Chubb menawarkan peluang nilai yang kuat buat investor, didukung arus kas yang stabil dan karakter defensif.
Citigroup sedang mengambil langkah untuk meningkatkan efisiensi dan profitabilitasnya, dan sahamnya diperdagangkan dengan diskon besar dibanding pesaing.
PayPal sedang berupaya meningkatkan pertumbuhan, termasuk membangun platform e-commerce bertenaga AI, dan sahamnya dijual dengan harga sangat murah.
10 saham yang kami lebih suka daripada Chubb ›
Valuasi saham sedang tinggi, setidaknya menurut rasio harga terhadap pendapatan Shiller, yang juga dikenal sebagai rasio CAPE. Rasio ini baru saja melewati angka 40, secara resmi menjadikannya pasar termahal kedua dalam sejarah, hanya kalah dengan gelembung dot-com.
Ukuran lain yang membuat beberapa investor khawatir adalah indikator Buffett, dinamai dari investor terkenal Warren Buffett. Indikator ini mengukur total nilai pasar saham AS dibandingkan dengan ukuran ekonomi AS (yang ditentukan oleh PDB). Ukuran ini hampir 225% dan telah melewati level yang disebut Buffett sebagai "bermain api."
Dengan valuasi yang tinggi ini, investor mungkin ragu untuk membeli saham. Tapi, masih ada peluang nilai di pasar ini jika kamu tahu caranya. Jika kamu punya $1,000 untuk diinvestasikan di pasar saham, ini tiga saham sangat murah yang bisa dibeli sekarang.
Sumber gambar: Getty Images.
Chubb (NYSE: CB) menjalankan salah satu perusahaan asuransi properti dan kerugian terbesar di dunia. Perusahaan ini punya keahlian di beberapa bidang dan menunjukkan kemampuan hebat untuk menyeimbangkan risiko dengan harga polis asuransinya. Ini terbukti dari kinerjanya yang bagus di metrik kunci, seperti rasio gabungan.
Yang membuat Chubb menarik adalah arus kasnya yang stabil dan jangkauan globalnya. Dalam 12 bulan terakhir, raksasa asuransi ini menghasilkan hampir $14.7 miliar arus kas bebas. Ini adalah jumlah yang tersisa bagi Chubb setelah membayar pengeluaran, yang mendukung pembelian kembali saham dan pembayaran dividen ke investor, sekaligus memberi perusahaan modal untuk investasi pertumbuhan masa depan. Arus kas kuat ini juga alasan Chubb menaikkan dividennya selama 32 tahun berturut-turut.
Keuntungan lain memiliki perusahaan asuransi adalah portofolio investasinya. Perusahaan asuransi banyak berinvestasi di obligasi berkualitas tinggi, seperti Treasury AS, yang menghasilkan pendapatan bunga stabil dan menyediakan aliran pendapatan alternatif selain premi asuransi. Saat suku bunga naik atau tetap tinggi, perusahaan asuransi diuntungkan dari pendapatan bunga yang lebih tinggi, yang memberi saham karakter defensif kuat. Hingga 30 September, Chubb menghasilkan $4.8 miliar pendapatan investasi bersih.
Chubb adalah perusahaan asuransi terkemuka dengan model bisnis stabil dan kemampuan kuat untuk menilai dan memberi harga risiko. Saat ini, sahamnya diperdagangkan pada rasio harga terhadap pendapatan (P/E) 12.6, yang lebih rendah dari rata-rata rasio P/E 10 tahunnya sebesar 15. Bagi investor yang mencari nilai dan pendapatan, Chubb adalah pilihan sangat bagus.
Citigroup (NYSE: C) beroperasi sebagai bank terbesar keempat di AS sekarang, tetapi kesulitan untuk mengimbangi pesaingnya, seperti JPMorgan Chase dan Bank of America. Itu karena bisnisnya luas dan menghadapi tindakan regulator, yang membebani metrik profitabilitas, seperti pengembalian atas ekuitas.
Untuk kembali ke jalurnya, CEO Jane Fraser dan tim manajemennya mengambil langkah untuk memotong biaya, mengurangi lapisan manajemen, dan menghapus unit bisnis yang kurang menguntungkan. Perusahaan telah mengalami reorganisasi untuk meratakan manajemen dan fokus pada bisnis intinya. Ini adalah bagian dari rencananya untuk memotong 20,000 posisi, sekitar 8% dari staf globalnya, dan mencapai penghematan $2 miliar hingga $2.5 miliar per tahun pada akhir tahun depan.
Dalam jangka panjang, Citigroup menargetkan pengembalian atas ekuitas umum berwujud (ROTCE) 11% hingga 12%. ROTCE adalah ukuran penting seberapa efisien bank menghasilkan pengembalian dari ekuitas pemegang saham, tidak termasuk goodwill dan aset tidak berwujud. Bank ini membuat kemajuan di sini. Hingga 30 September, ROTCE-nya adalah 8.6%, naik dari 7.2% satu tahun lalu.
Citigroup dihargai 1.15 kali nilai buku berwujudnya (P/TBV), yang jauh di bawah JPMorgan Chase (2.88) dan Bank of America (1.89). Bank ini diperdagangkan dengan diskon signifikan dibanding pesaingnya, mencerminkan kinerja historisnya yang buruk. Tapi, dia sedang mengambil langkah untuk menyederhanakan operasi dan tampaknya menjadi nilai bagus untuk investor saat ini.
Beberapa tahun terakhir ini sulit bagi pemegang saham PayPal (NASDAQ: PYPL). Sejak memuncak di atas $310 per saham, saham PayPal telah turun lebih dari 80% dan diperdagangkan pada valuasi sangat murah.
Fintech ini adalah perusahaan lain yang sedang bertransformasi, dipimpin oleh CEO Alex Chriss. Chriss pindah dari Intuit beberapa tahun lalu, di mana dia membantu mengelola unit bisnis kecil dan menengahnya. Setelah mengambil peran puncak, Chriss berupaya memperluas jangkauan PayPal dengan bekerja sama dengan bisnis kecil dan menengah dengan membuat platform yang disesuaikan kebutuhan khusus mereka.
Tidak hanya itu, PayPal telah mengikuti tren bayar sekarang, bayar nanti, yang telah diintegrasikan ke dalam ekosistem PayPal. Ini memudahkan pelanggan mengakses dan membantu pedagang meningkatkan penjualan. Baru-baru ini, PayPal memperkenalkan platform iklan berdasarkan data pembayaran ekstensifnya dan bermitra dengan OpenAI untuk mengembangkan alat belanja berbasis agen dengan pembayaran terintegrasi.
Saham PayPal memang kinerjanya buruk, tidak diragukan lagi. Namun, perusahaan menganggap sahamnya murah, dan awal tahun ini mereka menyetujui program pembelian kembali saham $15 miliar. PayPal bertujuan menumbuhkan arus kas bebas sejalan dengan pendapatan dan menggunakan pembelian kembali untuk memberikan pertumbuhan laba per saham rendah-teens pada 2027. Dengan saham diperdagangkan sekitar 10.4 kali perkiraan pendapatan tahun depan, PayPal tampak seperti saham nilai bagus yang bisa dibeli hari ini.
Sebelum kamu membeli saham Chubb, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka percaya sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Chubb tidak termasuk salah satunya. 10 saham yang terpilih bisa menghasilkan keuntungan monster di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… jika kamu invest $1,000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $513,353! Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005… jika kamu invest $1,000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $1,072,908!
Sekarang, perlu dicatat total pengembalian rata-rata Stock Advisor adalah 965% — kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan 195% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.
*Pengembalian Stock Advisor per 8 Desember 2025
Citigroup adalah mitra periklanan dari Motley Fool Money. Bank of America adalah mitra periklanan dari Motley Fool Money. JPMorgan Chase adalah mitra periklanan dari Motley Fool Money. Courtney Carlsen memiliki posisi di JPMorgan Chase dan PayPal. Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Intuit, JPMorgan Chase, dan PayPal. Motley Fool merekomendasikan opsi berikut: long Januari 2027 $42.50 calls pada PayPal dan short Desember 2025 $75 calls pada PayPal. Motley Fool memiliki disclosure policy.
3 Dirt Cheap Stocks to Buy With $1,000 Right Now awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool