Dengan Federal Reserve kemungkinan akan menurunkan suku bunga minggu ini, investasi berpenghasilan sangat penting untuk membantu investor menghadapi era suku bunga rendah lagi.
Dua ETF sudah menawarkan hasil (yield) yang 2 hingga 3 kali lebih besar dari rata-rata S&P 500.
Sejarah mereka dalam menaikkan pembayaran dividen kemungkinan akan berlanjut karena mereka mengambil dari portofolio terdiversifikasi dari perusahaan yang terus menaikkan dividen.
10 saham yang kami lebih suka dari Schwab U.S. Dividend Equity ETF ›
Pedagang dana federal memperkirakan kemungkinan 87% bahwa Federal Reserve memotong suku bunga minggu ini. Artinya, investasi berpenghasilan tinggi akan semakin sulit ditemukan, karena hasil (yield) Treasury AS turun sebelum pengumuman yang diharapkan dari Fed. Ini akan menjadi pemotongan ketiga Fed di tahun 2025, dan meski ada ketidakpastian, pedagang mengharapkan lebih banyak pemotongan di 2026.
Mulainya era suku bunga rendah baru membuat saham yang tumbuh dividennya penting bagi investor pencari penghasilan. Meski ada banyak saham individu dengan sejarah panjang menaikkan dividen selama dekade, seperti Dividend Kings, dua dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) harus jadi prioritas bagi investor yang ingin mendapatkan aliran penghasilan yang terus tumbuh dari portofolio yang terdiversifikasi.
Sumber gambar: Getty Images.
Diluncurkan pada Oktober 2011, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) dirancang untuk mengikuti kinerja Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, yang dibangun untuk mengikuti 100 perusahaan yang telah menaikkan dividen setiap tahun selama minimal 10 tahun berturut-turut.
Yang penting, dana ini tidak hanya mengejar hasil (yield) tinggi, strategi yang bisa membuat investor terjebak. Sebaliknya, ia fokus pada perusahaan yang konsisten menaikkan dividen dan memiliki fundamental kuat, dengan memperhatikan metrik seperti rasio arus kas terhadap utang, return on equity, hasil dividen, dan tingkat pertumbuhan dividen lima tahun. Dana ini melakukan tinjauan bulanan terhadap holdng-nya, dan saham apa pun yang membatalkan dividennya akan dikeluarkan dari portofolio.
Karena Schwab U.S. Dividend ETF berusaha mengikuti indeks ini sebaik mungkin (sebelum pajak atau biaya), ia menawarkan eksposur ke saham dividen berkualitas yang memenuhi kriteria ketat untuk dimasukkan dalam indeks. Di antara 10 holding terbesarnya ada Coca-Cola, perusahaan semikonduktor Texas Instruments, dan raksasa farmasi AbbVie, yang masing-masing telah menaikkan dividen mereka di 2025 (masing-masing 5,2%, 4%, dan 5,5%).
Kenaikan itu mungkin tidak besar, tapi semuanya jauh di atas tingkat inflasi tahunan 3%. Jika dividen tumbuh lebih cepat dari inflasi, tahun demi tahun, maka dalam beberapa tahun mereka bisa menjadi aliran penghasilan yang kuat, asalkan dimulai dari hasil (yield) dasar yang cukup tinggi. Hasil (yield) saat ini dana ini sebesar 3,8% cocok dengan itu, karena lebih dari tiga kali lipat hasil (yield) perusahaan S&P 500 rata-rata.
Schwab U.S. Dividend Equity ETF telah memberikan rata-rata pengembalian 12,17% per tahun sejak diluncurkan 2011. Ia memiliki rasio biaya (expense ratio) 0,06%, yang kurang dari setengah rata-rata industri 0,14%.
SPDR S&P Dividend ETF (NYSEMKT: SDY) dirancang untuk umumnya mengikuti S&P High Yield Dividend Aristocrats® Index, yang memilih saham yang telah menaikkan dividen selama minimal 20 tahun berturut-turut, dan memberi bobot pada saham-saham ini berdasarkan hasil (yield). Istilah Dividend Aristocrats® adalah merek dagang terdaftar dari Standard & Poor’s Financial Services.
Sejak diluncurkan November 2005, dana ini telah mencapai rata-rata pengembalian tahunan 8,65%. Di antara 10 holding terbesarnya adalah Verizon Communications, Chevron, dan Target, yang menaikkan dividen mereka masing-masing 1,88%, 5%, dan 1,8% di 2025.
Seperti yang bisa kamu lihat, beberapa holding teratas dana ini mengalami pertumbuhan dividen yang tertinggal dari tingkat inflasi tahun ini. Sejauh tahun ini, dana ini hanya mengembalikan 5,88%, kinerjanya jauh di bawah total pengembalian S&P 500 sebesar 17,8% sejauh tahun ini. Namun, ada alasan bagus untuk ini. SPDR S&P Dividend ETF sedikit memegang teknologi, dengan porsi sektor terbesarnya adalah industri sebesar 19,26%, diikuti barang konsumsi sehari-hari 17,56% dan utilitas 14,26%. Dalam rally yang didorong antusiasme seputar perusahaan terkait AI, underperformance ini wajar. Dan jika rally teknologi segera memudar, seperti yang banyak dikhawatirkan karena valuasi berlebihan, rotasi sektor ke utilitas dan sektor defensif lain bisa jadi angin baik untuk dana ini menuju 2026.
SPDR S&P Dividend ETF juga menawarkan eksposur ke real estate investment trust (REIT), yang tidak ada dalam portofolio Schwab U.S. Dividend Equities ETF. REIT, atau perusahaan yang memiliki atau membiayai properti penghasil pendapatan, secara alami diuntungkan oleh penurunan suku bunga, karena investor pencari penghasilan biasanya berbondong-bondong ke investasi berpenghasilan tinggi ini.
Dana ini memiliki rasio biaya (expense ratio) 0,35%, yang jauh di atas rata-rata industri tapi masih di bawah rasio biaya rata-rata reksa dana saham 0,40%. Hasil (yield)-nya sebesar 2,6%, lebih dari dua kali lipat perusahaan S&P 500 rata-rata.
Dana-dana ini menawarkan keuntungan, risiko, dan potensi kekurangan berbeda yang perlu diingat.
SPDR S&P Dividend ETF lebih terdiversifikasi, dengan 152 holding, dan menawarkan eksposur ke REIT seperti disebutkan. Ia juga menyaring track record kenaikan dividen tahunan yang lebih panjang, minimal 20 tahun dibandingkan 10 tahun untuk Schwab U.S. Dividend Equity ETF.
Namun, rasio biaya lebih rendah dan hasil (yield) lebih tinggi dari Schwab U.S. Dividend Equity ETF mungkin membuatnya lebih menarik bagi investor dengan pandangan jangka pendek-menengah. Pada akhirnya, kedua dana ini menawarkan hasil (yield) di atas rata-rata yang bisa tumbuh signifikan di tahun-tahun depan, menjadikannya belian untuk investor yang ingin menghadapi suku bunga yang turun.
Sebelum kamu beli saham Schwab U.S. Dividend Equity ETF, pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan Schwab U.S. Dividend Equity ETF tidak termasuk salah satunya. 10 saham yang terpilih bisa menghasilkan pengembalian sangat besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix masuk daftar ini pada 17 Desember 2004… jika kamu investasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $540,587! Atau ketika Nvidia masuk daftar ini pada 15 April 2005… jika kamu investasi $1.000 pada saat rekomendasi kami, kamu akan punya $1,118,210!
Perlu dicatat, total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 991% — mengalahkan pasar dibandingkan 195% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, tersedia dengan Stock Advisor, dan bergabunglah dengan komunitas investasi yang dibangun oleh investor individu untuk investor individu.
*Pengembalian Stock Advisor per 1 Desember 2025
William Dahl memiliki posisi di Coca-Cola. The Motley Fool memiliki posisi di dan merekomendasikan AbbVie, Chevron, Target, dan Texas Instruments. The Motley Fool merekomendasikan Verizon Communications. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
2 ETF Dividen Berpenghasilan Tinggi untuk Dibeli Hari Ini awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool