ETF Vanguard Total Bond Market (NASDAQ:BND) dan Fidelity Total Bond ETF (NYSEMKT:FBND) sama-sama ingin memberikan eksposur pendapatan tetap inti untuk investor yang cari pendapatan rutin dan pengaman dari gejolak pasar saham. Perbandingan ini lihat peluang dan resiko dari ETF obligasi ini.
Metrik
BND
FBND
Penerbit
Vanguard
Fidelity
Rasio biaya
0.03%
0.36%
Return 1-thn (per 24 Jan 2026)
4.3%
2.6%
Dividen yield
3.85%
4.7%
Beta
0.27
0.29
AUM
$149 miliar
$24 miliar
Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500; beta dihitung dari return mingguan 5 tahun. Return 1-tahun menunjukkan total return selama 12 bulan terakhir.
BND lebih murah dengan biaya tahunan 0.03%, sedangkan rasio biaya FBND 0.36% itu lebih dari 10 kali lipat. Tapi, FBND saat ini menawarkan dividen yield lebih tinggi, yang mungkin menarik untuk investor fokus pada pendapatan.
Metrik
BND
FBND
Penurunan maksimal (5 thn)
-17.93%
-17.23%
Pertumbuhan $1,000 dalam 5 tahun
$852
$862
Diluncurkan tahun 2014, FBND punya banyak jenis obligasi dengan 4459 aset, dan 67% obligasinya berperingkat AAA, peringkat tertinggi, yang menunjukkan resiko gagal bayar sangat rendah. Namun, ETF ini juga investasi sampai 20% asetnya di sekuritas hutang berkualitas lebih rendah, seperti hutang peringkat BBB, yang lebih berisiko tapi bisa kasih yield lebih tinggi.
BND sudah ada 7 tahun lebih lama; jadi, jumlah asetnya jauh lebih tinggi di 15.000. BND punya konsentrasi saham AAA lebih tinggi di 72.45%.
ETF pendapatan tetap umumnya kurang volatil dibanding dana berbasis saham, tapi investor tetap harus pahami resiko dan peluangnya. Karena BND dan FBND investasi penuh di obligasi, harganya sering mengikuti tren suku bunga yang sama.
Harga obligasi biasanya naik ketika suku bunga turun karena obligasi lama dengan kupon tetap lebih tinggi jadi lebih menarik dari obligasi baru. Ketika suku bunga naik, harga obligasi bisa turun, dan volatilitas bisa jadi signifikan, terutama untuk jenis obligasi tertentu.
Baik BND dan FBND pegang sebagian besar asetnya di obligasi berkualitas tinggi, investasi grade, yang membantu kurangi volatilitas dibanding hutang peringkat rendah. Tapi, karena FBND alokasi sekitar 20% portofolionya ke obligasi kualitas lebih rendah seperti BBB dan BB, itu membawa profil risiko-tinggi/hadiah-tinggi, karena obligasi peringkat rendah cenderung tawarkan yield lebih tinggi tapi punya resiko gagal bayar lebih besar.
Kedua dana bagi dividen tiap bulan, jadi frekuensinya lebih tinggi dari pola kwartalan biasa, yang mungkin lebih menarik. Secara keseluruhan, kedua ETF ini mirip, tapi jika investor lebih suka dividen yield lebih tinggi dengan lebih banyak resiko, maka FBND sedikit lebih unggul dari BND. Mereka yang cari investasi lebih murah dan stabil akan temukan BND lebih ideal.
ETF: Dana yang diperdagangkan di bursa seperti saham, memegang sekeranjang aset.
Rasio biaya: Biaya operasional tahunan dana, dinyatakan sebagai persentase dari rata-rata aset dana.
Dividen yield: Dividen tahunan yang dibayar dana dibagi harga saham saat ini, dinyatakan dalam persen.
Beta: Ukuran volatilitas harga dana dibandingkan indeks acuan, seringkali S&P 500.
AUM: Aset yang dikelola; total nilai pasar semua aset yang dikelola sebuah dana.
Return 1-tahun: Total return yang dihasilkan investasi selama 12 bulan terakhir, termasuk perubahan harga dan pendapatan.
Penurunan maksimal: Penurunan nilai terbesar dana dari puncak ke lembah dalam periode tertentu.
Pertumbuhan $1,000: Ilustrasi menunjukkan bagaimana investasi $1,000 berubah nilainya dari waktu ke waktu.
Eksposur pendapatan tetap inti: Investasi obligasi dasar yang bertujuan memberikan pendapatan dan mengurangi volatilitas portofolio keseluruhan.
Obligasi investasi grade: Obligasi yang dinilai berisiko gagal bayar relatif rendah oleh lembaga pemeringkat kredit utama.
Sektor tilt: Ketika sebuah dana memegang lebih banyak investasi di industri tertentu dibandingkan pembobotan pasar luas.
Pendekatan berbobot pasar: Strategi yang memberi bobot pada investasi berdasarkan nilai pasar setiap sekuritas relatif terhadap total pasar.
Untuk panduan lebih lanjut tentang investasi ETF, lihat panduan lengkapnya di tautan ini.
Pernah merasa ketinggalan membeli saham paling sukses? Maka kamu ingin dengar ini.
Dalam kesempatan langka, tim ahli analis kami mengeluarkan rekomendasi saham “Double Down” untuk perusahaan yang mereka pikir akan melonjak. Jika kamu khawatir sudah kehilangan kesempatan invest, sekarang adalah waktu terbaik untuk beli sebelum terlambat. Dan angkanya berbicara sendiri:
Nvidia: jika kamu investasi $1,000 ketika kami double down tahun 2009, kamu akan punya $486,764!*
Apple: jika kamu investasi $1,000 ketika kami double down tahun 2008, kamu akan punya $47,187!*
Netflix: jika kamu investasi $1,000 ketika kami double down tahun 2004, kamu akan punya $464,439!*
Saat ini, kami mengeluarkan alert “Double Down” untuk tiga perusahaan luar biasa, tersedia ketika kamu bergabung dengan Stock Advisor, dan mungkin tidak ada kesempatan seperti ini lagi dalam waktu dekat.
*Return Stock Advisor per 20 Januari 2026
Adé Hennis tidak memegang posisi di saham yang disebutkan. The Motley Fool memegang posisi dan merekomendasikan Vanguard Total Bond Market ETF. The Motley Fool punya kebijakan pengungkapan.
Looking For More Bond Exposure? These ETFs May Be Solid Options awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool