Apakah Anda tertarik untuk mengungguli pasar umum atau menghasilkan aliran pendapatan pasif, saham yang membayar dividen adalah yang ingin Anda miliki dalam portofolio Anda.
Hampir semua orang tahu bahwa pembayar dividen memberikan pembayaran triwulanan, tetapi itu bukan satu-satunya keuntungan yang mereka miliki. Sudah menjadi fakta yang terdokumentasi dengan baik bahwa perusahaan yang berkomitmen untuk mendistribusikan keuntungan biasanya mengungguli perusahaan yang tidak memiliki program dividen.
Selama periode 50 tahun yang berakhir pada 2023, saham yang tidak membayar dividen dalam indeks S&P 500 memberikan rata-rata pengembalian tahunan sebesar 4,27%. Selama periode yang sama, saham yang membayar dividen dalam indeks yang sama memberikan rata-rata pengembalian tahunan sebesar 9,17%, atau lebih dari dua kali lipat saham yang tidak membayar dividen, menurut Hartford Funds dan Ned Davis Research.
Investor yang mendekati pensiun, atau hanya ingin meningkatkan aliran pendapatan pasif mereka, mungkin ingin beralih ke Pfizer (NYSE: PFE) dan Ares Capital (NASDAQ: ARCC). Keduanya menawarkan dividen yang sangat tinggi yang lebih dari tiga kali lipat rata-rata dividen saham di indeks S&P 500. Selain itu, ada kemungkinan besar mereka dapat mempertahankan dan meningkatkan pembayaran mereka lebih lanjut.
1. Pfizer
Pada harga terbaru, saham Pfizer menawarkan dividen sebesar 5,5% dan keyakinan yang datang dengan 15 tahun kenaikan dividen tahunan berturut-turut.
Gigant farmasi ini telah meningkatkan pembayarannya sebesar 16,7% dalam lima tahun terakhir. Dengan sejumlah obat-obatan yang baru-baru ini disetujui untuk dipasarkan dan salah satu tenaga penjualan global terbesar di industri untuk memasarkannya, kenaikan dividen lebih lanjut bisa dalam perjalanan.
Pada kuartal kedua 2024, Pfizer melaporkan total penjualan yang tumbuh hanya 3% dibandingkan tahun sebelumnya. Jika kita tidak termasuk penjualan yang menurun secara cepat terkait dengan produk COVID-19 perusahaan, pendapatan melonjak 14% dibandingkan tahun sebelumnya.
Produk yang Pfizer peroleh dengan keuntungan yang didorong oleh COVID sedang berperforma baik. Penjualan Padcev, terapi kanker yang diperoleh Pfizer melalui akuisisi Seagen senilai $43 miliar tahun lalu, melonjak menjadi $1,2 miliar secara tahunan dan bisa naik lebih tinggi.
Padcev mendapat persetujuan untuk mengobati pasien kanker kandung kemih garis pertama dengan Keytruda dari Merck Desember lalu. Sekarang bahwa sudah disetujui untuk pasien yang baru didiagnosis, yang cenderung tetap menjalani terapi lebih lama daripada orang yang sudah kambuh, penjualan Padcev diperkirakan akan mencapai di atas $5 miliar secara tahunan.
Tahun ini, Pfizer mengharapkan laba yang disesuaikan berada dalam kisaran antara $2,45 dan $2,65 per saham. Ini lebih dari cukup untuk mendukung pembayaran dividen yang saat ini ditetapkan pada $1,68 per tahun. Dengan banyak obat baru untuk terus mendorong jarum besarnya maju, investor dapat dengan wajar mengharapkan kenaikan dividen yang stabil sepanjang dekade mendatang.
2. Ares Capital Corporation
Ares Capital adalah perusahaan pengembangan bisnis, atau BDC. Investor yang mencari pendapatan menyukai jenis bisnis ini karena mereka dapat menghindari pajak penghasilan federal dengan mendistribusikan hampir semua yang mereka hasilkan kepada pemegang saham sebagai dividen.
Pembayaran dividen Ares Capital tidak naik secara lurus tetapi naik sebesar 14,3% dalam lima tahun terakhir. Pada harga terbaru, BDC ini menawarkan hasil 9,2%.
Selama beberapa dekade, bank-bank AS semakin enggan untuk memberikan pinjaman kepada perusahaan-perusahaan berukuran menengah. Terlilit kekurangan modal, perusahaan-perusahaan berukuran menengah sering bersedia meminjam dari Ares Capital dengan suku bunga yang sangat tinggi.
Pada akhir Juni, 62% aset Ares Capital adalah pinjaman senior yang aman pertama dan kedua. Ini adalah pertama, dan kedua, yang akan dibayar kembali dalam hal kebangkrutan. Meskipun memiliki portofolio yang cukup konservatif, rata-rata hasil BDC ini dari utang dan sekuritas lain yang menghasilkan pendapatan adalah 12,2% pada kuartal kedua.
Ares Capital menyelesaikan Juni dengan 525 perusahaan portofolio, yang merupakan 10,5% lebih banyak dari tahun sebelumnya. Dengan daftar kontak yang begitu besar, tim penjaminan Ares Capital memiliki keunggulan dibandingkan hampir semua pesaingnya dalam memilih bisnis yang kemungkinan besar akan melunasi utang mereka.
Penjaminan yang ahli terlihat ketika Ares Capital melaporkan hasil kuartal kedua. Hanya 1,5% dari portofolionya pada status non-akrual, dibandingkan dengan 2,1% tahun sebelumnya. Menambahkan beberapa saham dari BDC ini ke portofolio yang beragam dan memegangnya setidaknya selama satu dekade terlihat seperti langkah yang sangat cerdas untuk dilakukan saat ini.
Apakah Anda ingin menginvestasikan $1.000 di Pfizer sekarang?
Sebelum Anda membeli saham Pfizer, pertimbangkan hal ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik bagi investor untuk dibeli sekarang… dan Pfizer bukan salah satunya. 10 saham yang masuk dalam daftar tersebut bisa menghasilkan keuntungan besar dalam beberapa tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Nvidia masuk dalam daftar ini pada 15 April 2005… jika Anda menginvestasikan $1.000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $657.306!*
Stock Advisor memberikan panduan yang mudah diikuti bagi investor, termasuk panduan tentang membangun portofolio, pembaruan reguler dari para analis, dan dua rekomendasi saham baru setiap bulan. Layanan Stock Advisor telah lebih dari empat kali lipatkan kembali dari S&P 500 sejak 2002*.
Lihat 10 saham ยป
*Pengembalian Stock Advisor hingga 29 Juli 2024
Cory Renauer memiliki posisi di Ares Capital. Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan Merck dan Pfizer. Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
2 Saham dengan Dividen Ultra Tinggi untuk Dibeli pada Agustus dan Dipegang Setidaknya Selama Satu Dekade awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool