lebih sedikit dari yang diharapkan mungkin akan datang. Lennar juga melewatkan perkiraan pendapatan dan laba analis dengan hasil fiskal Q4-nya.
Namun, berita buruk ini sudah lebih dari terkalkulasi dalam harga saham Lennar sekarang. Saham diperdagangkan hanya 9,6 kali forward earnings. Itu jauh lebih rendah dari multiple forward earnings sebesar 15,5 untuk NVR, saham pembangun rumah lain yang dimiliki oleh Buffett.
Bahkan jika Fed tidak memangkas suku bunga sebanyak yang banyak orang harapkan, setiap pemangkasan yang mengarah pada penurunan suku bunga hipotek harus membantu Lennar. Permintaan tertahan untuk perumahan tetap kuat, dan pasokan tidak mencukupi.
Saya juga curiga bahwa kekhawatiran tentang bagaimana tarif potensial yang diberlakukan oleh pemerintahan Trump yang baru akan mempengaruhi Lennar bisa sebagian besar dihilangkan pada tahun 2025 dan menyebabkan reli saham. Co-CEO Lennar, Stuart Miller, mengatakan dalam panggilan Q4 bahwa “evaluasi awal perusahaan menunjukkan dampak terbatas bagi kami dan industri.” Co-CEO Jon Jaffe mencatat bahwa Lennar mulai beralih ke pemasok berbasis AS delapan tahun lalu.
Pernah merasa seperti Anda melewatkan kesempatan membeli saham paling sukses? Maka Anda akan ingin mendengar ini.
Pada kesempatan langka, tim ahli analis kami menerbitkan rekomendasi saham “Double Down” untuk perusahaan yang mereka pikir akan meledak. Jika Anda khawatir sudah melewatkan kesempatan untuk berinvestasi, sekarang saat terbaik untuk membeli sebelum terlambat. Dan angka-angkanya berbicara untuk dirinya sendiri:
Nvidia: jika Anda berinvestasi $1.000 ketika kami melakukan double down pada tahun 2009, Anda akan memiliki $348.216!*
Apple: jika Anda berinvestasi $1.000 ketika kami melakukan double down pada tahun 2008, Anda akan memiliki $47.425!*
Netflix: jika Anda berinvestasi $1.000 ketika kami melakukan double down pada tahun 2004, Anda akan memiliki $480.681!*
Saat ini, kami menerbitkan peringatan “Double Down” untuk tiga perusahaan luar biasa, dan mungkin tidak akan ada kesempatan seperti ini lagi dalam waktu dekat.
Lihat 3 saham “Double Down” »
*Pengembalian Stock Advisor hingga 30 Desember 2024
Ally adalah mitra periklanan dari Motley Fool Money. Keith Speights memiliki posisi di Berkshire Hathaway. Motley Fool memiliki posisi dalam dan merekomendasikan Berkshire Hathaway, Lennar, dan NVR. Motley Fool merekomendasikan Nu Holdings. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Prediksi: 3 Saham Warren Buffett Ini Akan Menjadi Pemenang Terbesar pada Tahun 2025 awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool