Anak muda punya cara beda.
Anak-anak yang masuk dewasa sekarang punya prioritas yang beda dari generasi lebih tua. Setiap makanan difoto, buku didengarkan bukan dibaca, dan pindah kerja itu biasa. Sama juga dengan urusan uang, Gen Z lebih suka cara yang DIY (lakukan sendiri).
Kelompok ini, lahir dari 1997 sampai 2012, adalah satu-satunya yang lebih percaya platform mandiri daripada penasihat keuangan, menurut penelitian dari SIFMA dan KPMG. Itu bukan berarti mereka tidak mau bimbingan, tapi penasihat harus menyesuaikan dengan gaya hands-on mereka. “Platform retail sudah investasi banyak di user experience yang bikin percaya, sedangkan platform keuangan profesional ketinggalan jauh,” kata Landon Tan, pendiri Query Capital. “Ada bahaya dengan investasi mandiri, dan orang tidak selalu sadar ketika mereka mengambil resiko yang berlebihan.”
SUBSCRIBE: Terima lebih banyak newsletter gratis kami Advisor Upside. BACA JUGA: Apakah Kenaikan 2.8% untuk Social Security Cukup? Tergantung Siapa yang Kamu Tanya dan Cara Bicara dengan Klien tentang Pasar Private
Manajer kekayaan tradisional biasanya cari klien yang sudah punya aset besar, tapi platform mandiri seperti Robinhood, yang cuma butuh $1 untuk mulai investasi, lebih menarik untuk investor muda. Teknologi juga sudah meningkatkan kepercayaan diri investor, kata Crystal McKeon, CFP di TSA Wealth Management. “Memilih portfolio yang seimbang dan khusus dulu sangat sulit, membingungkan dan terlalu banyak untuk kebanyakan investor biasa,” katanya kepada Advisor Upside. “Dengan teknologi sekarang, investor bisa jawab beberapa pertanyaan dan dapat portfolio yang bagus dan dibuat khusus untuk mereka.”
Beberapa penasihat bahkan dorong klien untuk coba akun mandiri. “Jika mereka penasaran dengan saham tertentu dan secara emosi dan finansial OK dengan nilainya turun sampai nol, itu bisa jadi ‘uang mainan’,” kata Sam Mockford, associate wealth advisor di Citrine Capital.
Studinya juga menemukan:
Sekitar 75% boomer fokus pada hasil dan performa investasi, sementara cuma sepertiga Gen Z yang merasa sama.
Sebaliknya, 41% Gen Z prioritaskan transparansi, dan hampir setengah tekankan kemampuan digital, faktor-faktor yang penting untuk kurang dari 10% boomer.
Untuk tetap kompetitif, penasihat mengubah fokus dari manajemen portfolio ke layanan klien yang lebih lengkap seperti perencanaan keuangan, strategi pajak, koordinasi warisan, dan komunikasi antar penyedia layanan, tambah McKeon.
Ambil Resiko. Tapi, pendekatan lakukan sendiri Gen Z bisa beresiko. CEO Stifel dan calon Ketua SIFMA Ronald Kruszewski ingatkan bahwa aksesibilitas teknologi sudah buat investasi dan hiburan jadi kabur. “Teknologi telah berikan investor muda akses luar biasa, tapi itu juga bawa impuls judi ke dalam investasi,” tulisnya di Barron’s. “Investasi tidak pernah dimaksudkan untuk jadi hiburan.”
Tapi jika anak muda tidak bisa dapat hiburan mereka dari trading, lalu apa? Pilihan lain mereka cuma Netflix, PlayStation, Spotify, YouTube, TikTok, Hoopla, Audible, Prime Video, Disney+, Xbox Game Pass, perpustakaan, alam luar…
Banyak pilihan.
Postingan ini pertama muncul di The Daily Upside. Untuk menerima berita penasihat keuangan, wawasan pasar, dan hal penting manajemen praktik, subscribe ke newsletter gratis kami Advisor Upside.