Memegang saham perusahaan-perusahaan kuat yang secara teratur membayar pendapatan pasif kepada para pemegang saham dapat memberikan kenyamanan. Dengan memilih saham dividen yang tepat, seorang investor dapat dengan mudah menyusun portofolio yang menghasilkan sekitar 3% setiap tahunnya dalam bentuk pendapatan dividen. Jika perusahaan-perusahaan yang Anda pilih meningkatkan pendapatan mereka, mereka juga akan meningkatkan pembayaran dividen dan yield dari investasi asli Anda.
Untuk memulai, tiga kontributor Motley Fool diminta untuk memberikan pilihan saham terbaik mereka yang dapat membayar Anda pendapatan pasif seumur hidup. Berikut adalah alasan mereka memilih Coca-Cola (NYSE: KO), Philip Morris International (NYSE: PM), dan Home Depot (NYSE: HD).
Investasi di saham favorit Warren Buffett
John Ballard (Coca-Cola): Berinvestasi di perusahaan-perusahaan dengan keunggulan kompetitif yang kuat dapat melindungi dan mengembangkan uang Anda selama beberapa dekade. Kekuatan merek global Coca-Cola dan volume penjualan tahunan yang tinggi tentu akan cocok. Itulah mengapa Warren Buffett telah memegang posisi besar dalam saham ini selama lebih dari 30 tahun.
Orang mengonsumsi 2,2 miliar sajian produk Coke setiap hari atau sekitar 800 miliar sajian setiap tahun. Ini termasuk 200 lebih merek yang dimilikinya, termasuk Fanta, Sprite, jus Minute Maid, air Dasani, kopi Costa, teh Fuze, Powerade, dan Simply. Portofolio produk yang luas memberikan banyak cara untuk meningkatkan penjualan.
Semua sajian itu menghasilkan $10 miliar keuntungan dari $46 miliar pendapatan selama empat kuartal terakhir. Perusahaan membayar tiga perempat dari laba mereka dalam bentuk dividen selama setahun terakhir, atau $0,485 per saham, sehingga menghasilkan yield dividen ke depan sebesar 2,71%.
Coca-Cola telah meningkatkan dividen selama 62 tahun berturut-turut dan meningkatkan pembayaran per kuartal sebesar 5% awal tahun ini. Manajemen terus bijaksana mengalokasikan modal dan menghilangkan biaya dari operasi untuk meningkatkan margin, yang semuanya digunakan untuk mendukung pertumbuhan laba dan dividen bagi para pemegang saham.
Investor telah memberikan penghargaan kepada perusahaan ini karena kemampuannya untuk terus meningkatkan laba pada tingkat dua digit meskipun dalam lingkungan ritel yang menantang. Analis Wall Street memperkirakan laba yang disesuaikan perusahaan akan naik 14% tahun ini. Itulah mengapa saham ini mencapai rekor tertinggi, namun yield dividen di atas rata-rata menunjukkan bahwa saham ini masih memiliki harga yang masuk akal bagi investor baru untuk memulai posisi.
Saham tembakau transformatif
Jeremy Bowman (Philip Morris International): PMI mungkin terlihat seperti rekomendasi yang aneh untuk saham dividen yang dibeli dan dipertahankan selamanya. Pada dasarnya, tingkat merokok telah menurun selama beberapa generasi. Namun, hal ini tidak menghentikan PMI, yang beroperasi di pasar internasional di mana tingkat merokok lebih tinggi daripada di AS, untuk terus tumbuh dan memberikan hasil yang kuat.
Faktanya, ini jauh lebih dari sekadar perusahaan tembakau tradisional saat ini. Sekitar 40% dari pendapatannya berasal dari produk generasi mendatang, tanpa asap seperti perangkat pemanas tanpa bakar iQOS dan kantong nikotin kunyah Zyn, yang diperoleh melalui akuisisi Swedish Match pada tahun 2023.
Saat ini, Philip Morris International sedang bermain ofensif. Misalnya:
Perusahaan baru-baru ini mengakuisisi hak penjualan iQOS di AS dari Altria dan sedang mempersiapkan rencana peluncuran produk tersebut tahun ini.
Demikian pula, perusahaan juga baru saja mengumumkan bahwa mereka akan menginvestasikan $232 juta untuk memperluas pabrik produksi Zyn di Kentucky.
Bulan lalu, perusahaan mengatakan akan menghabiskan $600 juta untuk membangun fasilitas Zyn di Colorado.
Angka terbaru PMI juga menunjukkan bahwa perusahaan ini memberikan pertumbuhan yang kuat untuk saham dividen. Pendapatan organik naik 9,6% tahun ke tahun pada kuartal kedua tahun 2024 menjadi $9,5 miliar. Pertumbuhan pendapatan dari bisnis tanpa asapnya bahkan lebih kuat, yaitu 18,3%, sementara produk tembakau naik 4,8%. Laba per saham yang disesuaikan juga melonjak 11% menjadi $1,77.
Sebagai pembayar dividen, PMI saat ini menawarkan yield sebesar 4,3%, yang seharusnya membuat para investor senang, terutama mengingat pertumbuhan bisnis yang kuat. Mengingat campuran pertumbuhan dan yield-nya, Philip Morris International layak mendapatkan tempat di portofolio investor dividen manapun.
Saham yang mengalahkan pasar dengan dividen yang sangat baik
Jennifer Saibil (Home Depot): Home Depot adalah saham yang mengalahkan pasar dan juga membayar dividen yang berkembang dengan yield yang menarik. Dengan kata lain, ini adalah saham dividen yang sangat baik.
Ini bukan waktu terbaik bagi Home Depot. Pelanggan beralih ke produk yang lebih murah di seluruh ritel, dan produk-produk yang lebih besar dan lebih mahal dari Home Depot bukan kebutuhan penting yang akan digunakan pelanggan saat ini. Perusahaan juga mendapat tekanan lebih lanjut dari industri properti yang masih terendam.
Namun, Home Depot adalah rantai perbaikan rumah terbesar di dunia, dan telah menjadi pemimpin dalam industri ini dengan menawarkan pengalaman yang hebat bagi para pembeli dengan fokus omnichannel. Penjualan yang dapat dibandingkan turun 3,3% dari tahun lalu pada kuartal kedua fiskal 2024 (berakhir pada 28 Juli), tetapi total penjualan sedikit meningkat (0,6%).
Manajemen tidak berharap ada keajaiban saat ini. Mereka melakukan yang terbaik seperti biasanya: memberikan apa yang dibutuhkan pelanggan dan menunggu kondisi inflasi sambil memperkuat posisi bisnis. Mereka masih berharap penurunan penjualan yang dapat dibandingkan dan margin operasi yang lebih rendah untuk tahun penuh.
Sementara itu, mereka membayar dividen yang tinggi. Home Depot telah membayar dividen selama hampir 40 tahun, dan telah meningkatkan pembayaran lebih dari 4.500% sejak dimulai. Dividen telah menambah nilai yang luar biasa pada harga saham. Bahkan tanpa dividen, para pemegang saham akan mengalahkan pasar selama 10 tahun terakhir, tetapi dengan dividen, keuntungan bergerak dari 306% menjadi 412%.
Saham Home Depot tertinggal pasar tahun ini, tetapi naik 8%. Bisnisnya seharusnya dengan mudah pulih di bawah kondisi makroekonomi yang lebih baik, dan seharusnya kembali mengalahkan pasar dalam jangka panjang. Perusahaan ini sangat menguntungkan, dengan $4,60 laba per saham (EPS) pada kuartal kedua dan $4,7 miliar arus kas bebas, cukup untuk mendanai dividen.
Pada harga saat ini, yield dividen Home Depot sebesar 2,3%. Perusahaan telah membayarnya dalam berbagai keadaan, dan para pemegang saham dapat mendapatkan manfaat dari potensi mengalahkan pasar dan pendapatan pasif.
Apakah Anda akan berinvestasi $1.000 di Coca-Cola sekarang?
Sebelum membeli saham Coca-Cola, pertimbangkan hal ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik bagi investor untuk dibeli sekarang… dan Coca-Cola tidak termasuk di dalamnya. 10 saham yang masuk dalam daftar tersebut bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $720.542!*
Stock Advisor memberikan panduan yang mudah diikuti bagi investor untuk sukses, termasuk panduan dalam membangun portofolio, pembaruan reguler dari analis, dan dua pilihan saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah lebih dari empat kali lipatkan keuntungan dari S&P 500 sejak tahun 2002*.
Lihat 10 saham tersebut »
*Pengembalian Stock Advisor hingga tanggal 26 Agustus 2024
Jennifer Saibil tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Jeremy Bowman tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. John Ballard tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Home Depot. Motley Fool merekomendasikan Philip Morris International. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
3 Saham Dividen untuk Dibeli Sekarang dan Dipegang Selamanya awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool