Marko Aliaksandr / Shutterstock.com
ETF iShares Select Dividend (DVY) punya eksposur ke sektor utilitas sebanyak 26,82% dan hasil devidennya 3,5%.
DIVO pakai strategi covered call dengan hati-hati dan performanya lebih bagus 28% dari JEPI sejak Mei 2020.
VIG pegang 341 saham, dengan Broadcom sebagai saham terbesar di 7,18% dan hasil devidennya 1,65%.
Kalau kamu lagi mikirin pensiun atau tau seseorang yang akan pensiun, ada tiga pertanyaan singkat yang bikin banyak orang Amerika sadar mereka bisa pensiun lebih cepat dari yang dikira. Luangkan waktu 5 menit untuk pelajari lebih lanjut disini
Kalau kamu mau beli dan pegang ETF dividen yang tidak akan mengecewakan dalam jangka panjang, sebaiknya lihat iShares Select Dividend ETF (NASDAQ:DVY), Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF (NYSEARCA:DIVO), dan Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF (NYSEARCA:VIG). Mereka punya karakteristik untuk bertahan di resesi paling parah dan bisa pulih. Situasi sekarang kasih kesempatan bagus untuk pindah ke mereka sebelum keadaan mungkin jadi lebih buruk.
Banyak investor dividen terekspos teknologi lebih dari yang mereka sadari, karena ETF opsi. Mereka janji hasil deviden dua digit dengan eksposur sebagian ke indeks besar. Kalau pasar terkoreksi dalam waktu dekat, akan sulit sekali bagi ETF ini untuk nutup kerugian, karena mereka seringnya terekspos penuh ke risiko penurunan.
Membeli ETF alternatif seperti tiga berikut bisa nambah stabilitas yang sangat dibutuhkan.
iShares Select Dividend ETF mengikuti Dow Jones U.S. Select Dividend Index. Ini kasih eksposur ke saham AS dengan hasil dividen relatif tinggi dan punya sejarah naikin pembayaran dividen. Dia pasif dan pegang 100 saham.
Eksposur terbesarnya ke sektor utilitas di 26,82%, dengan kepemilikan terbesar cuma bobotnya 2,64%. DVY udah naik 5,62% sejak awal tahun belum termasuk dividen dan tertinggal dari pasar secara keseluruhan dalam beberapa tahun terakhir karena rally teknologi. Tapi, kalau perpindahan dari saham teknologi terus berlanjut, DVY bisa naik lebih banyak lagi.
Eksposur ke utilitas bisa jadi kekuatan di tahun-tahun mendatang. Utilitas lebih terlindungi dari risiko tarif dan resesi, sambil juga dapat untung dari naiknya permintaan listrik dan ekspor minyak & gas.
DVY punya hasil deviden 3,5% dan rasio biaya 0,38%, atau $38 untuk setiap $10,000 yang diinvestasikan.
Sementara banyak ETF full pakai opsi untuk dapat hasil deviden dua digit, yang ini beda. Amplify CWP Enhanced Dividend Income ETF dikelola aktif dan pegang 20 sampai 25 saham di setiap waktu. Tujuannya adalah pakai sebagian dari saham ini untuk jual opsi covered call.
Cerita Berlanjut
Tidak seperti kebanyakan ETF covered call lain, DIVO bergantung pada opsi dengan konservatif. Hasil deviden dari opsi ini lebih kecil, tapi dia tidak menghadapi jebakan yang sama.
Misalnya, ETF seperti JPMorgan Equity Premium Income ETF (NYSEARCA:JEPI) hasilnya lebih buruk dari DIVO meski punya hasil deviden lebih tinggi. Ini karena potensi naiknya terlalu dibatasi sama strategi opsi yang agresif. Setiap kali pasar turun, JEPI susah banget untuk balik modal.
Dengan dividen diinvestasikan kembali, DIVO balikin 108,6% dibandingkan JEPI 80,46% sejak JEPI dimulai pada 5 Mei 2020.
DIVO punya hasil dividen 4,6%, dengan pembayaran tiap bulan. Rasio biayanya cuma 0,56%, atau $56 per $10,000.
Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF bagus untuk dimiliki kalau kamu mau pegang untuk 5 tahun ke depan. Bahkan kalau pasar pindah ke saham defensif dalam waktu dekat, rally teknologi jangka panjang masih bisa lanjut karena terobosan AI pada saat itu nanti.
VIG mengikuti performa S&P U.S. Dividend Growers Index, yang banyak masuk ke perusahaan teknologi yang agresif naikin dividen mereka. Indeks dasarnya mulai dari saham di S&P U.S. Broad Market Index, tidak termasuk REIT, perusahaan bangkrut, dan saham tidak likuid, lalu pilih yang punya sejarah 10 tahun naikin dividen. Dia buang 25% saham eligible dengan hasil deviden tertinggi (atau 15% untuk saham yang udah dipegang) untuk hindari perusahaan tidak stabil secara finansial yang mungkin bakal potong dividen.
VIG udah naik 9,8% sejak awal tahun, dengan kepemilikan teratas Broadcom (NASDAQ:AVGO) di 7,18%. Yang kedua terbesar Microsoft (NASDAQ:MSFT) di 4,79%, terus Apple (NASDAQ:AAPL) di 4,2%, JPMorgan (NYSE:JPM) di 4,01%, dan Eli Lilly (NYSE:LLY) di 3,19%. Total ada 341 saham, jadi diversifikasinya bagus meski ada eksposur teknologi di 5 teratas.
VIG punya hasil deviden 1,65% dan rasio biaya 0,05%, atau $5 per $10,000. Kalau kamu mau cara yang lebih rendah risiko untuk dapat eksposur teknologi sambil dikasih dividen sedikit, VIG layak dipertimbangkan.
Kamu mungkin pikir pensiun itu tentang milih saham atau ETF terbaik, tapi itu salah. Lihat, bahkan investasi bagus pun bisa jadi beban saat pensiun. Bedanya ada hal sederhana: akumulasi vs distribusi. Perbedaan ini bikin jutaan orang mikirin ulang rencana mereka.
Kabar baiknya? Setelah jawab tiga pertanyaan singkat, banyak orang Amerika nemuin mereka bisa pensiun lebih cepat dari yang dikira. Kalau kamu lagi mikirin pensiun atau tau seseorang yang akan pensiun, luangkan waktu 5 menit untuk pelajari lebih lanjut disini.